Avtomatizacija videza gotovinskega poslovanja za podjetja. Implementacija sistema za avtomatizacijo gotovinskega poslovanja v programskem okolju Microsoft Access

Vstop ................................................. ................................................. . ......... ..2

1. Teoretični vidiki gotovinskega poslovanja .............................................. ....................... 5

1.2. Organizacija rozrahunko-gotovinskega dela v banki ......................................... ..... 11

2. Oblikovanje sistema za prikaz gotovinskega poslovanja

komercialna banka ................................................ ......................................................... 16

2.1. Knjigovodski nastanek gotovinskega prometa .............................................. ......... 16

2.2 Kratek opis programskih orodij za avtomatizacijo gotovinskega poslovanja .................................................. ...................... ............................ ................... ........... ..... 20

2.3. Strukturni korak pred zasnovo sistema za avtomatizacijo gotovinskega poslovanja ............................................ ................................. ................... ............................................ .... 27

3. Implementacija sistema za avtomatizacijo gotovinskega poslovanja na

Programska oprema Microsoft Access ............................................... ................... ................ 35

3.1. Oviranje izbire sredine izvedbe ................................................ ..................... 35

3.2. Pomočnik pri delu s sistemom ............................................ .. .............. 37

3.3. Ekonomična učinkovitost implementacije programskega izdelka.

Višnovok ................................................. ................................................. ..... 47

Seznam literature ............................................. ................... ............................... ............ 50

Vstop

Za današnjo miselnost so peniji nepogrešljiv atribut delovanja države. Pri tem se vsi užitki, povezani z dobavo materialnih vrednosti in nagrajevanjem storitev, končajo s peni vrtnicami. p align="justify"> Glavne indikacije rozrahunkіv є storitve peni prometa. Rozrakhunka je lahko v pripravljeni in nepripravljeni obliki

Rosrakhunko-gotovinsko poslovanje - operacije izvajanja pravnih in fizičnih poravnav ter zdiyasnennya rozrakhunkiv za njihovo predajo. Vrakhovuychi, scho za pravni osíb v naši državi, varčevanje denarja od komercialnih bank je obov'yazkovym, funkcija rozrahunko-gotovinskega servisa je ena od prednostnih nalog v dejavnosti poslovne banke. Komercialna banka povpraševanj izobraženih pravnikov pri rozrahunkovo-blagajniškem servisu. Iz tega razloga, scho penijev, sho je bankіvskomu rahunka, є zaluchenі koshti komertsiynogo bank, vodpovidno do obyagom yah yogo pіdpriєmnitska dіyalnіst.

Naročilo rozrahunkovo-gotovinskih storitev kommertsiy bank lahko spodbuja široko paleto operacij, ki jih ima pravna oseba: skrbniško upravljanje rudnika in portfelja dragocenih papirjev, svetovalne storitve, posojila in drugo.

Hkrati je glede izbire komercialne banke s strani stranke za rozrakhunkovo-gotovinsko storitev golše in komercialne banke za zagotavljanje visokokakovostnih storitev rozrahunkov, yakí lahko vikonuvatysya svochasno, ekonomichno, nadyno.

Glavni stiki z banko iz naslova bančnega računa in blagajniškega poslovanja so redni, nato pa glede na nivo dela banke stranka sprejema odločitve o tem, kako poveča obseg nadaljnjega sodelovanja z banko, oblike takega sodelovanja. depozit, stopnja oviranja tarife, ki jo je določila banka iv za storitve rozrakhunko-kasovі. Prav tako je organizacija rozračunsko-gotovinskega servisa vizitka katere koli banke.

Gotovinsko poslovanje pri poslovnih bankah je ta dan približno na enaki ravni. Menjava hlapcev, za katero upajo, da ni bogata. Toda v obdobju akutnega konkurenčnega boja za stranko kože je treba razviti, izboljšati sistem gotovinskih storitev, odpraviti očitane težave.

Gospodarski pomen in ustreznost te hrane - moč izvajanja gotovinskih transakcij, - ki je pomenila pisanje pravilnega tečajnega dela, katerega metoda je organizacija gotovinskega poslovanja v kreditnih institucijah in pisanje sistema za avtomatizacija gotovinskih transakcij.

Meta-pisanje tečaja je bogato s tem, kar je nakazalo potrebo po dokončanju prihajajočih nalog:

vichti teoretični vidiki izvajanja gotovinskega poslovanja poslovnih bank;

Analizirati praktične značilnosti videza operacij proizvodnega procesa;

Implementirati sistem za avtomatizacijo gotovinskega poslovanja v programskem okolju Microsoft Access.

Predmet študije tega tečaja in kreditne organizacije.

Predmet menjalniškega in gotovinskega poslovanja v kreditnih institucijah.

Naloga je sestavljena iz stavka, 3 sklopov, esejev, seznama izbrane literature in dodatka.

Prvi obravnava teoretične vidike gotovinskega poslovanja poslovnih bank. Druge razdeljene naloge brez vmesnega videza gotovinskih transakcij in opis pristopa k oblikovanju avtomatiziranega sistema. Tretji je razvoj programov za avtomatizacijo gotovinskega poslovanja. Na primer, vysnovke so narejene, zložene z urakhuvannya vyvchennya dosledzhuvannya regijo.

1. Teoretični vidiki gotovinskega poslovanja

1. marec 2008 z dne 24. aprila 2008 št. 318-P "O postopku za opravljanje gotovinskih transakcij in pravilih zbiranja, prevoza in zbiranja bankovcev in kovancev v Banko Rusije v kreditnih organizacijah na ozemlju Ruske federacije" maščevati nizko inovativnost pri povezovanju z dokumentom, kot so bile banke zaračunane do 11.00.

Osnutek novega pravilnika o postopku za izvajanje gotovinskih transakcij in pravilih za zbiranje, prevoz in zbiranje bankovcev in kovancev v Banko Rusije od kreditnih institucij na ozemlju Ruske federacije bo kasneje široko obravnavan. in že v fazi priprave vsi bančni računi in ob straneh periodike drugi vidijo.

Za nas je pomembno, da je bila do 1. pomladi 2008 kovana s chinimom. Pravilnik o postopku za izvajanje gotovinskih transakcij s kreditnimi institucijami na ozemlju Ruske federacije (odobren s strani Banke Rusije 09.10.2002 št. 199-P) je spremenil ime dokumenta, besede "... pravila za zbiranje, prevoz in zbiranje bankovcev in kovancev v Banko Rusije. Vendar so bila prehranska pravila prej urejena s pravilnikom z dne 09.10.2002 št. 199-P, vendar niso bila navedena v imenu, zato je v tem delu mogoče govoriti le o redakcijskih spremembah.

Največji napredek je bil v primerjavi s predpisi Banke Rusije z dne 09.10.2002 št. 199-P opažen v terminologiji, saj stagnira s predpisi št. 318-P.

Tako na primer pojem “gotovinski servis” ne stagnira več, pojem “gotovinski promet” in prenos gotovinskega poslovanja (prejem, vidach, menjava, menjava, obdelava, ki vključuje prepakiranje, sortiranje, oblikovanje, pakiranje). kuhanja).

V klavzuli 1.1 je tudi določeno, da se posameznikom, ki se pred zakonodajo Ukrajine ukvarjajo z zasebno prakso, vročijo na način, določen za pravne storitve.

Za kreditno organizacijo (ime datoteke) veljajo regulativni akti notranjih strukturnih posodobitev Banke Rusije. Kreditne institucije lahko izvajajo takšne gotovinske transakcije - sprejem, zbiranje, menjava, zamenjava, obdelava, ki vključuje prepakiranje, sortiranje, oblikovanje, pakiranje izdelka.

Kasovі operatsії z priyomu, vidachі, rozmіnu, obmenu, obrobtsі priprava zdіysnyuyutsya z kliêntami - pravne in fizične osebe, scho zdіysnyuyut pіdієmnitsku dіyalnіst brez utavlenny pravne osebe, yakí rebuyut na storitvenih kopelih v kreditni instituciji, s strani posameznikov, ki se ukvarjajo s postopkom, vzpostavljenim po zakonodaji Ruske federacije zasebna praksa, da fizične osebe.

Kreditne organizacije lahko v primeru gotovinskega poslovanja z blagajnami ustavijo programsko in tehnično opremo - avtomatske priključke za sprejem in obdelavo strank z osebnim računalnikom, nameščenim na delovnem območju blagajne vnika, gospodarskih poslopij, ki delujejo v avtomatskem načinu in so priznani za sprejemanje strank hrane, bankomatov ter druge programske in tehnične opreme. Programska oprema in tehnične značilnosti, oblikovanje takega prenosnega lista za pripravo depozita s strani stranke, morajo biti opremljene z detektorji za ponovno preverjanje pravilnosti bankovcev v Banko Rusije.

Kasa je najvrednejše premoženje, vendar tisto z najmanjšim dobičkom. Namen pripoznavanja gotovinskih transakcij je nemoteno zagotavljanje storitev strankam.

Vse priprave, ki so zmagovalne za izvedbo teh poslov, se imenujejo operativna blagajna banke.

Blagajniki, yakí zdіysnyuyut pributkovі, vidatkovі kasovі oprаtsії, zrazpechayutsya znake podpisov računovodskih prаtsіvnikіv, upovnovazhenih pissuvati pributkovі, vidatkovі kasovі dokumente, in računovodje, yakí zdіysnyuyut registracijo pribut kovih, vidatkovyh denarnih dokumentov, - znaki podpisov kasovnikov, yakí zdíysnyuyut pributkoví , vidatkovі.

Na blagajni, z dokumentom o naročilu kreditne organizacije, lahko postavite vykonannya obov'yazkiv računovodje na delu skladišča, izvedbo priliva, gotovinski dokument, zlaganje blagajne s prihodom in registrsko blagajno z vitratom, dnevnike v obliki prevzetih vreč in praznih x vreč. Pri različnih operacijah bančnega računa, računa depozita (depozita) stranke se lahko vgradi računalnik, vgradi se nadzorni sistem, v katerega je vgrajen nadzorni sistem, ki vključuje enosmerni dostop blagajnika. poslovanju banke vsaka rahunka, rahunka za depozit (depozit ) komitent brez naročanja komitenta.

Postopek za vzpostavitev gotovinskega poslovanja s strani pooblaščenega upravitelja določi kreditna institucija.

S sprejemom takega blagajnika s strani blagajnika so priprave za stranke z blagajniškega terminala v kreditni organizaciji predmet izboljšanja vimoga, določenega s predpisi št. 318 - P.

Posadoví posamezniki, vídpovіdalní za zberezhennya tsіnnosti, kasovі pratsivniki, yakí zdіyshnyuyut zdіisnyuyut opízííz goіvkoyu, zaspechuyuyutsya kovinske omare, sefi, vízka zaprtega tipa, mize, scho mayut іndivіdualní skrivnosti gradov, ali іn z našimi gospodarskimi poslopji , ki ga je protyag priznal za varčno kuhanje delovnega dne, te druge štampiljke, pečate, pečate, nastavke za pečatenje, klišeje. V primeru določene nagrade, začetnice na prekrivnih snopih bankovcev, paketih korintsiv, nalepkah na vrečke s kovanci, vrečke s pripravo in na dokumentih za shranjevanje dragocenosti, gotovina pracіvniki vikoristovuyutsya їm.

Oglejte si pomen žigov, pečatov, klišejev, ki jih dodeli kreditna institucija z odobritvijo Uredbe št. 318 - P.

V primeru kreditne organizacije s presežkom, gotovinskimi transakcijami, blagajniški uradniki na presežku, gotovinskih dokumentih pritrdijo vozovnico na žig blagajne. Pri prevzemu, pregledu priprave v pooperativni uri kreditne institucije blagajniški delavci pritrdijo listek na blagajniški žig z uradnimi oznakami, ki označujejo, da so bile operacije opravljene v pooperativni uri kreditne institucije. .

Zamіst kasi žig na pributkovyh, vidatkovyh gotovinskih dokumentih je mogoče pritrditi v obliki programske opreme in tehnične varnosti, іz zastosuvannyam zdíysnyuvalosa registracijo pributkovyh, vidatkovyh gotovinskih operacij.

Pri gotovinskem poslovanju so blagajničarke zaščitene z:

Strankam zaupati izvajanje operacij za pripravo bančnih računov, računov za depozite (depozite), mimo računovodij, za izvajanje nadzornega sistema, določbe Uredbe št. 318-P;

Umakniti stranki iz vidnega polja prevzem novih, po vpogledu v pripravo dokumentov do zaključka operacije in stranki izročiti s strani blagajnika podpisan izvod blagajne, blagajniški dokument blagajne z žigom blagajnika. ;

Shranite na delovno mizo blagajniškega delavca, ki je bil prej sprejet iz priprave stranke;

Znižati, odstraniti vsote, poslati znake za peni Banki Rusije, označiti znamke s ploščo, preluknjati odprtine, odpreti in videti, jih obrniti stranki.

Pripravek je oblikovan in pakiran v skladu s postopkom, določenim v Uredbi št. 318-P.

Kreditna organizacija za vrsto priprave za stranke, blagajnike, zbiralce lahko zapakira svoje zbirne vreče, posebne medvedke, etuije, kasete in druge pripomočke za pakiranje pripravkov, ki bodo zagotovili prihranke pripravkov, kiti ne bodo dovolili, da se odprejo. brez vidnih znakov poškodb.

Vrsta priprave iz blagajniškega skladišča kreditne institucije embalaže kreditnih institucij, ustanovitev Banke Rusije, organizacije, kako vstopiti v sistem Banke Rusije, druge tovarne, kovnice zveznega državnega enotnega podjetja "Derzhznak".

Bankovce za Banko Rusije, ki jih kreditna institucija vidi v embalaži kreditne institucije, kreditna institucija obdeluje iz različnih sortirnih strojev s funkcijo prepoznavanja oznak strojnega branja bankovcev za Banko Rusije. . Obov'yazkovіy reverbіrtsі pídlyagayut nič manj kot chotiroh strojno berljive znake bankovcev za Banko Rusije, katerih prevod je nameščen normativni akt Banke Rusije.

Informacije o tehničnih težavah, ki so bile preizkušene v Banki Rusije in so zadovoljne z višjimi uradniki, Banka Rusije objavi na uradni spletni strani Banke Rusije na internetu.

Vrsta priprave s strani kreditne institucije se lahko zaračuna za plačilo sprotnih stroškov priprave do trenutka obdelave priprave in izplačila prevzetih zneskov iz blagajne.

Priprava, sho maє pozhkodzhennya, prenesena na Vkazívka Bank Rosії z dne 26. decembra 2006 № 1778-U "O znakih plačilne storitve in pravilih za menjavo bankovcev in kovancev v Banko Rusije", s strani kreditnih institucij, strank ne vidijo in so podani pred namestitvijo Banke Rusije.

Prenos pripravkov med upraviteljem blagajne in blagajniki se izvede z oblikovanjem in pakiranjem svežnjev bankovcev, medvedkov s kovanci, pa tudi s kronami, bankovci in kovanci v Banko Rusije. Istočasno se sprejmejo svežnji bankovcev za napise na zgornjih prekrivnih pokrivkah, sveženj bankovcev z odmevom števila korenin, pravilnost in celovitost embalaže svežnja bankovcev in pečatov, v klišejih, vidnost potrebnih podrobnosti na zgornjih prevlekah snopa bankovcev, pečatov, v tolčenih klišejih, okremi koreninah. listnat pererahunkom, medvedki s kovancem - za napise na etiketah do medvedki s kovancem za ponovno preverjanje pravilnosti in neoporečnosti medvedkov s kovancem in plombi, vidnost potrebnih podrobnosti na plombah in nalepkah do medvedki s kovancem. kovanec, poleg kovancev in Banke Rusije - kos za kosom.

Vrečke s pripravo se predajo za napise na etiketah na vrečke s pripravo s ponovnim preverjanjem celovitosti vrečk in pečatov, vidnost potrebnih podrobnosti na tesnilih in nalepkah na vrečah s pripravkom.

1.2 Organizacija blagajniškega dela v banki

Za izvajanje funkcij gotovinskih storitev strankam in obdelavo gotovinskih priprav pri kreditni organizaciji za kožo se ustvarijo naslednje gotovinske transakcije, ki se oblikujejo iz prihajajočih plačil:

registrske blagajne;

Vitratnih Kas;

Pributkovo-vitrate blagajne;

Maloprodajne blagajne;

Kas perehunk.

Združenje soda zadnjega dela življenja pydrzdіliv mučijo vodje viddіlennya Oshcadbank Vidnici zkolkosti Kliktiv in služabnik operacij Kasovikh.

Odgovoren je bil za blagajniško poslovanje, zelo je skrbel za blagajno, za prisotnost nad 3 zaposlenih pa je bila odrejena služba vodje blagajničarke. Nadzor nad delom policistov in nadzor nad delom javnih uslužbencev opravlja vodja blagajne (vodja oddelka za blagajniško poslovanje).

Vodja blagajniškega poslovanja goiter:

– skrbeti za točne in pravočasne gotovinske storitve za stranke;

- skrbeti za hrambo in hrambo zaupanja vrednih vrednosti;

- opraviti potrebno razmišljanje, da se zagotovi vrstni red sprejemanja, zbirk, shranjevanja in vrst priprave ter dragocenosti iz kaste Komorov;

- opraviti potrebne obiske za preprečevanje prorakhunkiv, poneverbe, poneverbe in zlorabe na blagajni;

- skrbeti za sprejetje nedolikov, ki jih razkrijejo revizije in revizije;

– opraviti potrebne obiske za delo z osebjem in izpopolnjevanje njihovih kvalifikacij.

Blagajniki blagajn in blagajn so opremljeni z znaki podpisov operativnih praktičnih dokumentov, potrditvijo podpisov blagajn in blagajn ter operativnimi delavci, ki pokrivajo izvajanje blagajn - s podpisi v blagajnah, imenovanih blagajniki. Podpisi vodje rozrakhunkovo-gotovinskega centra in glavnega računovodje so podpisani s podpisi vodje računovodje in so zapečateni z uradnim pečatom.

Prenos gotovine in drugih gotovinskih listin med blagajniki in operativnimi delavci poteka po internih postopkih. Na operativnih blagajnah si lahko ogledate mesto glasu glasu pri tistem, ki menja bankovce pri blagajničarki (vodji blagajniškega poslovalnice) in za strankin denar, vendar vam ga lahko izda za pogled okoli. Zrazki bankovci so vrakhovyutsya na rahunka št. 91202 "Rіznі tsіnnostі і dokumenti" za nominalno vrednost in izven delovnega časa so vzeti iz Komorі.

