Automatizácia vzhľadu hotovostných transakcií pre podnikanie. Implementácia systému pre automatizáciu hotovostných transakcií v softvérovom prostredí Microsoft Access

Vstup ................................................. ................................................. ...........2

1. Teoretické aspekty hotovostných transakcií ...................................................... ...................... 5

1.2. Organizácia práce rozrahunko-cash v banke ................................................ ..... 11

2. Návrh systému pre vzhľad hotovostných transakcií

komerčná banka ................................................ ...................................................... 16

2.1.Účtovná podoba hotovostných transakcií .......................................................... ........ 16

2.2 Stručný popis softvérových nástrojov na automatizáciu hotovostných transakcií ...................................... ...................................................................... ................... ........... ..... dvadsať

2.3. Štrukturálny krok pred návrhom systému na automatizáciu hotovostných transakcií ...................................... ................................................................... ................................................... 27

3. Implementácia systému pre automatizáciu hotovostných transakcií na

Softvér Microsoft Access ................................................... ................................... 35

3.1. Bránenie výberu stredu implementácie ................................................. ........................ 35

3.2. Pomocník pri práci so systémom ................................................ .............. 37

3.3. Ekonomická efektívnosť pri implementácii softvérového produktu.

Višňovok ................................................. ...................................................... ..... 47

Zoznam literatúry ................................................ ................................................................... ............ päťdesiat

Vstup

Pre dnešných ľudí sú centy nepostrádateľným atribútom činnosti štátu. K tomu všetky radosti spojené s prísunom materiálnych hodnôt a odmien za služby končia centovými ružami. p align="justify"> Hlavnými indikáciami rozrahunkіv є služby obratu penny. Rozrakhunka môže mať pripravené aj nepripravené formy

Rosrakhunko-hotovostné operácie - operácie vykonávania právnych a fyzických vyrovnaní a zdiyasnennya rozrakhunkiv na ich odovzdanie. Vrakhovuychi, scho pre právne osіb v našej krajine, šetrenie peňazí z komerčných bánk є obov'yazkovym, funkcia rozrahunko-hotovostnej služby je jednou z priorít v činnosti komerčnej banky. Komerčná banka dopytov od vyštudovaných právnikov v službe rozrahunkovo-cash. Z tohto dôvodu scho haliere, sho є bankіvskomu rahunka, є zaluchenі koshti komertsiynogo banka, vodpovidno na obyagom yah yogo pіdpriєmnitska dіyalnіst.

Poradie rozrahunkovo-hotovostných služieb kommertsiy banka môže podporovať širokú škálu operácií, ktoré majú právnickú osobu: správa dôvery v bani a portfólio cenných papierov, poradenské služby, pôžičky a iné.

Zároveň o výbere komerčnej banky klientom pre rozrakhunkovo-hotovostnú službu strumy a komerčnej banky pre poskytovanie vysokej kvality služieb rozrahunkov, yakі môže byť vikonuvatysya svochasno, ekonomichno, nadyno.

Keďže kontakty s bankou zo strany finančných a hotovostných služieb sú pravidelné, klient v závislosti od úrovne práce banky prijíma rozhodnutia o tom, ako zvýšiť mieru ďalšej spolupráce s bankou, formy takejto finančnej pomoci. , úroveň krytia taríf stanovených bankou. Organizácia služby rozrahunkovo-cash je rovnako vizitkou ktorejkoľvek banky.

Hotovostné operácie v komerčných bankách sú v tento deň približne na rovnakej úrovni. Zmena sluhov, v ktorú dúfajú, nie je bohatá. No v období akútneho konkurenčného boja o kožného klienta je potrebné rozvíjať, zdokonaľovať systém pokladničných služieb, opravovať problémy, ktoré sa vyčítajú.

Ekonomický význam a relevantnosť tohto jedla - sila vykonávania hotovostných transakcií, - znamenali písanie správnej kurzovej práce, ktorej metódou je organizácia hotovostných transakcií v úverových inštitúciách a písanie automatizačného systému. hotovostných transakcií.

Metapísanie práce v kurze je bohaté na to, čo naznačuje potrebu dokončiť nadchádzajúce úlohy:

vichti teoretické aspekty vykonávania hotovostných transakcií komerčnými bankami;

Analyzovať praktické vlastnosti vzhľadu operácií výrobného procesu;

Implementujte systém na automatizáciu hotovostných transakcií v softvérovom prostredí Microsoft Access.

Predmet štúdia tejto kurzovej a úverovej organizácie.

Predmet kurzových a hotovostných operácií v úverových organizáciách.

Práca v kurze pozostáva z hesla, 3 častí, esejí, zoznamu vybranej literatúry a dodatku.

Prvá skúma teoretické aspekty hotovostných operácií komerčných bánk. Ďalšie rozdelené zadania bez sprostredkovateľského vzhľadu hotovostných transakcií a popis prístupu k návrhu automatizovaného systému. Tretím je vývoj programov automatizácie hotovostných transakcií. Vyrábajú sa napríklad vysnovky, skladané s regiónom urakhuvannya vyvchennya dosledzhuvannya.

1. Teoretické aspekty hotovostných transakcií

1. marca 2008 Pavla dekórus pre Bank of Rosії в Сd 24.24.2008 č. 318-p „Na príkaz Vedenna Kasovikh Opeksia Tsi Pravidiel Zberianny, prepravovaných rovnakými bankovkami do banky federálnych organizácií na území teritoria Federálne banky boli spoplatnené do 11:00.

Projekt novej pozície o objednávke Vedenna Kasovikh Opeksitsy Tu Pravidlá Zberiannya, prepravované rovnakými bankovkami Moneti Bank pre pripisovanie organizas vo federálnych federálnych pre ruže osudu toho, bol široko prerokovaný. gang. pozri.

Pre nás je príznačné, že až do 1. jari 2008 bol kovaný chinim. Predpisy o postupe pri vykonávaní hotovostných transakcií s úverovými inštitúciami na území Ruskej federácie (schválené Bankou Ruska dňa 09.10.2002 č. 199-P) zmenili názov dokumentu, slová „... pravidlá na zber, prepravu a preberanie bankoviek a mincí bankou“ boli doplnené do nového...“. Stravovacie pravidlá však predtým upravovali Nariadenia zo dňa 9.10.2002 č. 199-P, ktoré však neboli špecifikované v názve, takže v tejto časti možno hovoriť len o redakčných zmenách.

Najväčší pokrok bol v porovnaní s Nariadeniami Ruskej banky zo dňa 9.10.2002 č. 199-P zaznamenaný v terminológii, keďže stagnuje s Predpismi č. 318-P.

Takže napríklad pojem „hotovostná služba“ už nestagnuje, pojem „hotovostná transakcia“ a prevod hotovostných transakcií (príjem, vidach, výmena, výmena, spracovanie, ktoré zahŕňajú prebaľovanie, triedenie, formovanie, balenie varenia) sú dané.

V odseku 1.1 je tiež stanovené, že jednotlivcom, ktorí vykonávajú súkromnú prax pred právnymi predpismi Ukrajiny, sa poskytuje služba spôsobom stanoveným pre právne služby.

Úverová organizácia (názov súboru) podlieha regulačným aktom aktualizácií vnútornej štruktúry Banky Ruska. Úverové inštitúcie môžu vykonávať takéto hotovostné transakcie - príjem, zber, výmena, výmena, spracovanie, čo zahŕňa prebaľovanie, triedenie, formovanie, balenie produktu.

Касові операції з прийому, видачі, розміну, обміну, обробці готівки здійснюються з клієнтами – юридичними та фізичними особами, що здійснюють підприємницьку діяльність без утворення юридичної особи, які перебувають на обслуговуванні в кредитній організації, фізичними особами, що займаються в установленому законодавством Російської Федерації порядку súkromná prax, že fyzické osoby.