Za pripravo komitentov banka organizira posebne blagajne. Za zdіysnennya vidatkovyh operacij mora vodja blagajne povedati blagajnikom vidatkovyh blagajn, da pokličejo potrebno količino penijev in potrdilo iz knjige 0482155.

Ko blagajničarke vidijo penije, upravitelj blagajne ponovno preveri dejanski presežek penijev iz blagajne blagajne z izterjavo gotovinskih zneskov, damo knjige 0482120 za številko računa 20201 "Kasa" za začetek dneva.

Predstavnik stranke izroči peni ček operativcu, nato pa po ponovnem preverjanju zapiše znesek čeka v blagajni in vidi osebo, ki prevzame peni, kontrolno oznako peni čeka za predstavitev na blagajni.

Otrimavshi peni ček blagajniške golše:

- preglejte zapise zemljiških potrdil rozrahunkovo-blagovnega centra, kot da so izdali in revidirali peni ček, da je enakost njihovih podpisov očitnim srazkom;

- vnesti vsoto, navedeno na peni čeku, v številkah od vsote, ki je navedena v pisni obliki;

- preverite videz imetnikovega potrdila o prejemu v višini penijev in podatke potnega lista poroke osebe na čeku za peni;

- pripravite vsoto penijev, tako da jo lahko vidite, če jo prikažete na kontrolni vrstici kalkulatorja;

– zahtevati znesek zbranih centov s številko čeka in plačati znesek zbranih centov;

- Številko kontrolnega žiga, ki ga predloži blagajni, vpišite s številko na čeku za peni in prilepite kontrolni žig na novega;

- Videti je, da bom dobil peni in podpisal ček.

Pri podarjanju penijev strankam so blagajniški listi blagajnika ali blagajniški listi spredaj preurejeni ali ne ravno sveženj bankovcev pod nadzorom posebej opazovanega blagajnika. Kot predstavnik organizacije je deloval v obliki prenosa po listih in po kosih v rozrahunkovo-blagajniški center priprave, ki ga sprejme v njegovi prisotnosti blagajnik vidatkovo kasi zrízaê z paketom bankovcev pečati (deli bankovcev v klišeju), mí škripec s kovancem - pečati. Na primer, delovni dan, blagajnik zapiše v knjigo 0482155 znesek vsote plačanih dokumentov in presežek vsote, ki se daje na podlagi potrdila blagajne blagajne, znesek denarja, prejet od vidatkovyh dokumentov in na kalkulatorju nadzorne strani podpisovanje in vodenje gotovinskega prometa njihovega računa iz vnosov v blagajniške dnevnike operativnih delavcev. Zvirka se izda s podpisi blagajnika v blagajnah in operativnih praktikov na blagajniško odobritev.

Po koncu delovnega dne, predplačilo, dvigi za izplačilo plače spivrobitnik določi Banka Rusije, blagajna depozitov v medved. Vrat medveda je takoj prepognjen z etiketami in je tesno vezan z vrvico brez vozlov in niti. Na etiketi je naveden datum pakiranja, znesek pologa, podpis in žig blagajnika. Vrvice vrvice so vezane z gluhim vozlom in zapečatene z blagajno. Medvedka sprejme vodja blagajne na blagajniško knjigo 0482155 za prevzem pred naslednjim delovnim dnem s ponovnim preverjanjem njegove neoporečnosti, pravilnosti embalaže, vidnosti na etiketi sumi. depozita in podpis blagajničarke.

Po preteku treh delovnih dni od dneva vpogleda v predplačilo upravljavec blagajne na predpisan način ob predložitvi blagajne prevzame nevračljive presežke, oblikuje in pakira v polne, nepopolne in neizbrane svežnje. prejemni nalog.

Sprejem penijev v blagajne rozrahunkovo-blagajnskih centrov zaračunavajo organizacije in kreditne institucije za glasovanje o plačilu priprave 0402001. naših naročil.

Za izvedbo priprave pred blagajno morajo predstavniki naročnikov izpolniti račun za plačilo priprave 0402001 in ga posredovati operativcu, ki ga pregleda in sestavi račun za plačilo priprave. pripravo, pri čemer izkazal znesek v blagajni iz potrdila Prehaja jogo na kasi.

Po otrimavshennya o pripravi depozita, blagajnik preveri identiteto podpisa operativnega delavca na očiten način, pogleda podpis sumija v številkah in besedah, denar vlagatelja penijev in sprejme nov peni:

- vrsta organizacije - bankovci, kovanci v skupinah z nadaljnjimi vzorci in pakiranjem v povní, nepovní in izbranih svežnjih bankovcev in medvedov s kovancem;

- po mnenju kreditnih organizacij - bankovci v celoti in netočni svežnji s ponovnim preverjanjem števila korenin, pravilnosti in celovitosti embalaže, vidnosti prozornega in števila bankovcev v pečatih (kliše), pravilnosti izvedba podrobnosti in veljavnost rekvizicijskih posojil kreditne institucije; kovanec z medvedki s preverbo vidnosti podrobnosti na etiketah, neoporečnosti in pravilnosti embalaže in plomb.

Takoj, ko blagajnik plača peni za dekilkom z dokumenti za zarahuvannya na drugem računu, blagajnik sprejme peni za kožni dokument.

Blagajnik blagajne je hranil blagajne, ki jih je sprejel v obliki strank in zgradb; vodobrazhennyam10, da zviryaê vsoto za tsієyu dovidkoy od vsote dejansko sprejetih penijev. Izjavo podpiše blagajnik in preveri gotovinski promet, ki mu je dodeljen, iz vnosov v blagajnah operativnih delavcev. Zvirka se izda s podpisi blagajnika v blagajnah in operativnih praktikov na odobritev blagajne.

Osebno odgovornost za popolno varnost dragocenosti na blagajnah, blagajni izvajajo: referent, vodja blagajniškega poslovanja, glavni računovodja, vodja blagajne, blagajniki.

Von goitre zagotoviti spoštovanje pravil za vzpostavitev gotovine in gotovinskega poslovanja, vzpostaviti nadzor nad lastnim pridobivanjem denarnih sredstev, ki so prišli v gotovino, in unovčenje denarnih sredstev iz prometa gotovine nad določitvijo omejitve rezerve. sredstva c.

2. Oblikovanje sistema za prikaz gotovinskega poslovanja poslovne banke

2.1. Knjigovodska oblika gotovinskega poslovanja

Za obliko blagajniškega poslovanja so potrebne naslednje vrste vmesnih obrazcev primarnih listin in poševnih registrov: blagajniški nalog (obrazec N KO-1), blagajniški nalog (obrazec N KO-2), evidencni dnevnik blagajniških prejemkov in blagajniški nalogi (obrazci N KO-3 ) ), blagajniška knjiga (obrazec N KO-4), knjiga videza, ki jo sprejme blagajnik koshtiv (obrazec N KO-5). Število obrazcev je bilo odobreno z Odlokom Državnega odbora za statistiko Rusije 18. septembra 1998. št. 88 pravočasno pri Ministrstvu za finance Ruske federacije in uveden 1. septembra 1999.

Plačilo penijev blagajni in blagajni za blagajno se izda z gotovinskimi prejemki in gotovinskimi nalogi. Čiščenja, madeži in popravki, tudi če so označeni, na teh dokumentih niso dovoljeni. Sprejem te zbirke penijev za gotovinske naloge se lahko izvede samo na dan njihove hrambe.

Pojav presežkov in priprave na rusko valuto je treba izvesti na prihajajočih aktivnih poslih v drugačnem vrstnem redu:

20202 CAS kreditnih organizacij

20206 Blagajna menjalnic

20207 Stroški v obratovalnih blagajnah, ki se nahajajo na položaju kreditnih institucij

20208 Stroški na bankomatih

20209 Kosti po visoki ceni

Za bremenitev teh rakhunkivov zapišejo vsoto, ki jo povečajo, in za kredit - presežek, ki ga spremenijo. Spodaj so prikazane dopisne povezave imen več rakhunkivov za tipične operacije s pripravo v rubljih.

1. Banka je pred blagajno prejela pripravo za rahunka stranke:

Debet 20202 Kredit 40702

2. Z računa stranke je bila bremenjena vsota denarja, ki mu je bila poslana iz banke:

Debet 40702 Kredit 20202

3. Od denarnega centra Rosrakhunko do blagajne banke je bil pripravek odstranjen:

Debet 20202 Kredit 20209

4. Banka je dvignila denar iz gotovinskega centra Rosrakhunko za dvig zneskov pripravljene podpore za peni z dopisniškega bančnega računa:

Debet20209 Kredit 30102

5. Od blagajne je banka videla pripravo blagajnikov za dostavo v gotovinski center Rosrakhunko:

Debet 20209 Kredit 20202

6. Iz rozrahunkovo-gotovinskega centra je banka odvzela denar za zavarovanje zneskov in unovčila priprave za korespondenčni račun yogo:

Debet 30102 Kredit 20209

7. Iz blagajne sem videl pripravo za potrditev blagajniške datoteke:

Debet 20209 Kredit 20202

8. Iz dopisnikove podveje družine je bila vzeta mačka, ki je nadomestila priče vaše priprave:

Debet 30302 Kredit 20209

9. Unovčenje banke na bankomatu videl pripravo:

Debet 20208 Kredit 20202

10. V skladu s pogodbo s stranko o plačilu inkaso storitev banki je blagajniška banka dobila znesek plačila za inkaso:

Debet 40906 Kredit 47422

11. Po vračilu plačila je bil pripravek prenesen na blagajno banke:

Debet 20202 Kredit 40906

12. Plačilo za pripravo zavarovanja za račun stranke:

Debet 47422 Kredit 40702

13. Iz bančne blagajne je bilo videti pripravo na blagajno menjalnice:

Debet 20206 Kredit 20202

14. Menjalnica stavbe na blagajni za pripravo v rubljih

Debet 20202 Kredit 20206

Transakcije v tujih valutah se plačujejo v vseh bilancah stanja, odvisno od pravil in predpisov Centralne banke Ruske federacije, valuta je fiksna. Na povezavi s cim računovodjo banke so vsi ostali aktivni računi navedeni v drugačnem vrstnem redu: 20202, 20204, 20206 - 20209. 03 »Čeki (vključno s potovalnimi čeki), akreditirani v tuji valuti« in 20210 »Čeki (vključno s potovalni čeki), katerih nominalna vrednost je v tuji valuti, za drago«. Kot lahko vidite iz imen rachunkiv, prikazujejo presežke teh potovalnih čekov, pa tudi dragocene papirje iz valut drugih sil.

Manj verjetno je, da bo sintetični videz poslovanja v tujih valutah izveden s plačilom karbovancev. Kar zadeva analitični videz, je treba vnose v yogo registre primerjati z osnovnimi ocenami: na mejah tujih valut in po ekvivalentu ogljika za uradni menjalni tečaj Centralne banke Ruske federacije.

Številka posebnega računa analitičnega videza vključuje eno samo trimestno kodo digitalne valute. Po presoji banke je možna analitična oblika deviznih poslov v rubljih po tečaju Banke Rusije v tujih valutah ali v tujih valutah.

Upoštevajte, da je v bilanci stanja verjetneje, da bodo imeli presežki za valutne transakcije kot v rubljih za uradni menjalni tečaj.

Na zv'yazku z tim, da se uradno kajenje Centralne banke Ruske federacije danes spreminja, se presežek denarja na rahunki v obliki pripravljene valute in plačilnih dokumentov prevrednoti. V času dviga tečaja se oblikujejo pozitivni tečaji, z obratom pa negativni. Računovodstvo je prvič zadolženo za knjiženje v breme kontov, priznanih za obliko pripravljene valute in plačilnih dokumentov v letih 20202 - 20210) in v dobro pasivnega računa 61306 "Prevrednotenje zneskov v tuji valuti". - pozitivne cene«. V primeru znižanja uradno kotiranega tečaja se knjiži v breme aktivni konto 61406 »Prevrednotenje stroškov v tuji valuti – negativna cena« v dobro konto 20202 - 20209. , , .

2.2 Kratek opis programskih orodij za avtomatizacijo gotovinskega poslovanja

V začetku 90. let se je začelo rojstvo domačega trga gospodarskih programov. Ti programi so začeli izgledati kot blago, blago, postali so na voljo malim podjetjem, računovodjem. Pomembno je tudi oblikovanje pravno neodvisnih kolektivov trgovcev. Deyakí iz njih je postal uspešen, kar je vodilo v celotno državo s strani podjetij.

Prva faza razvoja trga računovodske programske opreme je praktično zaključena. Danes je že enostavno priti na vrh, brez iskanja vztrajnega investitorja, organizirane ekipe trgovcev, menedžerjev, tržnikov in podjetnikov. Bogato koristuvachіv vzhe rozumіut razumіyut razmіyut raznitsa mizh nadіynoy, potuzhnoy, stіykoy pri finansomnі vídnoshní podjetje-trgovec na drobno in rozrobnik-isto (prinesimo ga genialno), med podjetji vídpratsovanim "box" izdelek s stransko dokumentacijo єyu, zagotovljeno podporo v najbolj oddaljenih regijah in ročno delo visokega profila, ki je hiter dodatek. rozrobkoy mistični pomen.

Prisotna na trgu finančne in ekonomske aplikativne programske varnosti je še bolj pestra in heterogena, kar je posledica skokovitega razvoja treh prevladujočih dejavnikov:

Nenehno rastoči so se lahko umirili;

Oportunistični svetoglyad je pomembno število trgovcev na drobno;

Nekonsistentnost normativno-pravnega okolja.

Danes obstaja vrsta bančnega poslovanja - investicijsko, maloprodajno, veleprodajno, univerzalno - brez opravljanja gotovinskih transakcij. Večina kreditnih organizacij avtomatizira gotovinske transakcije za račune različnih modulov ABS. Med poslovnimi bankami in osnovnimi bančnimi sistemi so najbolj priljubljena podjetja: Inversiya, Quorum, BIS, 1C, Business-IT in druga podjetja.

Podjetje "Inversiya" je eno vodilnih na trgu sistemov za oddaljeni dostop. V kompleksnem avtomatiziranem bančnem sistemu "BANK XXI CENTURY" avtomatizacijo gotovinskega poslovanja zagotavljajo podsistemi "Blagajna", "Incashed Delivery" in programsko-strojni kompleks "Cash Center".

Glavni namen podsistema blagajne je kompleksna avtomatizacija blagajne banke in števila dodatnih poslovalnic, ki se uporabljajo v on-line načinu na centralni bazi podatkov. Širok spekter poslovanja s fizičnimi in pravnimi storitvami izvajajo zaposleni v blagajni v okviru enega programa in enotnega vmesnika.

Neprimerljiva prednost tega podsistema so tiste, ki jih je mogoče razširiti za stojalo dodatnih modulov, ki bodo zagotovili avtomatizacijo prejemanja komunalnih plačil, kot tudi robot s sistemi prenosov peni in plačil v on-line načinih.

Zagnan je bil modul "Operation casa", orientacija robotov z registri in operacije, izvedene od konca delovnega dne, operacije so bile samodejno prikazane v "Headbook" jedra ABS v realnem času. Poleg tega vam modul omogoča avtomatizacijo robota z nakupom / prodajo zlata iz dragih kovin posameznikom. Pred funkcionalnimi zmogljivostmi modula so:

Vzdrževanje kataloga referentov (možnost enournega dela referentov po tehnologiji »operater – blagajnik«);

Vzdrževanje dokumentov in katalogov (katalogi valut, bankovcev, vrst plastičnih kartic, dokumentov o čekih in drugo);

Prilagoditev parametrov sistema in načinov delovanja (bančni podatki, prilagoditev izvoza/uvoza, načini zaokroževanja, možnosti konverzije in druge možnosti);

Vzdrževanje katalogov menjalnih tečajev, vključno s pretvorbami navzkrižnih tečajev;

Otrimannya zvіtnoї ї іnspektsії in oblikovanje zvіtіv pred davčno inšpekcijo;

Izvajanje operacij od konca delovnega dne in v.

Pomanjkljivost sistema so tiste, ki porabijo veliko časa za izmenjavo podatkov z drugimi ABS-ji.

Podjetje "Quorum" se ukvarja z razvojem, implementacijo in podporo korporativnih informacijskih sistemov.

V ABS "Next" je komponenta "NEXT Blagajna", ki podpira novo avtomatizacijo izgleda priprave in vrednotenja po skin blagajni. Ne glede na to, ali gre za operacijo s prihodom kuhanja chi vitrati, zdiisnen s strani blagajne, samodejno spremeni presežek doplačil za vaše kuhanje. Komponenta »Kasa«, vicorist elektronskih kanalov in klicanje, ki omogoča on-line sinhronizacijo podatkov o poslovanju, ki jih prejemajo iz oddaljenih blagajn, stalno povezovanje informacij o zapadlih kuhanjih in vrednostih, izmenjavo vseh informacij, ne glede na vrsto.

Glavni poslovni procesi:

Začetek gotovinskih transakcij s sprejemom teh vrst pripravkov in dragocenosti;

Predplačilo in izterjava gotovinskih plačil in organizacij;

Menjalniški posli;

Prenos pripravkov in vrednosti med blagajnami;

Priyom іkasovanoї penny vouchka legal.

Glavne prednosti podsistema Kasa:

Možnost stalnega posodabljanja informacij o presežku kuhanja;

Poneverba menjave jeansa iz zmag rešitve "CryptoPro";

Možnost samodejne obdelave paketov v medfilialnih rozrahunkiv.

Glavni primanjkljaj je morda prevelik za sistem, prek katerega si vse kreditne organizacije ne morejo privoščiti plačila.

Sistem 3Card-R je rezultat razvoja in razširitve funkcionalnih zmožnosti njegovega naslednika - sistema za avtomatizacijo zalednega procesnega centra 3Card-B, ki ga je razvilo podjetje Programski sistemi in tehnologije. Sistem vključuje vse možnosti, potrebno avtomatizacijo gotovinskega poslovanja iz vzdrževanja fizičnih storitev ter avtomatizacijo oblike vrednostnih predmetov v banki (priprava bankovcev, čekov, kovancev, bankovcev, plastičnih kartic ipd.). Sistem ima implementirano podporo za vse vrste gotovinskih transakcij, potrebno vzdrževanje fizičnih sistemov:

Transakcije s pripravljenimi tujimi in nacionalnimi valutami (prodaja, nakup, pretvorba in menjava tuje valute, operacije s poceni znaki za peni, sprejem za prevzem, pregled in vklj. zimski osíb in vrsta valute iz rahunkіv fizičnega osíb ;

Poslovanje s čeki (nakup, prodaja, plačilo, prevzem v inkaso, pregled), vključno s posli pologa gotovine na fizičnih računih in prodajo čekov za gotovinski račun na fizičnih računih;

Poslovne dejavnosti za prodajo spominskih kovancev;

Poslovanje z izbranimi plačilnimi karticami.