Кредитні організації при здійсненні касових операцій з готівкою можуть застосовувати програмно-технічні засоби - автоматичні пристрої для прийому та видачі готівки клієнтам з використанням персонального комп'ютера, встановленого на робочому місці касового працівника, пристрої, що функціонують в автоматичному режимі та призначені для прийому готівки від klientov, bankomaty a iné softvérové ​​a technické vybavenie. Softvérové ​​a technické vlastnosti, návrh takéhoto prevodného listu prípravy vkladu klientom, musia byť vybavené detektormi na opätovnú kontrolu správnosti bankoviek do Ruskej banky.

Kasa je najcennejšie aktívum, no zároveň má najnižší zisk. Účelom rozpoznania hotovostných transakcií je neprerušovaný zákaznícky servis.

Všetky prípravy, ktoré zvíťazia na vykonaní týchto operácií, sa nazývajú prevádzková pokladňa banky.

Касові працівники, які здійснюють прибуткові, видаткові касові операції, забезпечуються зразками підписів бухгалтерських працівників, уповноважених підписувати прибуткові, видаткові касові документи, а бухгалтерські працівники, які здійснюють оформлення прибуткових, видаткових касових документів, - зразками підписів касових працівників, які здійснюють прибуткові, видаткові.

Na registračnú pokladnicu s objednávkovým dokladom úverovej organizácie môžete uviesť poznámku o povinnostiach účtovníka na časti sklad, vykonanie prílevu, pokladničný doklad, skladanie pokladnice s príchodom a pokladňa s vitrátom, denníky vo forme prijatých tašiek a prázdnych tašiek. V prípade rôznych operácií s bankovým účtom, účtom pre vklad (vklad) je možné klienta zablokovať počítačom disponujúcim, v ktorom je nainštalovaný riadiaci systém, ktorý zahŕňa jednosmerný prístup pokladničného operátora ku klientovi bez objednania klienta.

Postup stanovenia hotovostných transakcií určeným odborníkom určuje úverová inštitúcia.

Prijatím takejto pokladne pokladníkom sú prípravy pre zákazníkov z pokladničného terminálu v úverovej organizácii predmetom zlepšenia vimogu, ustanoveného predpismi č. 318 - P.

Посадові особи, відповідальні за збереження цінностей, касові працівники, які здійснюють операції з готівкою, забезпечуються металевими шафами, сейфами, візками закритого типу, столами, що мають індивідуальні секрети замків, або іншими пристроями, призначеними для зберігання готівки протягом робочого дня, іменними та іншими pečiatky, pečate, pečate, nástavce na pečatenie, klišé. V pripojenom väzení INITSIALIV na podložkách Banknot Banknot, Banderahi Korinziv, Yarliki do Miškiva s Monetoyom, Tašky s Gotivkom I, Shcho, Posilnení zdravými operáciami, Visadovsky, Kasyniki, Kasovyniy, Kasovniye, Kasovyniy, Kasovyniy.

Pozrite si význam pečiatok, pečatí, klišé prideľuje úverová inštitúcia so súhlasom nariadenia č. 318 - P.

Pri úverovej organizácii prebytkov, hotovostných operácií, pokladníčky na prebytky, pokladničné doklady nalepia lístok na pečiatku pokladne. Pri preberaní, kontrole príprav v pooperačnej hodine úverovej organizácie pokladníci nalepia na pečiatku pokladne lístok s úradnými značkami, ktoré označujú tie operácie, ktoré boli vykonané v pooperačnej hodine úverovej inštitúcie.

Zamіst kasi pečiatka na pributkovyh, vidatkovyh pokladničné doklady môžu byť nalepené vo forme softvéru a technického zabezpečenia, іz zastosuvannyam zdіysnyuvalosa registrácia pributkovyh, vidatkovyh hotovostné operácie.

V prípade hotovostných transakcií sú pokladníci chránení:

Poveriť klientov vykonávaním operácií na prípravu bankových účtov, účtov na vklady (vklady), obchádzanie účtovníkov, na výkon kontrolného systému ustanovenia nariadenia č. 318-P;

Odniesť zo zorného poľa klienta prevzatie nového, vidieť prípravu, doklady do ukončenia operácie a poskytnúť klientovi kópiu pokladnice podpísanú pokladníkom, pokladničný doklad s pečiatkou pokladne. ;

Uložiť na pracovný stôl lekára pokladníka vopred prijatý z prípravy klienta;

Znižovať, odpratávať sumy, posielať známky centov do Ruskej banky, označovať známky tabuľou, prerážať otvory, otvárať a vidieť, obrátiť ich na klienta.

Prípravok sa formuje a balí v súlade s postupom stanoveným predpisom č. 318-P.

Кредитна організація для видачі готівки клієнтам, касовим, інкасаторським працівникам можуть упаковувати їх у інкасаторські сумки, спеціальні мішки, кейси, касети та інші засоби для пакування готівки, що забезпечують збереження готівки та не дозволяють здійснити їх відкриття без видимих ​​​​​​слідів порушення.

Typ prípravku z pokladničného skladu úverovej inštitúcie na balenie úverových inštitúcií, založenie Ruskej banky, organizácie, ako vstúpiť do systému Ruskej banky, iné továrne, mincovne federálneho štátneho unitárneho podniku "Derzhznak".

Bankovky do Ruskej banky, ktoré úverová inštitúcia vidí v obale úverovej inštitúcie, spracuje úverová inštitúcia prostredníctvom rôznych triediacich strojov s funkciou rozpoznávania značiek bankoviek Banky na strojové čítanie. Rusko. Obov'yazkovіy reverbіrtsі pіdlyagayut nie menej ako chotiroh strojovo čitateľné znaky bankoviek do Bank of Russia, ktorých preklad sa inštaluje normatívny akt pre Banku Ruska.

Informácie o technických problémoch, ktoré boli testované v Bank of Russia a sú spokojní s vyššími úradníkmi, zverejňuje Bank of Russia na oficiálnej webovej stránke Bank of Russia na internete.

Typ prípravy úverovou inštitúciou môže byť spoplatnený úhradou in-line nákladov na prípravu až do doby spracovania prípravy a úhrady prijatých súm z registračnej pokladne.

Príprava, sho maє pochkodzhennya, prevedená do Vkazіvka Bank Rosії zo dňa 26. decembra 2006 № 1778-U „O znakoch platobného priemyslu a pravidlách výmeny bankoviek a mincí do Ruskej banky“, úverové inštitúcie, zákazníci robia nevidieť a sú dané pred založením Bank of Russia.

Prenos príprav medzi vedúcim pokladne a pokladníkmi sa uskutočňuje formovaním a balením zväzkov bankoviek, medveďov s mincami, ako aj s korunami, bankovkami a mincami do Ruskej banky. Zároveň sú akceptované zväzky bankoviek na nápisy na horné prekrytia zväzku bankoviek s dozvukom počtu jadierok, správnosť a neporušenosť balenia zväzku bankoviek a pečiatok, pečiatky v klišé, viditeľnosť potrebných detailov na horných lístkoch zväzku bankoviek, pečatí, pečiatok, pečiatok. listovým pererahunkom, medvede s mincou - pre nápisy na štítkoch až po medvede s mincou na opätovné overenie správnosti a neporušenosti medveďov s mincou a pečaťami, viditeľnosť potrebných údajov na pečatiach a štítkoch medveďom s mince, okremunich mincí - poslať do Banky Ruska

Vrecia s prípravou sa odovzdávajú na nápisy na etiketách do vriec s prípravou s opätovnou kontrolou neporušenosti vriec a plomb, viditeľnosti potrebných údajov na plombách a etiketách do vriec s prípravou.