Preden se sistem spremeni, lahko vidite:

Za vse operacije je možno registrirati prilagodljiv sistem tarif;

Možnost registracije vseh potrebnih menjalnih tečajev;

Sistem je uvedel novo stopnjo zaposlovanja, kot je notranji bančni nadzor, kot tudi podatke o izboljšanju organov;

Možna je menjava menjalnih tečajev tekom dneva, avtomatska menjava menjalnih tečajev za dodatno datoteko ali on-line izmenjavo itd.

Majhne so tiste, pri katerih sistem nima širokih možnosti za interakcijo z drugimi sistemi za dodatno izmenjavo datotek.

Podjetje "Bančni informacijski sistemi" je priznan strokovnjak ruskega IT trga, post-upravljavec vrhunskih, prilagodljivih in učinkovitih rešitev za podporo in razvoj bančnega poslovanja.

Modul "Operativna gotovina" integriranega bančnega sistema "BISKVIT" terminov za avtomatizacijo delovnega prostora blagajnika. Modul omogoča avtomatizacijo vseh aktivnosti blagajne, ki so povezane z izvajanjem gotovinskega poslovanja za strankino požrešnost, kot tudi aktivnosti organizacije internega dela s pripravo in drugimi vrednostmi, oblikami kreditne kartice tnosti, zunanjim stelarjem. obrazci.

Modul ponuja naslednje zmožnosti:

Videz pripravljenih zneskov, vrednosti, praznih suvora zvіtnosti in drugih plačilnih dokumentov, iz katerih nihajo gotovinske transakcije, na mejah materialno sposobnih osíb - kasirіv;

Izvajanje menjalnih poslov z menjalnimi tečaji s prilagoditvijo namestitve po urah in posodobitvijo;

Organizacija zunajbilančnega oštevilčenega nastopa pri distribuciji obrazcev, dodatnih dokumentov in plačilnih dokumentov;

Sklepanje dogovorov o finančni podpori in omejitvah presežkov za blagajne;

Organizacija menjave dela blagajnikov, možnost zdravega delovanja WQA, implementacija mehanizma za samodejno menjavo dežurstev in delovnih dni;

Možnost menjave blagajnikov na rozrízі dodatnih vozlišč v eni blagajni z izboljšanjem številk v kabinah;

Vikonannya gotovinske transakcije;

Avtomatsko ponovno preverjanje postopka preverjanja poslovanja strankinih izjav za seznam terorističnih organizacij in organizacij;

Samodejno ponovno preverjanje na koncu operacije podrobnosti dokumenta, ki ga predloži stranka, za črnimi seznami neveljavnih dokumentov.

Glavna pomanjkljivost je nizka stopnja integracije s procesnim centrom v realnem času.

Podjetje "1C" je danes nesporno vodilno v smislu priljubljenosti in prodaje. Najprej je podjetje začelo svoj izdelek pod imenom "1C: Računovodstvo". Іsnuє osnovna in profesionalna različica tega programa, pa tudi njihove različne modifikacije, priznane za ponudbo v lokalni različici.

V programu, ki avtomatizira gotovinsko poslovanje (npr. »1C: računovodstvo 7.5«), je kontni načrt preglednejši, kontni načrt nižji, kar potrjuje Ministrstvo za finance. Krim vedennya na seznam rachunkiv in subrachunkiv vin, ki služijo kot organizacija analitičnega videza v potrebnih vrtnicah in vključujejo vključitev valute in videza valute na potrebne rachunks. Videz valute je podprt za dodatno korist "valute", na katero se beleži zgodovina menjalnega tečaja valute kože, ki zmaga.

Program je zavarovan na podlagi velikega števila transakcij, vendar lahko med njimi vedno poznate zahteve glede datuma, bremenitev in dobropisov, zneskov in zneskov

Posebnost programa je zmožnost izvajanja v enem dokumentu vseh operacij s karbovantsevoy in pripravo valute, ki se izvajajo v enem dnevu v eni blagajni. Takšna možnost vam omogoča, da bistveno pospešite uro, potrebno za vnos podatkov. Enostavnost in jasnost izvajanja operacij s pripravo in brez stroškov priprave, da je uvajanje podatkov iz programa čim bolj udobno za uporabnika.

Veliki kratkotrajni programi upoštevajo pomen prilagodljivega spreminjanja vmesnikov za osrednji sistem. Večje število vipadkov je pomembnejše, ker je "1C" opravil vse naloge, ki so bile pred njim, je treba posodobiti program. Iskanje pomilostitev, skrajšanje ure za obdelavo dokumentov, je močno oteženo. Pri prehodu na "1C" iz drugega računovodskega programa lahko pride do resnih težav pri prenosu informacij iz ene baze podatkov v drugo (pomemben del informacij se pogosto prenese ročno).

Za analizo dela računovodij in blagajnikov, povezanih z izboljšanjem gotovinskega poslovanja, je mogoče navesti, da je glavno mesto v posojilu izvedba dokumentov, ki jo spremlja dejstvo odpovedi in plačila za pripravo. Očitno je, da je avtomatizacija manj teh operacij že sposobna prinesti veliko povračila - za spremembo morebitnih pomilostitev, opisov in drugih netočnosti, ki praviloma spremljajo "ročno" izvedbo dokumentov.

Najučinkovitejši je celovit proces avtomatizacije gotovinskega poslovanja, ki se začne z izdajo prvih dokumentov in zaključkom blagajniške knjige.

2.3. Strukturni korak pred zasnovo sistema za avtomatizacijo gotovinskega poslovanja

Pri zlaganju kozarca jogi je glavna naloga odvzeti presežek. Toda za uspešno delovanje banke je treba vlagati v številne pevske ume, v prisotnosti katerih je mogoče deponirati tiste, kot pratsyuvatime banka, tako dohodke kot presežke, pa tudi možnost nadaljnjega širitev in ponujanje novih storitev strankam. Na zv'yazku z tim, scho neposredno na banko zdíysnyuyutsya urakhuvannya analiza rizikiv, možni prihodki in odhodki. Okrivite potrebo po pojavu gotovinskih transakcij in možnost takojšnje analize dviga dohodka ter nadalje razsodite o preiskavi analitičnega primera. Izdelava programskega produkta, ki zadovoljuje dno vsega, kar je predstavljeno za avtomatizacijo oblike gotovinskega poslovanja, je ena glavnih nalog, s katerimi se lahko ukvarjamo pri tehnični in programski varnosti banke.

Program, razvit v okviru tega predmetnega projekta, je najprimernejši za avtomatizacijo oblike gotovinskega poslovanja poslovne banke.

Prvič, preden nadaljujemo z ustvarjanjem sistema avtomatizirane obdelave informacij, je bilo treba oblikovati razumevanje predmetov, dejstev in pododdelkov, v katerih naj bi sistem deloval. Da bi ta razumevanja prenesli na razumevanje drugih modelov podatkov, jih je treba nadomestiti z informativnimi izjavami. Eno najmočnejših orodij za poenoteno predstavitev podatkov, neodvisna vrsta programske opreme, ki izvaja jogo, je model entiteta-relacija, ER-model.

Model "iz dneva v govor" je bil predstavljen leta 1976. Peter Pin-Shen Chen.

Model "od dneva do jezika" temelji na pomembnih semantičnih informacijah o resničnem svetu in je priznan za logično predstavitev podatkov. To bo pomenilo pomen poklonov iz tišine vzajemno z drugimi pokloni. Za nas je pomembno dejstvo, da lahko modele »od dneva do povezave« generiramo z vsemi obstoječimi modeli podatkov. Ne glede na to, ali obstaja fragment predmetnega področja, lahko obstajajo predstavitve kot neosebne entitete, med katerimi je nekaj povezav.

Dzherelom nadhodzhennya je vídomosti o klíêntіv bank in sumi, scho, ki jih je treba prinesti v blagajno, ali pa so obsedeni z blagajnikom.

Vykhídnimi je zvíti, yakí razrahovyutsya po uvedbi vyhіdnih podatkov. Upamo na analogijo s podatki, kot so predstavljeni v oblikah programskega izdelka. Vihіdnimi dokument je zvіt za obdobje o zdіysnení operacijah za rakhunkami kliêntіv in blagajniško knjigo. V prahu v izbranih parametrih lahko smrad spremeni svoj zmіst in zvnіshnіy videz.

Za nazoren prikaz zgradbe našega sistema si je treba ogledati infološki model baze podatkov.

Na stopnji infološkega oblikovanja je predstavljen model danega predmetnega področja. Dejanski standard infološkega oblikovanja je ER-model, ki temelji na dveh osnovnih konceptih: pomenu in povezavi. Infološki model zagotavlja formaliziran opis predmetnega področja podatkovnih struktur, vključno z dvoumnostjo z dodatno pomočjo formalne logike. Model našega programa je prikazan na sliki 1

Slika 1. Informacijski model galerije objektov.

Po infološki zasnovi podatkovne baze sledimo podatkovnemu logičnemu modelu.

V podatkovnem razumevanju modela scho odraža logične medsebojne odnose med elementi podatkov brez razlike in fizične organizacije. Podatkovni model je tako razvit z izboljšavo konkretne izvedbe DBMS, navit pa z izboljšavo specifike posameznega predmetnega področja z izboljšavo infološkega modela.

Glavni nalogi logične zasnove podatkov sta izdelava pravilne sheme baze podatkov in normalizacija izhoda.

Povezave med razredi, prikazane v infološkem modelu, so v podatkovnem modelu prikazane bodisi kot kombinacija dvojnega uokvirjanja povezav med elementi bodisi kot način izražanja povezav med njimi. Podatki sistema o pojavu gotovinskega prometa so shranjeni v tabelah. Struktura glavnih osnovnih tabel je prikazana spodaj:

Spivrobitniki.

Ključno polje tabele "Spivrobitniki" je polje Osebna številka. Samo ključno polje enolično identificira preobleko vnosa tabele. Izbrana so ključna polja za hitro iskanje in povezovanje podatkov iz različnih tabel za dodatne informacije, obrazce in klice. Če so ključna polja pravilno nastavljena, je možnost podvajanja informacij v bazi onemogočena. Ta tabela je povezana z drugimi osnovnimi tabelami, kot je prikazano v podatkovni shemi (slika 2).

Pídrozdіli.

Ključno polje tabele "Naslovi" je polje Koda posodobitve. Nedvoumno določa število okužbe kože v sistemu. Ta tabela je povezana s tabelami, kot so »Spivrobitniki«, »Vydatkovy blagajniški nalog«, »Pributkovy blagajniški nalog«, »Predhodni klic«.

Rastlina.

V tej tabeli je ključno polje ê koda obrata. Tabela lahko sv'yazok 1:M iz tabele "Spivrobitniki".

Dovіdnik rakhunkіv.

V tabeli "Dovіdnik rakhunkіv" je ključno polje številka rahunkі. Tabela je povezana s tabelama "Pributkovy casovy warrant" in "Vydatkovy casovy warrant" s povezavo 1:M.

Pributkovy gotovinski nalog.

V tej tabeli sta ključni polji polje Številka in polje Datum. Smrad skupaj nedvoumno označuje operacijo kože. Є zv'yazki іz tabele "Spіvrobіtniki", "Pіdrozdіli", "Dovіdnik rakhunkіv".

Vidatkovy blagajniški nalog

Tabela "Vitratniy kasovy order" ima ključni polji Številka in Datum. Povezave v tej tabeli so podobne povezavam v tabeli "Pributkovy gotovinski nalog".

Predhodni klic.

			Rozmirske njive
	številka	številčno	Dovge tsile
	datum	datum ura
	osebna številka	številčno	Dovge tsile
	Pomembna oseba	besedilno
	Pidrozdil	besedilno
	Plačilo vnaprej	besedilno
	Otrimano	peni
	Vitracheno	peni
		peni
	previtrati	peni
	Debet/Rahunok	besedilno
	Debet/Vsota	peni
	Kredit/rahunok	besedilno
	Dobropis/vsota	peni
		besedilno

Tabela “Avans” ima ključni polji Številka in Datum. Є zv'yazok tipa M: 1 s tabelami "Spivrobitniki" in "Pidrozdili.

Shema zasnovane baze podatkov, tobto. Povezave in blues med entitetami so prikazane v podatkovnem diagramu (slika 2).

Slika 2. Shema baze podatkov

Na podlagi sheme vezja se že izvaja fizična zasnova sistema.

Vsi postopki podsistema so shranjeni v modulu obrazca (slika 3). Ko ustvarite prvi postopek za Access, samodejno ustvarim modul obrazca. Modul obrazca je način shranjevanja celotne kode na en prostor, ki se lahko pripelje le do končne oblike. Moduli obrazcev lahko praviloma le nadomestijo podpostopke, lahko pa tudi shranijo podpostopke in funkcije.

Slika 3. Drevo programskih modulov

Oblika "glava" je oblika, ki ustvarja medsebojno igro drugih oblik in revizijo zvokov.

Obrazec "Spivrobitniki" je obrazec za uvajanje, pregled in urejanje dovіdnikіv "Spіvrobіtniki", "Plant" in "Pídrozdili".

Obrazec “Vidatmovy Kasovy Order”, “Eatman Kasovy Order” TA “OPENSOVIS STAR” - obrazec za uvodni, reduguvannya ta viskozni “Vidatki -casovy order”, “Entriculty casovy nalog”, “Ovansovy stir” Mannya Koshtiv na blagajni. Postavke menija "Vidatkovy blagajniški nalog", "Pributkovy blagajniški nalog" in "Predklic" lahko delujejo tudi v številnih načinih, in sam vnos, sprememba in pregled podatkov, v ta diagram poteka tehnološkega procesa za te točke, lahko razumemo kot podoben vrstni red.

3. Implementacija sistema za avtomatizacijo gotovinskega poslovanja na

programsko okolje Microsoft Dostop

3.1. Oviranje izbire sredine izvedbe

Trenutni trg DBMS predstavlja veliko število programskih izdelkov, od katerih so najbolj številni in zahtevni po svojih zmogljivostih paketi, kot so Clarion Database Developer, DataEase, DataFlex, dBase IV, Microsoft Access, Microsoft FoxPro, Paradox R:BASE in drugi.

Sistem za upravljanje baz podatkov Microsoft Access je eden najbolj priljubljenih dodatkov v družini namiznih DBMS. Vse različice Accessa lahko z lastnim arzenalom bistveno poenostavijo vnos in obdelavo podatkov, iskanje podatkov in podatkov v tabeli, grafiki in klicih. Od različice Accessa 2000 naprej je na voljo tudi spletni dostop do podatkov, tako da lahko pogledate za pomočjo Internet Explorerja. Access vam večinoma omogoča ustvarjanje preglednic in tabel iz drugih namiznih in strežniških baz podatkov za zbiranje informacij, saj potrebujete dodatek. Po prejemu obstoječih tabel bo Access popravil baze podatkov v teh tabelah, kot da bi bile Accessove tabele. Priljubljenost Microsoft Access DBMS presenečajo naslednji razlogi:

Razpoložljivost in inteligenca omogočata, da je Access eden najboljših sistemov za ustvarjanje programske opreme za upravljanje baz podatkov;

DBMS je popolnoma rusificiran;

Možnost uporabe OLE tehnologije;

Integracija s paketi Microsoft Office;

Vizualna tehnologija vam omogoča dosledno določanje rezultatov vaših dejanj in njihovo popravljanje; Poleg tega lahko robot z graditeljem obrazcev preprosto olajša razvoj programskih sistemov, kot sta Visual Basic ali Delphi;

Napredni sistem je široko zastopan;

Pojav velikega nabora "mojstrov" za razvoj predmetov.

Іsnuyet raznі vіnіnі vіnіnі vіnіnі víkoristannya Access z glance arhítektury program. Access Inodes (datoteka MDB) so napisani tako kot jedro, kot podatkovne tabele. Access vam omogoča, da izvlečete podatke, ki so jih prej zbrala druga programska orodja in zato lahko uporabite drugačno obliko uvoz Tabele baz podatkov, delovni listi preglednic in tekstovne datoteke, ustvarjene s programi MS-DOS in Windows, v internem formatu baze podatkov Access (MDB). Seveda lahko tudi Access izvoz podatke iz tabele baze podatkov MDB v kateri koli format, iz katerega je podatke mogoče uvoziti. Iz datotek zbirke podatkov lahko Access neposredno dela z datotekami preglednic, besedilnimi datotekami, dokumenti HTML, imeniki ali uvozi podatke iz teh datotek v dokumente XML.

Tako je MS Access, ki je DBMS relacijskega tipa, razumno uravnotežen z vsemi lastnostmi in zmožnostmi, značilnimi za sodobne DBMS, najbolj razumna izbira za razširitev baz podatkov v obliki gotovinskih transakcij.

Po analizi vseh zgoraj navedenih dejstev je bil sam program Microsoft Access analiziran s programi za avtomatizacijo gotovinskega poslovanja.

3.2 Pomočnik pri delu s sistemom

Za prevzem sistema je potrebno s kliki levega gumba miške zagnati datoteko Kassa.mdb.

Ko se sistem zažene, se na zaslonu pojavi tabela, kjer je potrebno izbrati razdelitveni obrazec in vnesti obrazec »Glava« (slika 4), ki izgleda takole:

Slika 4. Glavna oblika programa

Glavni obrazec je, da odstranite gumbe "Spіvrobitniki", "Vydatkovy blagajniški nalog", "Pributkovy blagajniški nalog", "Predhodni klic", ko pritisnete na yakí vіdkrivаyutsya vіdpovіdní obrazci. Gumb "Blagajna" za prikaz knjige, kjer so prikazane vse zadnje transakcije. Ob pritisku na gumb »Klic za obdobje« program prikaže klic, odloži datum operacije, plačilno številko plačilne liste, znesek prejetega in pripisanega denarja ter denar, ki je bil izpuščen.

Za vnos podatkov o spivrobitnikih je potrebno pritisniti gumb "Spivrobitniki". Pojavil se bo zaslonski obrazec (slika 5), ​​ki vam omogoča pregled, dodajanje in spreminjanje podatkov o spivrobitnikovih:

Slika 5. Vídomostі o spіvrobіtnikіv

Ta obrazec vsebuje vse podatke o spivrobitnikiv: ПІБ, naslove, kraj ljudi, naselje, številko osebja, razsutje, pídrozdіl itd. S pritiskom na gumba "Naprej" in "Naprej" si lahko ogledate podatke vseh spivrobitnikov. Gumb "Novo" vam omogoča, da dodate nov spivrobitnik.

Možno je preklopiti tudi na obrazce: »Pributkovy blagajniški nalog« (Mal. 6), »Vydatkovy blagajniški nalog« (Mal. 7) in »Predklic« (Mal. 8), ne da bi se obrnili na glavni obrazec.

Slika 6. Pributkovy blagajniški nalog

Pributkovy blagajniški nalog - dokument primarne fizične dokumentacije o gotovinskih transakcijah, ki je sprejem gotovine iz blagajne organizacije. Nalog za izterjavo podatkov o odvzetem denarju, datum odvzetega denarja, porabljenega na rahunki, številka plačilne liste zaposlenega. Robot z menijem obrazca "Hitrosti" se ustvari na enak način kot prej robot z obrazcem "Spirobitniki".

Blagajniški nalog je dokument primarne poševne dokumentacije gotovinskega poslovanja, saj se zdi vrsta priprave blagajniške organizacije.

Slika 7. Vidatkovy blagajniški nalog

Na tem obrazcu so navedeni številka davčnega naloga, znesek porabljenega denarja, datum pošiljanja denarja, PIB in osebna številka spivrobitnika.

Slika 8. predhodni klic

Akontacija - računovodski dokument standardnega obrazca, ki potrjuje plačilo akontacije, ki sestavlja umik plačila akontacije, ki ga zložijo in predložijo avansi.

Na obrazcu »Predklic« je navedena številka klica, datum prvega zlaganja, PIB prve osebe, osebna številka, zadnji datum, ki je potekal na računih.

Za pregled tega urejanja dodatkov »Rastlina«, »Pidrozdili« in »Dovidnik rakhunkiv« izberite tabelo in kliknite z miško na potreben dodatek (slika 9).

Slika 9. Tabela "Rastlina"

Za oblikovanje klicev morate iti na Obrazec glave in izbrati želeno vrsto klica: “Blagajna” (Mal. 10) ali “Zvok za obdobje” (Mal. 11).

riž. 10. Blagajniška knjiga

Blagajniška knjiga je obrazec za prikaz poslovanja s pripravo, ki zajema vse izdatke te vrste grošev. Na blagajni potrdilo, vitrat, sumi koshtiv, datum operacije, PIB reference, naziv dokumenta, številka dokumenta.

Za prikaz "Zvezde obdobja" je potrebno poslati storž in konec zvezdnega obdobja. Po tem se na zaslonu prikaže klic, ki bo maščeval količino denarja, odvzetega z obarvanimi kovanci, presežek kovancev, datum operacije, osebno številko registriranega posameznika.

Slika 11. Razpis za obdobje

Za izhod iz sistema je potrebno zapreti okno baze podatkov.

3.3. Ekonomska učinkovitost programskega izdelka

Avtomatizirane informacijske tehnologije v obrazcu omogočajo na mejah računovodskih funkcij urejanje avtomatskega zbiranja podatkov, potrebnih za vodenje operativne sintetične in analitične oblike, pa tudi za sestavljanje obrazcev računovodstva in sintetičnega računovodstva, potrebnih podatkov koristuvacham za rešitev viroblennya in priynyattya, kot tudi nadzor sistema za prekinitev proizvodnih procesov. Hkrati obstaja vrsta avtomatiziranih informacijskih tehnologij, zmožnost ustvarjanja vizualnega odnosa med različnimi enakovrednimi pri upravljanju podjetij. Namen vzpostavitve je omogočiti praktično izvedbo integracije osebnih EOM v lokalno območje, usmerjeno na delovno postajo.

V preostalih letih bančni sistem naše države doživlja razcvet. Danes bo vse več bank povečalo svoje stave na informacijsko tehnologijo. Zanimanja za razvoj informatiziranih bančnih sistemov ne določa pomen izkoriščanja prednosti, temveč predvsem strateški interesi. Z vlaganjem denarja v bančno varnostno programsko opremo bomo prihranili denar in pospešili svoje rutinsko delo ter zmagali v konkurenčnem boju. Bančni računalniški sistemi so danes eno izmed področij uporabne mrežne programske opreme, ki se najhitreje razvija.

Načeloma lahko vse naloge, ki krivijo delo banke za eno uro, je enostavno doseči avtomatizacijo. Shvidka, da je nemotena obdelava pomembnih tokov informacij ena glavnih nalog velike finančne organizacije. Očitno je očitna potreba po avtomatizaciji bančnih dejavnosti, ki omogoča obdelavo vseh rastočih informacijskih tokov.

Praksa uvajanja avtomatiziranih sistemov kaže, da se bogate banke soočajo z resnimi težavami pri poskusu avtomatizacije procesa izvajanja operacij in načinov njihovega prenosa v pripravo.

Večji učinek pri uvajanju sistemov avtomatizacije je mogoče doseči z izboljšanjem tehnologije izvajanja operacij, metodologijo in popolnim prenosom procesa na pripravo, povečanjem nadzornih moči ostalih in tudi razlog za večje zadovoljevanje potreb vodstva. potrebnih informacij.

Kasovі operatsії ni posebej delovno usposobljena oblika dilyankoy, vendar zahtevajo veliko časa in spoštovanja do računovodje. Zato mora biti izbira računalniških tehnologij pri obdelavi informacij iz danega poslovnega videza učinkovita. Za informacije o blagajni, ki vodi blagajniško knjigo, pokličite blagajničarko. Blagajniško knjigo in klic blagajne lahko vodite avtomatizirano. Algoritem za potek stroškov prenosa blagajn, vrst poslovanja, korespondence knjigovodskih evidenc in odmika izhodnih knjig knjigovodskega obrazca za določen račun. Za izvedbo distribuiranega programskega izdelka je potrebno avtomatizirati videz rooshtіv, kar vam bo omogočilo znatno povečanje zanesljivosti informacij in učinkovitosti obdelave. Program omogoča večjo urejenost avtomatiziranega zbiranja podatkov, potrebnih tako za vodenje operativne sintetične in analitične oblike kot tudi za sestavo obrazcev računovodstva in sintetičnega knjigovodstva.

Glavne prednosti uvedbe avtomatiziranega programa za gotovinsko poslovanje so:

Izboljšanje kakovosti storitev naprave za upravljanje informacij o gotovinskih transakcijah. Tse prenos avtomatizirane vykonannya funktíy oblike in analize, kot tudi zložljive oblike periodičnih zvítnostі;

Izboljšanje organizacije videza in zmanjšanje stroškov dela za avtomatizacijo računovodskih funkcij in posledično povečanje produktivnosti delavcev oblačilnega aparata.

Visnovok

Od trenutka, ko banka centralni banki odvzame dovoljenje za opravljanje bančnih poslov, lahko banka določi robota kot kreditno institucijo in prevzame tiste vrste poslov, kot če bi bile poplačane v licencah, kot tudi druge vrste poslov. operacije, vico Gaê otrimannya licencії. Glavna dejavnost bank je povezana z zagotavljanjem različnih finančnih storitev za podjetja in prebivalstvo. Storitve vključujejo nadzor bank nad operacijami, ki so povezane, prvič, s prihranki denarja strank (pasivne operacije), na drugi način pa z varnostjo razrahunkivov med njimi v procesu njihove trenutne dejavnosti, glede na -tretjič, iz distribucija prejetih kovancev v poslih za posojanje strankam in za ceno papirja (aktivne operacije) za izterjavo dohodka iz načina plačila strankam, da svoje kovance položijo pri banki, zaslužijo denar na depozitih le-teh in podpiranje življenjske banke.

Hkrati banke opravljajo druge posle za zadovoljevanje potreb svojih komitentov iz drugih finančnih storitev, vključno s poslovanjem zavarovanja tržnih tveganj poslovanja, proizvodnje in denarnega prometa, dohodkovnega svetovanja in informacijskih storitev.

Prav tako so gotovinske transakcije poslovnih bank predmet sprejema in obdelave. Kot veste, so poslovne banke glavni steber bančnega sistema države. Pod nadzorom centralne banke banke organizirajo in urejajo davek na peni. Na prvem mestu je organizacija nepripravljenega prometa penija. Vendar pa imajo na ravni rozrakhunki v podjetjih s prebivalstvom, pa tudi druge fizične lastnosti, pomembno vlogo, s svojo širino se rozrakhunki pripravljajo. Večina jih jemlje brez posredništva komercialnih bank, posledično pa je končna točka postopka priprave banka. Na ta način ima banka pripravljen denarni promet brez priprave in nadzora nad gotovinskim delom strank. Tse spryaê naročanje priprave-peni promet. Poleg tega se prek sistema komercialnih bank izvaja priprava peni-grošove emisije in postopek vračila - unovčenje penijev iz bona. Posledično je glavna funkcija gotovinskega poslovanja bank (pa tudi drugih blokov poslovanja) pomoč centralni banki pri trenutni denarno-kreditni politiki države.

Tema tečajnega dela je pomembna, ker bi morale banke in številne nebančne strukture trenutno izboljšati metode, orodja, zakone in predpise v galeriji rozračunsko-gotovinskega servisa pravnih in fizičnih značilnosti sistema. nepripravljenega plačilnega prometa, z načinom hrane za posel in gospodarstvo, a očitno dobrobit ljudi v bližini države.

V okviru predmeta je bila pregledana in analizirana vsakodnevna narava bančnega gotovinskega poslovanja in posebnosti njihovega izvajanja. Razvit je bil avtomatiziran sistem, katerega glavna metoda je pomoč banki pri izvajanju pripravljalnih operacij.

Izvedba sistema avtomatizacije gotovinskih transakcij bo bistveno olajšala delo blagajnika, omogočila izgubo bogatih pomilostitev pri delu z dokumenti, zloženimi zvіtnostі, vykonanní rіznih razrahunkіv. Oblikovanje vidatkovy, pributkovy blagajniških nalogov, pozivov za obdobje, blagajniških knjig, ki jih je treba pisati programsko.

Glavna priporočila za izboljšanje računovodskega sistema v delu gotovinskih transakcij bi morala biti pošiljanje blagajnika za plačilo plastičnih kartic, tk. najpomembnejša oblika vrtnic. Stroški plačila dostave blaga se znižujejo, računovodja bo kmalu imel gotovinske transakcije, ni treba položiti neplačanih penijev. Ale, da bi začeli plače praktikantov videvati preko banke, je zločin odločitev čevljarskih firm, da skrbijo za dobrobit delavcev.

Prav tako ni mogoče pozabiti, da je za učinkovit robotiziran in avtomatiziran sistem potrebno kompetentno pristopiti k izbiri tehničnega varovanja. Treba je povedati, da je osebni računalnik le ena elektronska naprava, ampak majhen kompleks medsebojno odvisnih gospodarskih poslopij, koža nekaterih najpomembnejših funkcij. І za izbrano možnost, ki ustreza določeni kreditni organizaciji, si oglejte glavne modele računalniških konfiguracij, predstavljenih na trenutnem trgu, in izberite najbolj optimalno možnost.

Seznam referenc

1. O postopku za izvajanje gotovinskih transakcij in pravilih za zbiranje, prevoz in zbiranje bankovcev in kovancev Banki Rusije v kreditnih organizacijah na ozemlju Ruske federacije: Predpisi za Banko Rusije z dne 24. aprila 2008 Št. 318-P [elektronski vir] // UPS "Consultant Plus". Različica prof.

2. Bilotsvitova A. Novi predpisi o postopku opravljanja gotovinskih transakcij. Komentarji / A. Bílotsvetova // M .: Računovodstvo in banke. - 2007. - št. 3

3. O znakih platforme in pravilih za menjavo bankovcev in kovancev Banki Rusije: Izjava Banki Rusije z dne 26. decembra 2006 št. 1778-U // Bilten Banke Rusije. - 2007. - št. 5

4. Galitsky V.Yu. "Vse o gotovinskem poslovanju". // M.: GrossMedia. 2006

5. Gukkaev V.B. "Kontrolni in bankomati ter obrazci suvoroi
zvіtnostі". // M: ZAT "Vidavnichiy Dim" glavni računovodja ". - 2002. - 208 str.

6. "Dokumentacija gotovinskih transakcij". // M: Berator-Press,
2002.

7. Zhuravl'ov V.M. "Gotovinski promet". // M: Darilo-info, 2007.

8. Blagajniški promet in registrske blagajne. // M: Knjižni servis, 2007.

9. Gotovinsko poslovanje.// M: Status Quo, 2007.

10. M'yakotu V., Rudyak Yu., Kuznetsov V. "Kasoví operacije".// M.: GrossMedia, 2007.

11. Nesterov V.I. "Videz opravljanja gotovinskih transakcij". // M: DIS. 2005

12. V.V. Vasiliev "Nova registrska blagajna opreme".// M.: GrossMedia: ROSBUH, 2007.

13. Fedotov A.V. "Pojav gotovinskih transakcij". // M.: Golovbukh, 2008

14. Yutskovska I.D., Priprava penija pred organizacijo // M .: Finančna in računovodska svetovanja. 2006. - št. 2.

15. Pravni sistem "Svetovalec +".

16. Integrirani bančni sistem "Biskvit" [Elektronski vir], Način dostopa: http://www.bis.ru/Products/ - Datum dostopa: 14.05.2010r.

17. Podjetje Quorum [Elektronski vir], Način dostopa: http://www.quorum.ru/ - Datum dostopa: 16.05.2010.

18. Podjetje 1C [Elektronski vir], Način dostopa: http://www.1c.ru/ - Datum dostopa: 16.05.2010.

19. Oblikovanje baz podatkov o zajčkih [Elektronski vir], Način dostopa: http://www.mstu.edu.ru/education/materials/zelenkov/ch_5_1.html - Datum dostopa: 17.05.2010r.

20. Podjetje "Inversion" [Elektronski vir], Način dostopa: http://www.inversion.ru/ - Datum dostopa: 18.05.2010.

O postopku za opravljanje gotovinskih transakcij in pravilih zbiranja, prevoza in zbiranja bankovcev in kovancev Banki Rusije v kreditnih organizacijah na ozemlju Ruske federacije: Pravilnik Banke Rusije z dne 24. aprila 2008 št. 318-P [elektronski vir] // UPS " Plus Consultant. Različica prof.

Bilotsvitova A. Novi predpisi o postopku za opravljanje gotovinskih transakcij. Komentarji / A. Bilotsvitova // Računovodstvo in banke. - 2007. - št. 3. - 17. stran.

O znakih platforme in pravilih za menjavo bankovcev in kovancev Banki Rusije: Izjava Banki Rusije z dne 26. decembra 2006 št. 1778-U // Bilten Banke Rusije. - 2007. - št. 5. - S. 10.

Pravilna izvedba gotovinskega poslovanja je zagotovilo pravilnega izgleda denarnega toka. Devet računalniških tehnologij bistveno poenostavi izvajanje gotovinskega poslovanja in ga naredi učinkovitejšega. Sodobne tehnologije omogočajo izračun tehnologij, da se optimalno prilegajo poslovni dejavnosti, ustvarijo računalniški videz.

Praviloma je blagajnik majhna oseba, kot volodya o denarju, naredi blagajno. Avtomatizacija videza stavbe olajša delo računovodje.

Avtomatizacija prenosa oblik dejavnosti. Potrebno je hraniti primarne dokumente, voditi blagajniško knjigo, voditi devizni obrazec, zaključiti tudi računovodske evidence. Poleg tega je ravnovesje teh drugih oblik zvítnostі.
Da bi bila avtomatizacija videza izvedena pravilno, pravilno, je treba pokazati nizko stopnjo pomembnosti pred informacijskimi tehnologijami.

• Povečana kakovost storitev.
• Izboljšanje videza Yakosta. To bomo dosegli po poti širitve analitike dokazov, samo zanesljivosti podatkov.
• Polypshennya organizacija videza. Tse poseže po dodatni avtomatizaciji funkcij štetja.

Najpomembnejši sistemi avtomatizacije

Sodobna družba ima veliko računovodskih programov. Podjetje ali podjetje bo uspešno raslo le zaradi prisotnosti marljivega investitorja, strokovne ekipe trgovcev, menedžerjev in tržnikov.

Eden nespornih voditeljev pri prodaji računovodske programske opreme je podjetje 1C. Eden najbolj priljubljenih izdelkov je program. Ne razmišljajte preveč, da je vse nastavljeno za kaj. Program Tsya je lahko nekoliko drugačen: osnovni in profesionalni. Poleg tega obstajajo različne modifikacije.

Drugi način avtomatizacije je sistem BEST-3. Za sistem je značilen močan analitičen videz. Poleg tega sistem BEST-3 zagotavlja nadzor nad avtomatizacijo jedra njegove vsestranskosti, enostavnosti upravljanja, prilagajanja, prilagodljivosti.
Uganite, kaj pa IT podjetje, saj je eno najuspešnejših podjetij v srednjem poslovanju, saj ima za seboj že preko 200 izvedenih projektov.
Številna podjetja s širitvijo svojih programov nenehno rastejo in se v celoti razvijajo v obliki gotovinskega poslovanja.

Avtomatizirane informacijske tehnologije v obrazcu omogočajo na mejah računovodskih funkcij urejanje avtomatskega zbiranja podatkov, potrebnih za vodenje operativne sintetične in analitične oblike, pa tudi za sestavljanje obrazcev računovodstva in sintetičnega računovodstva, potrebnih podatkov koristuvacham za rešitev viroblennya in priynyattya, kot tudi nadzor sistema za prekinitev proizvodnih procesov. Hkrati obstaja vrsta avtomatiziranih informacijskih tehnologij, zmožnost ustvarjanja vizualnega odnosa med različnimi enakovrednimi pri upravljanju podjetij.

Kaj je naslednje, kar je treba razumeti o "avtomatiziranih informacijskih tehnologijah v preobleki". Celoten sistem delovanja z izboljšavo lokalnih meril štetja in drugih trenutnih tehnik štetja ter zagotavljanje avtomatizacije računovodskih funkcij.

Robotično predmetno področje avtomatizacije ima računovodski videz, sam podsistem videza gotovinskega poslovanja. Treba je avtomatizirati distribucijo računovodskega obrazca, oscali pridobivanja različnih oblik pooblastil in organizacijsko-pravnih oblik pa morajo brez očitka zmagati v svoji obliki blagajniškega poslovanja.