1.2 Organizácia práce s pokladňou v banke

Na implementáciu funkcií hotovostných služieb zákazníkom a spracovanie hotovostných prípravkov v kožnej úverovej organizácii sa vytvárajú nasledujúce hotovostné transakcie, ktoré sa tvoria z nadchádzajúcich platieb:

registračné pokladne;

Vitratnih Kas;

Príbuťkovo-vitrátové pokladne;

Maloobchodné pokladne;

Kas perehunk.

Združenie hlaveň zadnej časti chrbta pydrzdіliv je mučené riadením viddіlennya z Oshcadbank Vidnici z Kolkosti Kliktiv, služba je obsluhovaná, to je špička Kasovikh Operations.

Zodpovedal za pokladničné operácie, mal veľmi na starosti pokladňu a pre prítomnosť vyše 3 zamestnancov bola nariadená kancelária vedúceho pokladničnej prevádzky. Na prácu policajtov a kontrolu práce štátnych zamestnancov dohliada vedúci pokladne (vedúci oddelenia pokladničných operácií).

Vedúci hotovostných operácií struma:

– zabezpečiť presné a včasné hotovostné služby pre zákazníkov;

- zabezpečiť úschovu a úschovu dôveryhodných hodnôt;

- urobiť potrebné myslenie, zabezpečiť poriadok preberania, zbierok, úspor a druhov prípravy a cenností z kasty Komor;

- vykonávať potrebné návštevy, aby sa predišlo podvodom, sprenevere, sprenevere a neplechám v pokladni;

- postarať sa o prijatie nedolіkіv, ktoré sú odhalené revíziami a revíziami;

– vykonávať potrebné návštevy na prácu s personálom a zvyšovanie jeho kvalifikácie.

Pokladníčky a pokladne sú zabezpečené podpismi prevádzkových lekárov, potvrdením podpisov pokladníc a pokladničných dokladov a prevádzkoví lekári v súvislosti s vykonávaním pokladníc sú poverení podpismi pokladníkov. Podpisy vedúceho rozrakhunkovo-cash centra a hlavného účtovníka sú podpísané podpismi vedúceho účtovníka a sú opečiatkované úradnou pečaťou.

Prevod hotovosti a iných pokladničných dokladov medzi pokladníkmi a prevádzkovými pracovníkmi sa uskutočňuje internými postupmi. Na prevádzkových pokladniach vidíte miesto hlasu u toho, kto vymieňa bankovky s vedúcim pokladne (vedúcim pokladne) a za peniaze klienta vám ich môžete dať za pohľad okolo. Zrazki bankovky sú vrakhovyutsya na rahunke č. 91202 "Rіznі tsіnnostі і dokumenti" v nominálnej hodnote a mimopracovné hodiny sú prevzaté z Komorі.

Za účelom prípravy klientov banka zriaďuje špeciálne pokladne. Pre operácie zdіysnennya vidatkovyh musí vedúci pokladne povedať pokladníkom v pokladniciach vidatkovyh, aby zavolali potrebné množstvo halierov a potvrdenie z knihy 0482155.

Po prezretí halierov pokladníkom vedúci pokladne opätovne overí skutočný prebytok halierov z pokladne s vymáhaním peňažných súm, na začiatok dňa dávame knihy 0482120 pre číslo účtu 20201 „Kasa“.

Zástupca klienta predloží prevádzkovému lekárovi halierový šek, po opätovnom overení zapíše sumu šeku do pokladne a vidí osobu, ktorá si cent preberá, kontrolnú známku halierového šeku na predloženie. pri pokladni.