Glavne naloge računovodske oblike gotovinskega poslovanja so:

• * ponovno preverjanje pravilnosti dokumentarne izvršbe in zakonitosti poslovanja s penijem, pravočasno se pokaže v preobleki;
• * varnost pravočasnosti, polnosti in pravilnosti odplačil za vse vrste plačil in plačil, izkazovanje bremenskih in upniških dolgov, izdatki za odplačila v tuji valuti;
• * pravočasno prikazovanje rezultatov popisa premoženja, listin in rozrahunkiv, zavarovanje izterjave terjatev in poplačilo upniških dolgov ter položaj kreditnih institucij v določenem roku;
• * zagotavljanje prihranka stroškov, dokumentov na kasí in drugih mestih njihove vrste, neprekinjeno zadovoljstvo s pripravo vseh neizogibnih potreb podjetja, de za misli rozrakhunkiv chi z naravo delovne sile je potrebno.

Zgodovina gotovinskega poslovanja sega v 13. marec 1875, ko je David Brown odvzel patent za "napravo za transport blaga, pripravo in druge stvari". Od tega trenutka se je začela doba avtomatizacije in pojav maloprodajnega poslovanja.

Trgovina na drobno se je močno spremenila zaradi razvoja velemest. Prodajalec, pokličite lastnika trgovine, vedoč uspešnost njegovih kreditov, dajanje blaga na kredit, prijatelj in dober prijatelj. Ali se je trgovina velikega mesta bala drugačne situacije: stranke so zahtevale večje spoštovanje, penije - videz in prodajalci - nadzor. Aparat David Brown je bil zasnovan za pomoč pri nadzoru vseh rozrokhunkami v trgovini. Sistem je bil mačka, ki se je premikala do vrtiljaka na kolutu. Prodajalec, ko je od stranke sprejel denar za blago, ga je poslal blagajniškemu mačku, pri čemer je vrnil račun in potrdilo o prodaji. V veliki veleblagovnici je blagajničarka sedela sredi "pavutini", z nitmi kot nova, priprava raznih vinogradov se je spotikala. Prvi napredek pri zagotavljanju sistema, zdíisneniya v največji trgovini s pohištvom v Massachusettsu leta 1879 rocі, prizvіv trenutni zbіlshennya obsyagіv salesіv, kratek čas za izvajanje trgovalnih operacij in zmanjšanje nadzora nad stroški blaga in presežek blaga v skladišču. Vse velike trgovine so zahtevale Brownov sistem; William Lemson, direktor trgovine s pohištvom, je kupil pravice do vin Davida Browna in leta 1882 ustanovil Lamson Cash Railway Company. Sistem je bil nadíyna in nevibagliva, njene tekhnіchne obslugovuvannya in usunennya okvare so vzele veliko časa in je bilo vikonuvalos biti kot pomočnik v trgovini za pomoč minimalnega nabora orodij. Razvoj novih različic sistema je potekal postopoma: v začetku 20. stoletja je podjetje predstavilo hitre različice z nadgrajenimi pnevmatskimi cevmi, v novejši različici pa z nadgrajenimi katapulti iz elastičnega materiala. Vendar je prva možnost še vedno najbolj zahtevana.

Leta 1884 sta brata Ritty ugotovila, da je denarni aparat s sistemom Lemson zavzel svoje pravo mesto v središču infrastrukture trgovine. Vín je omogočil blagajni ne le hitreje in pravilno rozrobiti, ampak tudi mav funkcijo, prek jaka zakladnice zrobyli yogo obov'yazkovim na vseh razdribnyh točkah: vín zberigav v spominu informacije o vseh plačilih. Vendar pa je zelo kasovy aparat in postal vzrok smrti Brownovega preprostega in vrhunskega vinarja, se je pojavilo dovolj možnosti za zamenjavo okornega sistema. V petdesetih letih 20. stoletja je Lemsonova Rotary Company začela proizvajati blago, vendar so desetletne bogate trgovine še naprej rasle v tem gospodarskem poslopju, ki je bilo dolgo časa glavni del trgovskih podjetij.

Postopek shranjevanja in unovčevanja gotovine na blagajnah ureja Postopek za opravljanje gotovinskih transakcij z Rusko federacijo (odobren s sklepom direktorjev Centralne banke Rusije z dne 22. septembra 1993 št. 40)

Za zdіysnennya rozrahunkіvkoy (vidachi zarobіtnoї plačilo, peni za witrati za vodryadzhennya toscho) je odgovornost zaradi matere blagajne. Aplikacija kasi je lahko posebej v lasti zaradi varnosti prihranka denarja. Kasovі operatsії vykonuê okremy pratsіvnik pripriєmstva - blagajna. Blagajnik je nosil enako materialno odgovornost za ohranitev vseh vrednot, ki jih je sprejel, za slabo pa za opravljanje poslov.

Zavezo je mogoče pripraviti na blagajni na prvi pogled, ki ustanovi banko, ki služi tej organizaciji.

Gotovinske transakcije se izvajajo v ofenzivnem vrstnem redu:

• 1. registracija prvih dokumentov ob prihodu in obisku;
• 2. vpis primarnih listin v vpisni dnevnik;
• 3. vpisi v blagajniško knjigo (kopija od dveh referentov), ​​dodatek za presežek v blagajniški knjigi;
• 4. stavba v računovodski oddelek (računovodja) blagajne (2. izvod blagajniške knjige) z gotovino in drugimi dokumenti pod potrdilom o blagajni.

S sprejemom priprave v kasi, da pregleda blagajniške naloge, uradnik priprave - za posebne blagajniške naloge ali za druge dokumente, ki jih izda ustrezen čin. Takšne dokumente je mogoče uporabiti za plačilo računov, zahtevati denar za denar, rahunki tanko. Oddaja pripravka na banko je odvisna od bonov za plačilo priprave.

Pributkoví in vidatkoví kasoví nalogi ali dokumenti, ki jih nadomeščajo, se pred prenosom v kasi registrirajo z računovodstvom v registru pributkoví in vidatkovih casovіh dokumentov.

Usí nadhodzhennya, da vydachі vіdіvі vіdіvki іdpriєmstva vrakhovuyut і kasovіy knizi. Usnjarstvo ima samo eno blagajniško knjigo, saj je lahko oštevilčena, prevezana, zapečatena s pečatnim voskom ali mastiksom. Nadzor nad pravilnim vodenjem blagajniške knjige je zaupan glavnemu računovodji podjetja.

Na ozemlju Ruske federacije na splošno vse organizacije in posamezna podjetja, ko pripravljajo denarna plačila in (ali) plačila za plačilne kartice, v primerih prodaje blaga, v ikoni deluje bodisi nadannya storitev vydpovidno do zveznega zakona z dne 22.05.2003 str. Št. 54 -FZ "O uporabi blagajniške opreme med pripravo poravnav za peni in (ali) poravnav plačilnih kartic" Ker organizacija zaradi posebnosti svojih dejavnosti in značilnosti lokalnega gospodarstva ni mogoče zastosovuvat nadzornih in bankomatov, potem lahko dokumenti v suvoro zvіnostі v primeru rozrahunka od prebivalstva žena Ministrstva za finance Rusije .

Ministrstvo za izobraževanje Rostovske regije

GAU RV OUSPO DBT (Don Banking Technical College)

Krmilni robot

Avtomatizacija gotovinskega poslovanja

Vikonala:

Esipova K.S.

Vstop

avtomatizacija gotovinskega poslovanja

Izbral sem temo pisnega izpita "Avtomatizacija gotovinskih transakcij", drobci, po mojem mnenju je ta tema aktualna že danes in je lahko odličen razvoj za prihodnost. Avtomatizacija vam omogoča, da pospešite postopek operacije kože. Vaughn daje velike pluse tako strankam kot banki: stranke postanejo manj zastarele v banki, lahko sami opravljajo različne operacije, kadar koli, doby, za dodatne samopostrežne zgradbe, ne da bi preživeli čas v skrinji; Banka s svojim tempom avtomatizira različne procese, izboljšuje kakovost storitve in pospešuje izvajanje različnih poslov s komitenti, kar omogoča oskrbo večjega števila ljudi v isti uri, s čimer pohitri komitente. Na ta način je potrebna avtomatizacija gotovinskega poslovanja tako s strani strank kot s strani banke.

Glavna orodja za avtomatizacijo gotovinskih transakcij so bankomati, bankomati in terminali.

S pomočjo bankomatov in terminalov lahko izvajate takšne bančne posle, kot so prevzem priprave in polaganje na kartico, pregled priprave, prenos denarja s kartice na kartico, izvajanje odplačil s pravnimi osebami, kot za pomoč kartice in tako naprej u be-what time doby brez sodelovanja praktikov banke.

Avtomatizacija gotovinskih transakcij bo prinesla zamenjavo brezplačnega prometa z nepripravljenim, kar prijetno vbrizga gospodarstvo.

Priloge samopostrežne so bolj priročne, tako da lahko zamenjate tistega, ki nosi veliko vsoto denarja v gamanzí in rizikuvati tim, kaj ukrasti, usnjeno hulko, da začne svojo plastično kartico. V času kraje kartice jo lahko blokirate, banka pa ji ponovno zaračuna. Prav tako je kartica zaščitena z geslom in ob nepravilnem vnosu PIN kode bo kartica blokirana in poslovanje z njo ne bo mogoče.

Zgodovina nastanka bankomata

Bankomat je programsko-tehnični kompleks, namenjen avtomatizirani obdelavi in ​​sprejemanju gotovinskih prejemkov ter uporabi plačilnih kartic in brez njih ter opravljanju drugih operacij, vključno s plačilom blaga in storitev, zlaganjem dokumentov, ki potrjujejo dnevna opera cíí.

Prvi ulični bankomat (ATM) je 27. marca 1967 postavila banka Barclays v bližini Pivnichny London. V trenutku si lahko videl bankovce za manj kot deset funtov. Manj kot dve leti pozneje so se v Ameriki pojavili bankomati: leta 1969. prvega od njih (proizvajalec - Docutel Corporation) je namestila Chemical Bank na območju New Yorka na Long Islandu.

Leta 1973 je skupina spivrobitniks podjetja Docutel na podlagi Dona Wetzela odvzela patent za bankomat - stroj, kot da bi videli penije na računu stranke, ki je bila zmagovita plastična kartica iz kodiranega magnetnega rang.

Na področju financiranja je Docutel začel pripravljati glavne vozle bankomata - branje magnetne kartice, avtomat za izdajanje bankovcev in posebne tiskalnike za različne čeke ter revijalno linijo. Preprosto je poznati odčitavanje magnetne črte na trgu. Težava je v mehanskih delih avtomata, ki se noče obdelati s starimi obrabljenimi bankovci. Docutel je to težavo delal s Tomom Barnesom, ki je kasneje postal soavtor patenta ATM. Imel sem priložnost poigrati se s tiskalnikom za revije: prišel sem na idejo, da bi podatke o transakcijah zapisal v posebno pisavo z magnetnim črnilom (za tehnologijo MICR), kar je omogočilo avtomatizacijo obdelave revije v Zaledna banka. Če so bile težave z vozlišči bankomatov odpravljene, so se v Docutelu faksimile usmerili v razvoj tehnologije za zapisovanje informacij na magnetno kartico ali plastično kartico. Za prvi del cepitve je kriptografsko "ožičen" elektronski modul, ki je nameščen na emboserju v vlogi dodatnega vozlišča, kar je omogočilo samodejno kodiranje magnetnega smuga.

Pri bankomatu je bil sistem ogrevanja razširjen, saj je sledil ukazu senzorja, nameščenega na notranji strani čelne plošče. V času postavitve bankomata je bil novi bankomat prenesen na nadzorno ploščo in okremí vuzli so bili povezani z žicami. Po porabi bulo sloga, sho varto potisnite ali obrnite bankomat, kravato so obrili in zgodilo se je ves dan, da bi vedeli otvoritev dneva. Ker so se na trgu pojavili prvi procesorji, je George Chastain, inženir elektrotehnike pri podjetju Docutel, razvil mikroračunalniški nadzorni mehanizem bankomatov. Medtem ko so pripravljali prvi bankomat, je Don Menzel vedel, kje bo postavil prvi bankomat. Upravni odbor Docutela je bankomat poskušal dati v preizkus eni od bank delničark družbe. Don pa vvazhav, scho Docutel je kriv za prodajo prvega bankomata banki, kar bo pripeljalo do razvoja tehnologije. Spomladi 1969 je bila sklenjena prva prodajna pogodba za postavitev bankomata na Long Islandu, v podružnici banke Chamical. Tako je, ulični bankomat.

Šele leta 1973 je skupina spivrobitnikov podjetja Docutel v sodelovanju z Donom Menzelom odvzela patent za bankomat - stroj, kot peni za strankin račun, kot zmagovita plastična kartica iz magnetnega smoga, kodiranega z pevski čin.

V času prve prodaje bankomatov Docutel ni imel marketinške službe in Don Wetzel, ki je navezal IBM-ove povezave, da bi pritegnil bančnike, je bil njihov odziv na predlog o bankomatu dvoumen. Za pospeševanje prodaje na prvih bankomatih Docutel fahivtsі so razširili sheme za povračilo gospodarskih poslopij, z možnostjo pridobivanja novih strank za širitev storitve in varnostjo same priprave 24 let za proizvodnjo, 7 dni za teden . Omamljeno, kot da bi Chemical Bank at the časopisu prvi bankomat postavili pred časom, je pisalo: »Filia banki za tak naslov odpre svoja vrata 3. septembra 1969 ob 9.00 in več kot ne zapirati." Kemijska banka Nezabarom je zamenjala še en bankomat Docutel.

Leta 1973 je Don Wetzel zapustil podjetje Docutel, se vključil v intenzivno delo pri prodaji bankomatov in ustanovil energetsko podjetje za prodajo bančnih sefov.

Leta 1978 se je Don Wetzel obrnil na posel bankomatov in zaspal s podjetjem z imenom "Electronic Banking Systems" (EBS), saj je bankam svetoval pri razvoju samopostrežnih sistemov. EBS je najprej začel nameščati bankomate v supermarketih od povezav do procesnih centrov, kot je Cirrus. Ta popravilo je bilo uspešno, ko je leta 1984 Docutel kupil EBS in Don Wetzel ponovno postal Docutelov partner.

Pred prodajo EBS podjetju Docutel je Don Wetzel leta 1979 podlegel tretjemu podjetju "Autosig Systems Inc." (ASI), kot rešitev za elektronsko preverjanje podpisa. Podjetje je na dossi trgu in Don Wetzel je glavo nasadil zaradi direktorjev.

Oddelek 1. Analiza pisanja izpitnih nalog iz literarnih lončkov

1.1 Izrazi in definicije

Samopostrežni nastavek (SS): Bankomat, terminal za avtomatsko menjavo valut, informacijski in plačilni terminal - elektronski kompleks programske in strojne opreme, namenjen za delo brez sodelovanja izvajalca. z izbiro plačilnih kartic, prenosom naročila stranke o vračilu sredstev z bančnega računa (depozitnega računa) stranke in v.

bankomat- programsko-tehnični kompleks, aplikacije za avtomatizirano obdelavo in sprejemanje že pripravljenih računov, tako za različne plačilne kartice, kot tudi brez, kot tudi za druge operacije, vključno s plačili za blago in storitve, zložljivi dokumenti, ki potrjujejo plačilne transakcije ї.

Informacijski in plačilni terminal(IPT) - programske in tehnične priloge, namenjene izvajanju nepripravljenih transakcij za plačilne kartice, transakcije za sprejem pripravljenih plačil (vključno za dvig plačilnih kartic za operacije polnjenja računskih kartic), vrste informacij íí o kampu rahunke, pa tudi druge operacije.

Terminal za avtomatsko menjalnico (TAOV) - programske in tehnične priloge, termini za operacije:

Nakupi pripravljene tuje valute za pripravo Ruske federacije;

Prodaja pripravljene tuje valute za pripravo Ruske federacije.

Elektronska blagajna- avtomatski nastavek, ki vam omogoča, da prevzamete dostavo in natančno vidite potrebno količino kuhanja.

Kaseta (kaseta na bankomat / kaseta TAOV)- kaseta, v katero se vlagajo bankovci (kovanci - za druge TAOB), namenjeni obdelavi za transakcije s plačilnimi karticami ali za menjalniške posle.

Kaseta "depozit"- kaseta, priznana za zbiranje sprejetih priprav imetnikov kartice za operacije polnjenja kartice računa.

Zavrni kaseto (preusmerjena kaseta/slubu kaseta) - Ameriška kaseta, priznana po zbiranju bankovcev za peni. Na zavrnilni kaseti se uporabljajo bankovci:

- vnaslídok nadzor in tehnični diy ZDA;

Okvarjeni bankovci (stari bankovci, ki so se zataknili);

- »pozabljeni« bankovci (ki jih stranka ni vzela med uro pesmi).

Robot s servisne kartice prenese geslo na kodo PIN.

Modul podajalnika bankovcev- Sukupn_st komplektuyuyuchih "elektronska blagajna", priznana za vrsto priprave.

Časovnik trikov lovljenja Tima- posebne priloge, termini za odpiranje blokirnih vrat modula za pregledovanje bankovcev po koncu prve ure.

Servisna kartica ZDA- Za prenos US v operaterski način (storitveni način) se bo uporabila kartica z magnetnim valjem. Za RS, priključen na frontalni sistem, servisna kartica, s posebnim dostopom do frontalnega sistema, za dodatno servisno kartico nastavi potrebne parametre zajema RS, odšteje podatke o delu RS. Robot s servisne kartice prenese geslo na kodo PIN.

Stop lista SBERCARD- seznam teritorialnih bank, regij, udeležencev AS "SBERCART", ki so izdale kartice SBERCART in/ali do 00 številk kartic, zbranih pred servisiranjem.

Terminalska kartica- mikroprocesorska kartica, ki služi za beleženje, zbiranje in posredovanje informacij o trenutni SBERCART stop listi in trenutnem paketu transakcij, opravljenih preko bankomata/IPT s karticami SBERCART.

"Elektronska zbirka" terminalske kartice- prenos informacij o poslovanju, knjiženem v dobro imetnikov kartice SBERCART in zabeleženem na terminalski kartici, v bazo podatkov AS "SBERCART" na avtomatsko delovno postajo (AWP) krmilnika banke Filia (OPER Bank) ( v nadaljnjem besedilu "ročno zbiranje") drugače, daleč kanali zv'yazku (dalі - "Vіddalena іnkasіya"). »Elektronski prevzem« terminalske kartice spremljajo obveznosti seznama zaustavitve toka SBERCARD.

Linija tiskalnika časopisov - paper's vrstico, ki je namenjena odstranjevanju informacij o poslovanju naročnikov in pododdelkov, kar pripisujejo ameriškemu delovnemu procesu, je bila natisnjena na revijalni tiskarni US.

Nadzorna linija - navodila na potrdilnem tiskalniku RS o poslovanju, ki se izvaja z različnimi karticami SBERCARD in se beleži na terminalski kartici bankomata.

Plastična vrečka- zaporedje operacij, izvedenih preko SS z različnimi SBERCART karticami stranke in zabeleženih na terminalski kartici SS med dvema "elektronskima zbirkama" terminalske kartice. Paket kože, zabeležen na terminalski kartici, dobi edinstveno številko.

Elektronski dnevnik- elektronsko datoteko, ki jo oblikuje RS in zbira podatke o poslovanju strank in pododdelkov, ki se očitajo procesu dela RS.

preverjanje bankomata- ček, ki ga izda bankomat, ki zbira podatke o operaciji, ki jo izvede imetnik kartice ali kontrolor/blagajnik/blagajnik, ki je skrbnik bankomata.

nalepka- nalepka na bankomatu z logotipom plačilnega sistema, kartice sprejemajo pred servisiranjem na bankomatu.

PIN ovojnica- posebna ovojnica z vložnim listom, na kateri je vpisana osebna identifikacijska koda (PIN-koda) službene izkaznice RS.

Servisno območje- aplikacija (ali del aplikacije), priznana za izvajanje pridobitve/revitalizacije in tehničnega vzdrževanja RS.

Validacija (zaključek) obratovalnega cikla (seje) RS- Zaporedje operacij, ki se štejejo, ko so kasete naložene (vivantage) v RS (iz RS).

Cikel delovanja (seja) robotskega krmilnega sistema- zlato obdobje delovanja RS v trenutku prevzema kaset (kaset s pripravo, kaset za »depozit«, izložnih kaset) v trezor RS do trenutka njihovega prevzema iz RS (ti pogoji). ne ustavite za RS, v kateri operacija ni bila prenesena s pripravo) .

Operaterski način (servisni način)- standard ZDA, po katerem vin VSP blagajnik / operater blagajne / blagajnik / bančni operater prenese na banko ali tretjo organizacijo, ki je operater tehnične službe US, s pomočjo servisna kartica ali preklop na servisni način RS za operativne storitve, spremljanje storitve.

Spremljanje ZDA- spremljanje presežka bankovcev v ameriških kasetah/število sprejetih bankovcev do »kasete za depozit«/tehnični standard US; na podlagi analize odvzetih informacij, oblikovanje Vlog za pridobitev/obnovitev/tehnično vzdrževanje RS (oz. prenos odvzetih informacij v dostavo, kot posledica pridobitve/prevzema US/ zagotavljanje tehničnih storitev govuvannya ZDA); analiza izrednih razmer, povezanih z delom US (pri ugotovljenih primanjkljajih/presežkih zmogljivosti in odpisih, pri napačnem delovanju preko US); določanje tečaja pripravljenih valut, priprava statističnih poročil o delu RS (vključno z analizo vzrokov zastojev na robotih RS), izdelava poročil iz poslovanja, opravljenega preko RS, itd.

Tehnična služba US- Vzdrževanje popravil in tehničnega vzdrževanja ZDA (odpravljanje tehničnih okvar, popravljanje PZ ZDA in in), zagotavljanje tehnične pomoči bančnim strokovnjakom s spreminjanjem kod na kodnih ključavnicah ZDA; sprememba sistemske ure RS (vključno zimo-poletje), interoperabilnost s strokovnjaki iz specializiranih organizacij tretjih oseb, kot posledica tehničnega vzdrževanja RS v okviru poravnalnih sporazumov. očitno.

Samopostrežna tehnična podpora(STSUS) - dodano (-s) podružnici banke / Srednja Azija, ki vicon (-i) funkcije tehnične podpore RS velja do

Samopostrežni nadzorni servis(SMKS) - dodana(-e) podružnici banke, ki bdi (-i) nad nadzornimi funkcijami RS.

Sistem upravljanja terminalov (SUT) - kompleks programske in strojne opreme, ki v načinu oddaljenega dostopa omogoča upravljanje RS dela menjalnih operacij: namestitev in sprememba menjalnih tečajev tujih valut v ZDA, odstranitev signalov kakršne koli US menjalnih operacij, vključitev / viknennya funkcij menjave valut, kot tudi (za TAOV) prenesene v prilogo za servisiranje strank v načinu storitve in nazaj.

Čelni sistem (CFZ, čelni sistem teritorialne banke)- programsko-strojni kompleks, ki nadzoruje funkcije upravljanja RS, izvajanje elektronske avtorizacije poslovanja s karticami in njihovo primarno obdelavo.

ISO-8583, DIEBOLD, NDC- protokoli za izmenjavo podatkov med US in CFC.

PosGate- programsko-strojni modul, ki varuje povezavo US, ki deluje po protokolu ISO-8583 na CFS.

Smart Vista (SV)- Strojno-programski kompleks, ki nadzoruje funkcije CFS.

1.2 Perelik kmalu

ASPK - Avtomatiziran sistem za izpopolnjevanje kadrov, ki temelji na bazah rezultatov usposabljanja izvajalcev v banki (velja do /28/).

SMUS - Samopostrežni nadzorni servis.

STSUS - Samopostrežna služba tehnične podpore.

SUT - Sistem za upravljanje terminalov.

CA je osrednji aparat banke.

CFS - Centralni frontalni sistem za banko, ki temelji na strojno-programskem kompleksu Smart Vista.

UBK Bank - Upravljanje bančnih kartic v banki.

UB Bank - Varnostni oddelek banke.

US - samopostrežni aneks

1.3 Vrste bankomatov, kontrola bankomata

Obstajajo tri vrste bankomatov:

Poleg tega so bankomati opremljeni z:

· Nastavek (priymachem) za obdelavo kartic;

· Nastavek za profesionalno kuhanje;

· Monitor (pri nekaterih modelih bankomatov je monitor zaprt s posebno zaveso, takoj ko se odpre šele, ko vstavite kartico);

· Dve skupini ključev, ki sta razdeljeni na dve vrsti:

Prva skupina - roztashovana vzdovzh dvoh storín monitor (brez poimenovanja ključev);

Druga skupina je označena na plošči pod monitorjem, na teh tipkah so številke in posebni znaki;

Na ročniku za obdelavo kartic je slika, ki prikazuje, kako vstaviti kartico v bankomat.

Bankomat je mogoče namestiti kot v hosti Banka, torej drža sprejemanja. Iz varnosti varnosti dostopa strank bomo preglasili lokacijo bankomata.

Nalepke takšnih plačilnih sistemov so nalepljene na bankomatu, katerega kartice bankomat sprejema. Na bankomatu, kjer je banka nameščena, so nalepljeni tudi naslovi in ​​seznam telefonskih številk v naslovu banke, ki oskrbujejo bankomat.

1.4 Glavni položaj robota z "Elektronskim blagajnikom"

Elektronska blagajna - tse spetsializovane posesti, scho zabezpechu zberigannya koshtivkovkovyh protyag delovni dan, da so njihove vidpovidno keruyuchih ukazov, vstanovlenyh avtomatiziranih bančnih sistemov.

V poslovalnicah banke VSP so organizirana univerzalna delovna območja, opremljena z "elektronskimi blagajnami", operativni in blagajniški delavci pa morajo opravljati bančne posle z uporabo funkcij krmilnika in z zagotavljanjem storitev za stranke ntív Bančno »elektronsko blagajno« lahko upravljata dve operativni blagajni hkrati.

Materialno odgovornost za popolno vložitev bankovcev v kaseto "elektronske blagajne" je nosil izvajalec, ki je brez posrednika zdijsnyuvav zavantazhennya kasete bankovcev "elektronska blagajna".

Zasnova "elektronske blagajne" prenaša način zatrimka časovne ure na modul za prikaz bankovcev. Pri posedovanju »elektronske blagajne« z mehanskim časovnikom način motenja časovnika nastavi operater blagajne (operativne blagajne), ki nato s posebnim ključem namesti zajem kaset na modul izdajevalnika bankovcev in ga programira z elektronski časovnik.

Pred kožno notranjo strukturno podporo banke je za udobje varnostne službe banke nastavljena ura izklopa modula izdajalnika bankovcev, sorazmerno z možno uro prihoda skupaj s policijo na alarmni signal.

Za odpiranje "elektronske blagajne" zmaga "servisni" ključ v vinarskih vipadkah brez timčevega trika.

Mejna velikost pripravka, ki se vstavi v modul izdajalnika bankovcev "elektronske blagajne", je določena z naročilom bančnika OPERA, podružnice Oschadbank of Russia.

Te operacije, ki se zdijsnyuyutsya z vikoristannyam "elektronska blagajna", so odgovorne za določitev v revizijskem dnevniku avtomatiziranega sistema. Na računalniku operativnega in blagajniškega delavca, ki zdíysnyuє z vikoristannyam z "elektronski blagajnik", je mogoče ustvariti zaprto programsko in strojno okolje, zaradi buti izklopljenih robotov z datotečnim sistemom, možnost robotov iz ukaza linija, kriv za skrb za robota z "elektronsko blagajno" samo s pomočjo avtomatiziranega sistema. Računalnik je kriv, da ga obsedejo strojne naprave, branijo pred nepooblaščenim dostopom, kvarijo tisto priponko, ki ni pokvarjena, je kriva, da je vklopljena.

"Elektronski blagajnik" lahko samo preveri v skladišču za atestiranje avtomatiziranih bančnih sistemov. Certificiranje avtomatiziranih bančnih sistemov, v katerih je "elektronski blagajnik" prometne zastoje, se izvaja v skladu s postopkom, ki ga je določila Oschadbank Rusije. počakajte, da se "elektronska blagajna" ne more povezati z drugim računalnikom.

Na dan delovnega dne se blagajna vzame od višjega blagajnika za f. 0402124 zahtevani znesek za investicijo. Istočasno se paketi praktikov cym vzamejo za količino korenčkov in napisov na prevlekah paketov, ki jih oblikujejo drugi praktikanti z listom v prisotnosti višjega blagajnika. In tukaj zavantazhennya zdіysnyuєtsya sam kot blagajnik.

Na primer, za pridobitev kaset so bili videni svežnji bankovcev, ki so jih v celoti oblikovali drugi izvajalci in jih je mogoče prepakirati. brez posrednika pred pripetljaji pri kaseti pod budnim očesom kontrolorja.

Istočasno za bankovce skrbi višji blagajnik, bankovce vzame iz knjige f. 0402124, in pererakunok paket, oblikovan s strani drugih praktikov, je zgrajen pod nadzorom krmilnika.

Pratsіvnik, yaky zdíysnyuê zavantazhennya kasete za f. 3, si lahko ogledate ključ v posebnem samostoječem prizidku za prevzem in polnjenje kaset.

Pratsivnik, scho zdíysnyuê zavantazhennya kasete, zavantazhuê bankovce istega pomena iz vídkritu kasete za pomoč posebnega avtonomnega dodatka za vídkrittya vídkrittya zavantazhennya kasete.

Kasete z elektronskimi ključavnicami se samodejno zaprejo, kasete z mehanskimi ključavnicami pa s ključi.

Ključe od modula pregledovalnika bankovcev izvajalci vidijo pod signaturo pri knjigi f. 3. Ključ za vrsto časovnika je viden krmilniku.

Strokovnjaki za usnje z lastnim ključem odklenejo modul podajalnika bankovcev in se namestijo v novo kaseto s pripravo te "zavrnjene" kasete. Po vstavitvi kaset se modul za izdajanje bankovcev zapre.

Ključi blokirnih vrat modula izdajalnika bankovcev so shranjeni za dolg delovni dan, tako da je tretjim osebam onemogočen dostop do njih.

Enourno prepoznavanje obeh tipk modula bankovcev pri enem od izvajalcev, biti prestrašen.

Bankovce, zavantazhení s kasetami, prerazporedi višji praktik in jih preda višjemu blagajniku pod podpisom na f. 0402124.

Pri zamenjavi izvajalca je prizadeta storitev za stranke (načrtovan prenos spremembe), časovna nepraktičnost, revantazhennya lahko zdіysnyuvatisya. Za katere je bila v bančnem sistemu prenesena možnost ločene oblike tega poslovanja.

Po koncu delovnega dne nadgrajeni izvajalci odprejo blokirna vratca modula izdajalnika bankovcev »elektronske blagajne« ter odprejo pripravljene kasete in »zavrnejo« kasete.

Obov'yazki shkodo zakrittya operativni dan "elektronska blagajna" se zanašajo na praktikanta, ki zdiisnyuvav jogo na začetku operativnega dne.

Hkrati smo očitali, da je treba zamenjati podaljševanje delovnika delavcev, tako da smo izvedli polnjenje kaset na modulu za obdelavo bankovcev »elektronske blagajne«, vezavo kaset za obdelavo bankovce iz modula za obdelavo bankovcev in zaprtje transakcijskega dne "elektronska blagajna" lahko položite na druge delavce, pov 'izkušene z vikonannyam operacijami iz vrednosti.

V tem primeru se ključi modula bankovcev "elektronske blagajne" in poseben avtonomni nastavek za odpiranje teh kaset (ali ključi mehanskih ključavnic kaset) prenesejo na izvajalce, na katerih so trakovi. postavite "elektronsko blagajno" ", za knjigo f.№3.

Prenos bankovcev v primeru letnika iz ES izvajajo zdravniki, od katerih je eno zaprtje delovnega dne, drugo pa presežek priprave zaseženih kaset in izplačilo presežka bankovcev. usnjenega imena ABS.

V času manifestacije razlik se oblikuje akt f.0402145.

Ključe vadečih prevzame višja blagajničarka za knjigo f.3 in jim pomagajte shraniti na varno.

1.5 Wiki storitvenega ključa

V vintage primerih (priklop "elektronske blagajne" je videl večje ali manjše število bankovcev, manjša poraba, okvara "elektronske blagajne", vklop elektrike, tudi okvara robotiziranega avtomatiziranega bančnega sistema) za odpiranje blokirnih vrat pregledovalnega modula bankovcev Tipka "Servis".

Ta ključ se vzame iz sefa in vrne nazaj, da ga prevzameta kontrolor in blagajničar. Preverjanje blokirnih vrat modula izdajalnika bankovcev s "servisnim" ključem blagajnik v prisotnosti praktikov, yakí zdіysnyuyut servís kíêntіv Banka s vikoristannyam "elektronski blagajnik".

O tem, da je bil "servisni" ključ odstranjen iz sefa za vnos "elektronska blagajna", koda je shranjena. akt poštene oblike, v katerem so navedeni razlogi, da so pripeljali do točke nujnosti yogo vídkrittya brez timchasovoї zatrimka, kar je povzročilo prelivanje presežnih bankovcev, kot da bi dejansko ponovno kupovali v kasetah. Akt o imenovanju podpiše vodja blagajne, pa tudi osebe, ki so bile prisotne pri unovčevanju bankovcev iz kaset "elektronske blagajne".

V primeru okvare »elektronske blagajne« ali okvare robotiziranega avtomatiziranega bančnega sistema se akt podpiše tudi na poseben način, po krivici. Akti so vzeti iz okremíy paptsі od upravitelja blagajne z raztezkom treh. usode.

Ključi od modula pregledovalnika bankovcev so praktiki prikazani pod signaturo knjige f.№3. Za prisotnost ključa v obliki časovnika blokade časovnika "elektronske blagajne" je ta ključ viden krmilniku.

1.6 Videz in prevzem ključev "Elektronske blagajne"

V izven delovnega časa na sefu prevzemamo delovne komplete ključev:

· Modul za izdajanje bankovcev, ki ima vrata z dvema ključavnicama, ki utripata na ključe različnih oblik, ali eno mehansko in eno kombinacijsko ključavnico.

· Spetsíalny pritrditev za vídkrittya kasete ali ključavnice kasete, yakscho smrad imajo mehanske ključe.

· Časovnik za blokado modula.

Dovoljen je prevzem ključev iz sefa na sredini hodnika. Ko je koda zabeležena na papirnatem nosilcu, se le-ta zapakira v sef v kuvertah kuvertah, jaki zapečatiti s pečatom.

Ključi sefa so zaklenjeni za blagajničarko in kontrolorko. Pri organizaciji dela v menjalnem načinu so kompleti ključev zavarovani za osebe v skladišču menjave kože.

Ob dogovoru o prevzemu ključev iz trezorja, sredine prevzema, se ključi dodelijo najemodajalcem, ki so odgovorni za hrambo dragocenosti.

Prevzem-prenos ključev s strani izvajalca v banko, kasete, ki se odstranijo za napredovanje, so nameščene dlje v modulu izdajalnika bankovcev, so za vpisno knjigo prenosa kovinskih plomb in ključev Komori f. 3.

Servisni ključ je nastavljen za odpiranje modula čitalnika bankovcev brez časovnega zamika, shranjen v sefu za druge vrednosti pri pernici ali medvedku, zapečatenem z blagajniškim pečatom.

Dvojnik ključev skupaj z dvojnikom servisnega ključa je pakiran v vrečki (razen skin EC). Medvedek je zavarovan z etiketo in nalepljen na kožo:

Ime VSP

· Količina investicijskih ključev

· Ocenjena raznolikost

Datum pakiranja

· Podpis potrdil o sajenju, vídpovіdalnyh za shranjevanje dragocenosti.

Medvedek iz duplikatov je zapečaten s pečati vrtnarskih spričeval in postavljen na brežino pri prevzemu.

Izdan je pregled dvojnikov ključev dejanje napovedovanje.

Akt podpišejo lastniki zemljišč, ki so zadolženi za reševanje dragocenosti in predloženi v izvedbo spominskega naloga f. 203.

Vloge za napredovanje / vindikacijo CA lahko oblikujete in prenesete na banko, ki je najnaprednejša priprava za kasete CA, v elektronski obliki, podpisano z ECP pooblaščenega izvajalca SMKS.

Elektronska prijava na ponudbo/izjavo RS mora vsebovati naslednje pravne podatke:

ь ameriška številka

mesto, kjer so bile nameščene ZDA

ü skupni znesek, ki ga je treba vložiti v ZDA (za ime kože valute, kot v ZDA, se vlagajo kasete z različnimi imeni)

ime vložene valute

ü zaračunana razčlenitev po kasetah sumija, ki je premagan v ZDA

datum ponudbe/letnika

uro do ZDA (če je potrebno).

Za vlog pripravka v kaseto SS je glava blagajne oblike v vsoti, ki ni manjša od tiste, navedene v Vlogi za investicijo. / vivantage US píd rozpis:

pooblaščenemu izvajalcu (v dobro inkasancev) na posebnem blagajniškem nalogu f.št.0402009, ki ga izda operativno blagajniški izvajalec VSP / računovodja banke Filia na podlagi Vlog za nakup. / okrevanje ZDA. Ko tsimu na vidatkovomu blagajniškem nalogu f. št. 0402009, v polju »Priznano v plačilo« je označen vnos »Groš priprava, plačano do US«;

operativni in gotovinski praktik / blagajniški praktik, ki ni dvigniški praktik, za knjigo f.št.0402124.

S strani izvajalca banke je podpisan tudi posebni blagajniški nalog f.številka 0402009, ki spodbuja izvajanje dodatne kontrole.

Operater in blagajničar / blagajničar, ki omogoča prevzem priprave v kasetah SS, sprejemanje praznih kaset (vključno s kaseto(-ami) "depozit" in zavrnjeno kaseto za zapiranje, kot smrad premestitve za to SS) na čelu duvacha kasi chi priznan kot priznani praktik.

Yakshcho zavantazhennya priprava v kaseti ZDA zdіysnyuє en praktik, in zanimanje za oblikovanje kaset v ZDA - drugo, nato pa kasete iz napredovanja kaset vin obrne šef blagajne za knjigo f.št.0402124.novo naročilo00.

Ko vikonanní zavantazhennya kasete s pripravo in namestitvijo kaset v ZDA blagajnik celoten prispevek priprave v kasetah SS, zgіdno z vlogo za pridobitev / letnik SS, je potrjen s podpisom vodje kasete na f. št. 0402009.

Koliko stane kuhanje v kaseti ameriškega vikonu? vodja blagajne, in funkcije zajemanja kaset v ZDA upovnovazheny praktik, ki se pripravlja na sprejem kasete s pripravo, referent blagajne prenese na odobrenega zdravnika podpis vidatkovy blagajniškega naloga f. št. 0402009.

Kasovy praktik / operativni in gotovinski praktik / blagajnik v prisotnosti kontrolinga pred polaganjem dviga bankovcev na kaseto suktilni list pererahunka , nato zdіysnyuê zavantazhennya priprave v kasetah pіdpovіdno do otrimanoї Vloge za zavantazhennya kasete ZDA.

Da bi odpravili slabe razmere v ameriškem robotu, je bilo odločeno, da se v kaseti zavantazhuvat pripravek umazane kakovosti (stari, nagubani, raztrgani računi), pa tudi ukrivljeno vstavljanje računov v kaseto. Pri odlaganju popolnoma novih bankovcev jih je treba dati skozi zdravstveno ustanovo. Bankovci po vakuumskem pakiranju pred polaganjem prepognjeni buti prepognjeni navpil, na sredino kasete pa položi črto.

Tako nesprejemljivozdíysnyuvati chastkové dozavantazhennya (viluchennya) peni bankovcev na kasetah (iz kaset) ZDA z raztezanjem operativnega cikla robotov ZDA.

Na kožno kaseto je pritrjena nalepka, na kateri je pritrjeno: številka US (oz. identifikator skupine US - G, kot v Vlogi za napredovanje/vivantage US, zamenjava US številka je dodeljena identifikatorju), število bankovcev v etuiju, kaseti, datum, podpis in imenski žig blagajničarke. Številka določenega CA iz skupine bankomatov se nalepi na nalepko kasete (po bankomatu / bankomatu) po naročilu določenega CA za prevzem.

Ko je priprava izdelana v kaseti, jih kasist praktik / operativni in kasialni praktik / nadzornik zapre s ključem (pri tipu kasete se zapirajo na ključ) in zapečati s svojim pečatom.

Napredovanje (vivantage) kaset do US (iz ZDA) vzpostavi praktik ob podpori drugega praktika, kar je vizualna kontrola in termini po naročilu (nalogih) za Podružnico banke.

V primeru zdíysnennі operacije іz zavantazhennja / vivantаzhennja SS je kriv zdravnik za izterjavo gotovine s strani nadzornega zdravnika, vendar tudi zdravnik za izterjavo gotovine

Ob dostavi kaset v ZDA in/ali iz ZDA s strani inkasarjev pri dostavi inkasiranja na podlagi predložitve storitev voznega lista US.

Pri prevzemu kaset z nadgradnjami bo izvajalec ponovno preveril prisotnost nalepke / posebne plombe, celovitost plomb /posebna plomba, številka indikatorskega zapisa na posebni plombi, celovitost ključavnice (iz tega razloga), število mehanskih kaset, število detajlov na etiketi / poseben pečat in njihov vídpovіdnіst danim, dodeljen seznamu poti (v času dostave kaset s strani izvajalcev zbiranja) in vidatkovy blagajniški nalog f. št. 0402009 (vsota), kot tudi veljavnost ID številke, navedene na etiketi / poseben pečat ID številki, ki je prisoten na identifikatorju kasete. Upovnovazheny pracіvnik ne sprejema kaset z navedenimi več poshkodzhennymi ali nevіdpovidnosti. Upravitelj Kasoya negainally organizira delo za ponovno napredovanje.

1.8 Postopek za izvajanje operacij / Vivantage ZDA

Pri izvajanju pridobivanja/oživljanja RS nadgradenj izvajalec preklopi RS v operaterski način in ob prisotnosti nadzornega izvajalca se izvajajo naslednje operacije:

Ko zavantazhenny ZDA.	S širitvijo ZDA.
1) za prisotnost terminalske kartice v RS je nameščena terminalska kartica s posodobljenim stop seznamom.	1) zdíysnyuê zakrittya delovni cikel SS je izvedljiv za dokumentacijo o PZ SS vrste vidpovídny. Na čekih so podpisi odobrenega in nadzornega proizvajalca.
2) dodajanje kaset s pripravo, kaset(e) za »deponiranje«, zavrnitev kaset v ameriški sef.	2) zdíysnyuê rozdruk chekív vivantage RS: preverite zapri cikel SS. Na čekih so podpisi odobrenega in nadzornega proizvajalca.
3) opraviti pregled obratovalnega cikla SS ustreznega tipa pred dokumentacijo o PZ SS ustreznega tipa.	3) Vivantage kaset iz ZDA, kasete (e) na "depozit", zavrnjene kasete.
4) vzpostavitev distribucije čekov za pridobitev RS: čeki za cikel RS (čeki za cikel izdajalnika, čeki za cikel depozitnega modula, čeki za menjalni cikel). Na čekih so podpisi odobrenega in nadzornega proizvajalca.	4) v primeru nemožnosti izvajanja »oddaljenega zbiranja« terminalske kartice se izvede kontrolna linija in pregled terminalske kartice. Na nadzorni strani sta datum in podpis pooblaščenega izvajalca.
	5) zdíysnyuê vyluchennya kartice, zatrimanih SS.

Upovnovazheny praktik ne vibriraj načrtovani prevzem ZDA v takih situacijah:

* v primeru VVantage SS so bankovce razkrile kasete SS;

* pri zajemu RS ni možno poslati potrdila v cikel RS s parametri zajema (pokvarjen tiskalnik potrdil, druge tehnične okvare);

* v primeru okvare v procesu kršitve poslovanja pri prevzemu (vivantage) kaset v RS (iz RS).

Pratsívniki banka, yakí dostavljena vivantage z ameriških kaset, nosi enaka materialna zanesljivost za celovitost kaset, kot tudi za zamenjavo kaset, v primeru prejetja kakršnih koli odpravljenih okvar, kot tudi pokvarjenega pečata ali nalepk.

To se je pokazalo ob prejemu kaset Napaka ameriške kasete(zabijanje plombe v vrvico, nerazločen videz plombe, prisotnost indikatorskega zapisa na posebni plombi, hitro odpiranje posebne plombe, hitre kasete ali ključavnice (iz tega razloga) in drugo.), sklop RS se izvaja v prisotnosti izvajalcev v banki kot dostavljene dodeljene kasete. V tem primeru je v aktu vivantage ZDA pritrjen na kaseto, če je bila razkrita ushkodzhenya, je opisana narava ushkodzhennya.

Včasih pa stroški CA niso bili potrjeni, izvajalec je bil obveščen (tudi po telefonu) o izvajalcu banke, ki je bila imenovana za izvajanje operacije spremljanja CA, da bi pohvalil odločitev o potrebi po vnaprej načrtovani zavezi CA v korist terminív njene izvedbe (dokler ni sprejeta odločitev, je dovoljeno ne preoblikovati kaset, pripraviti, preden se sestavijo ZDA).

Praktik, nekakšna kaseta priprave, ob prisotnosti kontrolorja praktika po vrsticah izriše pošiljko za kaseto (in) »pologa«, zavrženo kaseto in kaseto bankovcev (za njihovo prisotnost). Ob predložitvi umika teh podatkov se sestavi prenos (Act of Vivantage of the US št. ___ / Act of Vivantage of Cassettes (in) "Deposit" of the US št. ____) s 1. spravnim posrednikom (ki bo priložen doplačilnemu blagajniškemu nalogu f. št. 0402008). Oštevilčenje sredstev se določi po vrstnem redu (žrebanje koledarskega datuma).

Hkrati, če so priprave končane, mora priprave opraviti praktik dvigovanja, nato pa, ko je dan operacije položen, VSP aktivira prejemke US, blagajniški nalog f. št. 0402008, spomenica naročilo f. Št. 203 za znesek neplačila / sumn_vnyh / z znaki dodatnih računov se takoj dajo blagajni od presežka priprave, vrednosti in drugih dokumentov.

Nadzornik blagajne za uro polaganja delovnega dne, ko je zložen Zvedenoi dovіdki o gotovinskem prometu, pregled veljavnosti podatkov o sredstvih blagajne, čeki ZDA, podatki, dodeljeni blagajniškemu nalogu f. št. 0402008, spominski redi f. št. 203, ki izdaja rezultate prepakiranja pripravka, ki je bil potreben za kasete US.

Ob predložitvi potrdila o potrditvi RS in o rezultatih vračila pristojbin se izda overitev kaset RS (vključno z zavrnjenimi kasetami) / kaset (e) "depozit":

· blagajniški prejemni nalog f.št.0402008 za denarni znesek za prejem čeka za zaključek obratovalnega cikla US za znesek denarja, vendar za US kasete (zocrema.recket-cassettes);

· blagajniški nalog f.št.0402008 za denarni znesek za prejem čeka za zaprtje obratovalnega cikla za denarni znesek, za kaseto »polog«, pri polju »polog Džerelo« navedite »Priprava groša«. , je bila kaseta sprejeta v »depozit««;

· Vidatkovy blagajniški nalog f.№ 0402009 za znesek primanjkljaja, določen v potrdilu o vindikaciji RS / Zakon o kaseti (-ih) "depozit" RS;

· blagajniški nalog f.št.0402008 za presežni znesek, določen v Zakonu o vindikaciji RS / Aktu kasete(e) "depozita" RS;

· Vidatkovy blagajniški nalog f. št. 0402009 za vrečo poceni bankovcev tujih sil;

· Vidatkoví kasovі naročila f. št. 0402008 za vsote vsot in znake dodatnih bankovcev tujih sil;

· Vidatkovy blagajniški nalog f. št. 0402009 za znesek neplačila, sumnivnyh in z znaki dodatnih bankovcev Banki Rusije;

· Spominski red f. št. 203 o neplačilu / sumn_vnі / z znaki prenosa bankovcev v Banko Rusije;

· Spominski redi f. Št. 203 na sumnіvnі / z znaki delitve bankovcev tujih sil.

Ob predložitvi čeka za zaključek cikla RS se izda:

· Spominski red f. št. 203 za denarne vsote, gledano iz ZDA za operacijski cikel kartic z magnetnim vložkom;

spominsko naročilo f. št. 203 za denarne zneske, viden iz ZDA za dostavo operacijskega cikla za kartice SBERCARD;

· spominsko naročilo f.№ 203 za znesek denarja, prejet iz kasete (-ov) "depozita" ZDA za čas trajanja operacijskega cikla za kartice z magnetnim swagom;

spominski redi f. št. 203 v znesku prejetega denarja iz kasete (in) »depozita« RS za čas trajanja obratovalnega cikla plačil na podlagi tretjih oseb;

· spominski nalogi f.št.203 za prejete denarne zneske iz kasete(-e) "depozita" RS v poslovnem ciklu za poplačilo kreditov banke;

Ob predložitvi čeka za zaključek cikla RS in/ali razpis za menjalniške posle se izda:

· Spominski redi f. št. 203 o vsotah vsot kombiniranih transakcij za nakup in prodajo pripravljene tuje valute iz različnih vrst valut;

· Spominski red f. št. 203 za vsoto maloprodajnega zneska za transakcijo nakupa/prodaje deviz;

· Spominski red f. št. 203 na znesek revalorizacije za spremembo menjalnega tečaja s strani Banke Rusije;

· Spominski red f. 203 za vsoto podvreče naročenega vina.

Prav tako se podatki o številu bankovcev (količini kovancev) pripisanih potrdilu za operacijski cikel ne združujejo s podatki v Vlogi za avans/vintidž RS, vnos "nepravilno nastavljeni parametri avansa" se vnese na ček za prejem cikla RS.

S kakšnimi blagajniškimi nalogi f. št. 0402009 in računovodsko obliko poslovanja ne popravi(se odšteje od vsote dejansko vloženih stroškov, odvisno od datuma Prijave na zbiranje ponudb RS).

1.9 Vrstni red ukrepanja v primeru odkritega primanjkljaja (zamude) zaradi dejstva, da je RS preobremenjen

Če pride do primanjkljaja/presežka zaradi presežka VVV CA, lahko blagajna pripravi visnovacije za račune, kasetne kasete CA (za obratovalni cikel, ki ima primanjkljaj/presežek). Višnovok se pripravlja ogledovanje bankovcev za prisotnost nadzornika o namestitvi veljavnosti bankovcev.

Prednosti iz "depozitnih" kaset ameriških bankovcev neplačila / poshkodzhení / dvomljivih / z znaki depozita se dajo v zbiralno vrečko (tesnila iz kaset in nalepke so prav tako vzeta v sredino vrečke), tako da so zapečateni s pečatom bankomata, tako da zdíysnyuê perekhuvannya. na do yarlika v zbirno vrečko: ameriška številka, za bankovce za Banko Rusije - skupni znesek depozitov peni bankovcev (neplačilo / sumn_vny / z znaki dodatnega denarja), za bankovce tujih sil - v istih vrsticah, deponirani denar / sumnіvnі / z znaki bankovcev za kožna imena valute, črka píd in imenski žig izvajalca datum pakiranja. Kaseto k depozitu in zbirno torbo vzamejo pri vratarju za US storitev.

Pregled priprave v zbirni vreči in kaseti, za katero je bil vindiciran, ter pečate in etikete, ki jih je treba izvesti. člana(-e) komisije(imenuje ga vodja Komísії) v prisotnosti vodje kasoy "protyazh 3 delovne dni. Pripravite se na rezultate visnovok o mlinu bankovcev.

Kar se tiče "depozitne" kasete RS, so bili razkriti bankovci z znaki dodatnega / sumnіvní / neplačila / poshkodzhenі, bankovci so bili dodeljeni za poskus ob pogledu na RS, ki ga je organiziral SMKS. Na podlagi rezultatov poskusa pripravljamo seznam razlogov za sprejem ameriških bankovcev za peni z znaki dodatnih / sumnivny / neplačil / poshkodzhenikh. Visnovok je pídstavoy zaznachennya oddaljeni red dela in iz določenih bankovcev.

Koshti naenkrat z zakonom dajejo upovnovazheny praktiki vodji blagajne / blagajničarju. Hkrati v času prevzema gotovine s strani zbirateljev pripravek predstavnik Komisije odloži v zbirno vrečko, ki se dostavi v blagajno banke.

Visnovok Komisiji Podružnice Banke (CA Bank) / Visnovok Delovne skupine kot nadomestek za prilagoditev primanjkljaja (presežka) popravka takih rezervacij:

· ker je ugotovljeno, da je vinograd dolžnika odgovoren za plačilo banke, ki je izvajalka storitev RS, se vračilo nezgode bremeni za račun vinske fizične osebe.

· Razloga za primanjkljaj je nemogoče ugotoviti, prav tako pa v času, ker je vzrok primanjkljaja tehnična težava pri delu US, se popravek primanjkljaja zaračuna na račun oblikovane rezerve za možnost porabe preko Komisije za odpis terjatev. -

· glede na dejstvo odkritih presežkov ni ugotovljen razlog za njihovo uveljavljanje (ni ugotovljena operacija (-ії), do katere(-ih) se lahko zaračunajo presežki), se znesek presežkov bremeni dohodek banke

V primerih, ko je po rezultatih dela NS evidentiran kot primanjkljaj, torej gre za presežek, Komisija/delovna skupina po lastni presoji določi možnost tega postopka za vzajemno nadomestilo presežkov in primanjkljajev (znesek povečana presežna ponudba in pomanjkanje). Če je tako, je lahko vysnovka napolnjena s presežkom presežkov in pomanjkljivosti, ki so se pokazale med delovanjem ZDA. Na podlagi papirologije se pripravlja odredba v podpis referentu Banke Filia (OPERA Banka) o izvedbi medsebojnih presežkov in primanjkljajev, ki so bili ugotovljeni na delovni uri US.

1.10 Shranjevanje ključev v RS

Garnitura ključev (za ključavnico(e) US sefa, ključavnice za servisni del US, okvirji za zaklepanje, kasete, ključ za menjavo kode za ključavnico(e), ključi za servisno območje ZDA (za prisotnost servisnega območja MS) namestitev US), storitvene kartice in PIN-ovojnice (s PIN-kodami), kot tudi terminalske kartice (za bankomate in IPT) . Komplet ključev SS je treba poslati od dostave bančnih kartic do banke Filia (od UBK banke), terminalskih kartic, servisnih kartic in PIN-ovojnic - od UBK banke.

Naslednje možnosti so dovoljene za shranjevanje ključev, servisnih in terminalskih kartic, ovojnic iz listov z gesli, kombiniranih ključavnic v ameriških sefih in PIN kod servisnih kartic:

Možnost 1:

Vsi ključi, storitvene kartice in terminalske (za bankomate/IPT) kartice, ovojnice z vstavljenimi listi gesel v kodnih ključavnicah v ameriških sefih in PIN-kode službenih kartic so pakirane v zelenem medvedku ali svinčniku (v nadaljevanju - ameriški medved).

Možnost 2:

Po kožnem ZDA nastane majhna papalina miši:

· Vreča za varovanje / varovanje RS v skladišču: ključi ključavnice/ključavnice trezorja in ključavnice servisnega dela RS, ključ servisnega prostora RS (za njeno prisotnost) , servisna kartica, terminalska kartica (za bankomate in IPT), ovojnice z vložki, gesla za kodne ključavnice v ameriških sefih in PIN kode službenih kartic;

· Torba za tehnično vzdrževanje RS v skladišču: ključ za ključavnico servisnega dela RS, ključ za servisno cono RS (za njeno prisotnost);

· Vreča za prevzem/vivantiranje kaset SS v skladišču: ključi za prevzem okvirjev in/ali kaset SS (za razpoložljivost);

Dodatno se glede na kožno SS, odvisno od obratne možnosti prevzema ključev, servisnih in terminalskih kartic, v skladišču oblikuje vreča z dvojniki: dvojniki ključev SS (v ključavnici(ah) sefa SS, ključavnice v servisnem delu SS, zaklepni okvirji, kasete, ključ zm ini koda (iv) ) ključavnice (iv)), dvojniki ključev v servisnem območju RS (za prisotnost servisnega območja v nameščenem območju RS), eno servisno kartico, pred njo PIN-ovojnico in eno terminalsko kartico (za bankomate in IPT).

Medvedke (za medvedki z dvojniki) zapečati (zapečati) blagajničarka ali blagajniški praktik.

Na nalepki pred medvedkom je izpisano: ime banke, ki je izvajalka storitev RS, ime medvedka (medvedka RS, medvedka za napredek/oživitev RS). , medved za tehnično vzdrževanje RS, medvedek za napredovanje / vivantage US kasete, torba s ključi menjava US lock codes) , seštevek v miselni oceni ____ (v številkah in z besedo), P.І.B. tisti podpis vodje blagajne ali blagajniškega delavca, datum nastanka medveda. Število ključev, servisnih kartic, kot tudi terminalskih kartic (za bankomate in IPT), ovojnice z vstavljenimi listi gesel v kodnih ključavnicah v sefih v ZDA in kode PIN servisnih kartic, število kod brez ključavnic v ZDA ZDA, na nalepki katere je pritrjenih več ključev). Na usnjen ključ je obešena ploščica z ID številko.

Izvede se videz dodeljenih vrednosti na shovishchi na zunajbilančnem računu v pametni oceni 1 rubelj za kožo, depoziti za medvede, neodvisno od izbrane možnosti varčevanja. Na usnjenem ključu, vložkih pri medvedku, je oznaka s številko ZDA.

Medvedke z duplikati zapečatita (pečatirata) vodja blagajne in posebni upravnik zapuščine, ki je odgovoren za hrambo dragocenosti v samostanu, ki se nahajajo na konservativnem prostoru pri samostanu.

Oznaka do medveda z dvojniki se izda po istem vrstnem redu kot za oznake do medveda zanimivosti / vivantage ZDA, z zavezujočo izjavo za oznako "Dvojniki".

Opravljena je skrbna ocena jak 1 rubelj usnjeni medved.

Na oblikovanih medvedih, postavljenih na shovishche, se oblikujejo spominski nalogi št. 203 in dodatne računovodske postavke za zunajbilančne postavke.

Izdaja CA ključev, servisnih in terminalskih kartic, ovojnic od vložkov z gesli do kodiranih ključavnic v CA sefih in PIN kod CA servisnih kartic izvajalcem banke je potrebna do dodelitve CA servisnih funkcij.

Podobni dokumenti

Obeti za gotovinsko poslovanje poslovnih bank. Dinamika blagajn tujih bank. Pravila za sprejem, priprava vidachі. Witrati za izvajanje gotovinskih poslov načini njihove hitrosti. Učinkovitost uporabe bankomatov za gotovinske transakcije.

tečajna naloga, donacije 6.12.2010


Pomen tega ukaza za pojav rozrahunk-gotovinskega poslovanja za um tržne vodnosin. Pravice in obov'yazki kasovyh pracіvnikіv. Izdelava dovidkov o količini hvaljenih penijev. Oblika poslovanja banke s pripravo. Vpogled v revizorjev pregled revizije.

tečajna naloga, donacije 18.01.2014


Ekonomske značilnosti banke. Upravljanje poslovne banke. Oblika in analiza gotovinskega poslovanja. Notranja bančna kontrola, revizija denarnih sredstev. Organizacija gotovinskega poslovanja v tuji valuti. Pereviryaє naročilo dotrimannya denarne discipline.

diplomsko delo, donacije 02.02.2011


Glavne značilnosti organizacije zakonitega gotovinskega prometa. Dan vzpostavitve reda gradnje priprave. Analiza prilagoditev banke na usklajevanje denarne discipline s strani strank. Knjigovodski videz zakonitih gotovinskih poslov.

tečajna naloga, donacija 10.12.2011


Oblika gotovinskega poslovanja, njegova ureditev s pravili o gotovinskem poslovanju Republike Belorusije. Vіdpovidalnіst kerіvnіkіv sub'єkіv gospodaryuvannya za їhnê dotrimannya. Primer pogodbe o individualni materialni celovitosti blagajne.

povzetek, dodatki 16.09.2009


Osnove gotovinskega poslovanja s kreditnimi institucijami v skladu z bančno zakonodajo Rusije. Izvajanje poslov pridobivanja, postopek revizije drobižev in dragocenosti. Usmerjenost k tveganju pídhíd pred ponovnim preverjanjem organizacije gotovinskega dela.

diplomsko delo, donacije 27.09.2011


Analiza osnovnih načrtovanih tarif za rozrahunkovo-gotovinsko storitev in obgruntuvannya obyagiv rozrakhunkovo-gotovinsko poslovanje v banki. Dobiček, ki vitrati banki v obliki teh operacij, neposredno na načelih njihovega videza. Načini za izboljšanje učinkovitosti gotovinskih transakcij.

tečajna naloga, donacije 3.6.2014


Pogled na strukturo blagajne kreditne institucije. Vyvchennya vidіv (prejem, vidach, menjava kovancev, menjava neplatformnih bankovcev), pravila ravnanja, organizacija računovodske oblike in dokumentarna registracija gotovinskih transakcij.

predavanje, donacija 15.04.2010


Izdelava in delovanje blagajne za banko. Prijava na recepcijo in vrsta priprave. Izvajanje gotovinskega poslovanja za pravne osebe. Pravilnik o postopku za opravljanje gotovinskih transakcij z bankovci in kovanci v banki Rusije.

tečajna naloga, donacije 26.11.2014


Normativna ureditev gotovinskega poslovanja. Vymogi schodo organiziranje gotovinskih storitev za stranke s strani bank. Vrstni red prevzema in vrsta priprave po bankah. Izvajanje gotovinskega poslovanja preko bankomatov. Varnost gotovinskega poslovanja bank.

Avtomatizacija knjigovodske oblike gotovinskega poslovanja ne uspe:

izvajanje pripravljalnih in menjalnih poslov na blagajnah banke;

samodejni videz vrednosti in praznine suvoroy zvítnosti;

vzaêmodíí kata shovischa bank;

pojav priprave na mejah delovnih oddelkov kasirjev, boj za blagajne.

Za organizacijo gotovinskega dela v bankah Republike Belorusije veljajo Navodila za organizacijo gotovinskega dela v bankah in nebančnih kreditnih in finančnih organizacijah Republike Belorusije, odobrena s sklepom sveta Narodne banke. Republike Belorusije z dne 21. decembra 2006 št. 211 (s spremembami 26. avgusta 2014) N 362).

Za zagotavljanje gotovinskih storitev strankam banke, pa tudi za poslovanje s pripravki in drugimi dragocenostmi, banke na svojem mestu ustanovijo gotovinske institucije.

Pritrditev in posedovanje gotovinskih institucij za podporo tehnične podpore in zagotavljanje varnosti običajnega osebja in storitev za stranke ter ohranjanje dragocenosti, dokumentov in varnosti delavcev. Najbolj utrjeni prostori blagajne so lahko zakladnica vrednosti.

Za celovito storitev komitentom in obdelavo priprave lahko banke zagotovijo: priliv, vidatkov, priliv-vitrat, večerno blagajno, gotovinske predujme in gotovinske akontacije.

Za pributkuvannya vse priprave in druge vrednosti ter zdijsnennya vidatkovyh gotovinskih operacij v banki se ustvari operativna gotovina.

Sprejem pripravljenih beloruskih rubljev na blagajni banke je potreben za naslednje dokumente:

soglasje za pripravo, ki je niz dokumentov, ki ga sestavljajo soglasje, nalogi in potrdila;

informacija, ki je niz dokumentov, ki je sestavljen iz potrdila in potrdila o prejemu;

voidomlennya zgіdno z obliko, vstanovlenoy ozhuvachem plačilo;

niz potrdil;

pributkovy blagajniški nalog.

Sprejem priprave deviz v banko blagajne se zaračuna za devizni nalog.

Sprejem dragocenosti, ki oblikujejo zunajbilančne račune, dokler banka ne zaračuna zabilančnega naloga.

Ob upoštevanju veljavnosti podpisa potrdila o prejemu blagajniškega dokumenta blagajnik preveri veljavnost podpisa avtorja priprave, veljavnost in istovetnost podpisa indosamenta banke (za dokumente, ki so predmet dodatnega nadzora, veljavnost tega podpisa posamezniki, ki imajo pravico nadzora podpis) novih, ki imajo vsoto v cifrah in besedah ​​ter v izrečenem o plačilu priprave in popolnih sklopih potrdil , poleg tega - celoten znesek, dodeljen skladiščnim delom sklopa teh dokumentov. Po ponovnem preverjanju blagajniških dokumentov je blagajničarka poklicala dobavitelja pripravka in ga blagajnik prevzel.

Upoštevajoč vrsto obvestila stranke, blagajnik preveri podpis dobavitelja pripravka in celotno vsoto, dodeljeno skladiščnim delom, nakar sprejme pripravo s pererahunk letaka.

Na blagajniški mizi je edina odgovornost pripraviti samo vrsto osebe, ki jo boste pripeljali. Vse pripravke, ki jih je blagajna predhodno sprejela, je treba shraniti v individualne varnostne ukrepe za shranjevanje dragocenosti.

Po prejemu priprave za potrditev (plačila komunalnih storitev) blagajnik vplača znesek v register sprejetih plačil, podatke o plačniku in plačilu ter druge podatke, določene v pogodbi med banko in plačilom. Evidenca prejetih plačil se vodi razen kožnega naloga za plačilo.

Na primer, na podlagi delovnega dne ob predložitvi dokumentov o blagajniških prejemkih blagajnik napiše izpisek o gotovinskem prometu za dan in presežku vrednosti ter zaračuna znesek za ceno prejemka z vsoto dejansko prejetega potrdila (po katerem se pošlje obvestilo ali takoj obvesti z registri sprejetih plačil registrarju za skladišče blagajniških nalogov, ki vídobrazhennya operatsiy za rahunki računovodski obrazec). Obvestilo o tem registru prejetih plačil se uveljavlja na plačilu, blagajniški nalogi se obračajo blagajničarki na klic pred vodjo operativne blagajne.

Sprejel bom pripravo blagajne za obrazec in pakiranje ter gradnjo hkrati iz svítnoy dovídkoy in pributkovy gotovinskih dokumentov nadzorovati operacijski casa.

Izdaja pripravljenih beloruskih rubljev iz blagajne banke je potrebna za naslednje dokumente:

- čeki iz čekovnih knjižic vstavljenih obrazcev;

- Vidatkovuy denarni nalog.

Izdaja priprave deviz iz blagajne banke je predmet posebnega valutnega naloga.

Za zdіisnennya vidatkovyh operacije blagajna otrimu vіd vіduvachа operаtsіynoї kasoy pіd zvіt nebhіdnu sumu dіvіvі іd rozpis і knіz іnіkі prіnіku priyatіvyatіy vіdіnіh vіnnostі іnnosti by kasіvіn pratsіvnik.

Po dvigu čeka za peni, blagajniškega naloga ali deviznega naloga blagajnik:

ponovno preverjanje istovetnosti podpisa uradnega podpisa banke (za dokumente, ki so predmet dodatne kontrole - istovetnost istovetnosti podpisa posameznika, saj imam pravico nadzora podpisa) njenemu podpisu;

zviryaê vsota, pritrjena na denarni dokument v številkah, od vsote, označene v pisni obliki;

perevіryaê, chi є rozpiska v otrimanni pripravah na vidatkovomu gotovinski dokumentі;

preverjanje pristnosti teh dokumentov, ki potrjuje poseben status pripravkov v skladu z zakonodajo Republike Belorusije, na zakonitem gotovinskem dokumentu (z dobropisom banke);

dobite vsoto priprave, dodeljeno vidatkovy gotovinski dokument;

pokličite za prejem priprave za številko določenega blagajniškega dokumenta in zahtevajte nov znesek;

preverite številko kontrolnega žiga (evidentnega kupona) s številko na zakonitem blagajniškem dokumentu in prilepite kontrolni žig (evidenčni kupon) na zakoniti blagajniški dokument;

razjasniti v poslušnosti, chi bude vín pereahovuvaty pripravo v prisotnosti zdravnika v banko, videt oberzhuvacha in podpisati vidatkovy denarni dokument.

Na primer, med delovnim dnem blagajnik preveri znesek prejemka, prejeto pismo, iz vsote ustreznih gotovinskih dokumentov in presežka priprave, zloži in podpiše klic.

Presežek priprave blagajne naenkrat iz vidatkovy gotovinskih dokumentov za dan in zvezdnega dovodkoy zda zavіduvacha operativnega kas.

Pri prikazu na računih računovodskega videza denarnih transakcij so prikazani računi skupine 10 "Koshti".

Rakhunki so aktivni, tako da je za bremenitev rakhunkiva potrebna priprava, za posojilo - njen vidach iz gotovinske banke. Analitični pregled se izvaja od kožnega kirurškega primera, od kožnega primera do banke, položaja blagajniškega vozlišča in za vrste valut.

Gotovinski dokumenti za poslovanje s pripravljenimi beloruskimi rublji in pripravljeno tujo valuto se oblikujejo na liniji, prenesejo po urniku obdelave dokumentov v banko v mapah za usnjeni dan. Dokumenti Casoví, katerih rok varčevanja se premika s tremi usodami, se vržejo po mapah približno ob istem času, dokler se ne vstavijo pogoji njihovega varčevanja, toda na naslovnem loku glavne mape gotovinskih dokumentov je opomba se mudi.

Pri oblikovanju map se gotovinski dokumenti in dokumenti naenkrat, z dodatki k njim, poberejo za bilance stanja (po naraščajočem številčenju) za blagajne in druge operacije. Zabilančni dokumenti se izberejo po številkah zabilančnih računov: najprej in nato drugič.

Vrstice mamo okremo po prispetju in prikazu blagajniških in izvenbilančnih nalogov, podpisanih s strani doktorja, kot plaha maternica, se postavijo v papež pred blagajniške dokumente.

Izvajalec, ki je oblikoval mapo z blagajniškimi dokumenti, na sprednji strani sestavi signaturo naslovnega loka mape z gotovinskimi dokumenti.

Gotovinske transakcije in druge vrste gotovinskih transakcij so v ABS ST.BANK.IT prikazane v načinu »Vodenje« opravila »Dokumenti dneva«. Če je tako, je treba izbrati vrsto transakcije: "Izvedeno z gotovino v rubljih", "Izvedeno z gotovino v valuti".

V vrsticah "Vikonavets", "Inline pack", "Document date" se samodejno namesti sistemsko ime uporabnika, številka izdanega paketa, trenutni datum iz potnega lista prepovedi.

V polja "Dohodno / Vitrata", "Številka dokumenta", "Kasa", "Simbol", "Stranka", "Znesek", "Dodeljeno plačilu", "Vrsta dokumenta" je potrebno vnesti podrobnosti transakcije. Zaradi pravilnosti vnesenih podatkov se pogovorno okno posodobi z vrednostmi baze podatkov, ki potrjuje vnos:

v vrstici "Rakhunok kasi" je treba postaviti ime obrnjene rahunka kasi;

v vrstici "Presežek: BYB:" zamіst 0,00 - presežek za casi rahunka v času dogodka;

v vrstici "Dopisnik" namestnik "?" Predložite ime računa stranke.

Po gumbu »Porabi« bo vsota bremenjena z računa plačnika in zavarovana na računu lastnika. Če so podatki vneseni napačno, se na zaslonu prikaže sistem. Ob uspešni transakciji odstranite obvestilo na ekranu s klikom na gumb “OK” - na ekranu se prikaže slika primarnega dokumenta (prix (vitrate) blagajniški nalog).

Na gumbu "Takoj" boste videli okno iz vsote gotovinskih dokumentov za račun stranke.

Glavne oblike priznavanja gotovinskih transakcij so oblike sintetičnega videza (revije s prihodom in prikazom) in obrazec 0520 "Govor o gotovinskem prometu".

Vídpovіdno do Navodila o postopku za vložitev Odredbe o gotovinskem prometu bank in Narodne banke Republike Belorusije (obrazec 0520) z dne 26.06.2007. 192 (s spremembami 14.10.2009 št. 238) razpis poteka 1., 8., 15. in 22. v mesecu.

Pred razpisom so razpisi vključeni kot bančni izpisek in v razporeditvi strukturnih enot, upravno-teritorialnih enot (okrajov). Ob prihodu, ki vitrate, so telefonske številke prikazane na rozrízí ime in kodo telefonskih številk.

Za podatke o poslovanju, sprejemanju in sprejemanju dokumentov bankomatov, menjalnic je kriva banka.

Vsota prometa banke čez dan do prihoda in zamud (krіm zalishkív kasi) zaradi vsote prometa iz bremenitve in dobroimetja bilanc stanja 1010, 1011, 1020, 1030, 1040, 1060 v bilanci stanja .

Morda boste lahko poslali besedilne datoteke v formatu, ki ga je vstavil ProCarry, po e-pošti na naslov poštnega zaslona LAYOUT.NBRB.

Za otrimannya svіtnyh oblike z operatsiynoї kasi bank nebhіdnja іz zavdannya "Zvіti / zvіti schodo kasi" vydpovidne zavdannya. Po vnosu vseh potrebnih podatkov bo ustvarjen zvok.

"