Otrimavshi penny check pokladničná struma:

- revidovat pisomne ​​potvrdenia urbara rozrahunkovo-pokladneho centra, ako keby vystavili a zrevidovali halierovu kontrolu, ze stejnost ich podpisov na zrejmych srazkach;

- zadajte sumu uvedenú na centovom šeku číslicami zo sumy uvedenej písomne;

- skontrolujte vzhľad na centovom šeku potvrdenia držiteľa vo výške halierov a údaje pasu svadby osoby;

- pripravte si súčet halierov, aby ste to mohli vidieť zo zobrazenia na ovládacom riadku kalkulačky;

– uplatniť si sumu inkasovaných grošov číslom šeku a zaplatiť sumu inkasovaných grošov;

- Zadajte číslo kontrolnej známky, ktorá je predložená pokladníkovi, s číslom na centovom šeku a kontrolnú známku nalepte na novú;

- Vyzerá to tak, že dostanem cent a podpíšem šek.

Pri rozdávaní halierov klientom sú pokladničné hárky alebo hárky pokladní čelne vyzdobené, alebo nie presne, zväzok bankoviek pod kontrolou špeciálne videného pokladníka. Ako zástupca organizácie vystupoval formou hárkového a kusového prevodu v rozrakhunkovo-pokladničnom stredisku varenia, ktoré prijíma za jeho prítomnosti pokladník vidatkovo. kasi zrіzaє z balík pečatí bankoviek (časti razených bitcoinov klіshe), zіshkіv Наприкінці операційного дня касир записує в книгу 0482155 кількість та суми оплачених документів та залишок підзвітної суми, що здаються під розписку завідувачу касою, звіряє суму прийнятих під звіт грошей із сумою, зазначеною у видаткових документах та на контрольній стрічці калькулятор , після чого складає довідку 0482110, podpisovanie a vedenie hotovostného obratu svojho účtu zo zápisov v peňažných denníkoch prevádzkových lekárov. Zvirku vydávajú podpisy pokladníka v pokladniciach a prevádzkových lekárov na súhlas pokladníka.

Po skončení pracovného dňa, zálohové platby, výbery na výplatu miezd na spivrobitnik nastaviť Bank of Russia, pokladňa vklady v medveď. Krk medveďa je zložený naraz s menovkami a je pevne zviazaný špagátom bez uzlov a nití. Na etikete je uvedený dátum balenia, nalepená výška zálohy, podpis a pečiatka s menom pokladníka. Šnúrky špagátu sú zviazané hluchým uzlom a zapečatené pokladňou. Medveď prijíma vedúci pokladničného dokladu v knihe 0482155 pokladníka na vyzdvihnutie pred nasledujúcim pracovným dňom s opätovným overením jeho neporušenosti, správnosti balenia, viditeľnosti na etikete sumi. o vklade a podpis pokladníka.

Po uplynutí troch pracovných dní odo dňa uhradenia zálohy vedúci pokladnice prevezme nevratné prebytky, tvarovanie a balenie v úplnom, nekompletnom a nevybranom balíku, predpísaným spôsobom po predložení hotovosti. príjmový príkaz.

Prijímanie halierov do pokladníc registračných pokladníc a pokladničných centier spoplatňujú organizácie a úverové inštitúcie za hlasovanie o úhrade prípravku 0402001.

Za účelom ukončenia prípravy pred pokladňou zástupcovia klientov hlasujú o úhrade prípravku 0402001 a odovzdajú prevádzkovému lekárovi, ktorý posúdia a vypracujú hlasovanie o úhrade prípravku, pričom ukážu sumu v pokladni od príchodu toho prevodu.

Po odhlasovaní pripravovanej platby pokladník overí totožnosť podpisu operatívneho odborníka na prvý pohľad, pozrie sa na dôkaz sumi v číslach a slovách, peniaze vkladateľa halierov a prijme nový cent:

- typ organizácie - hárkové bankovky, mince v skupinách s ďalšími výliskami a obalmi v povnі, nepovnі a vybrané zväzky bankoviek a medveďov s mincou;

– podľa úverových inštitúcií – bankovky v celých a nepresných zväzkoch s opätovným overením počtu koreňov, správnosti a neporušenosti balenia, jasnosti a počtu bankoviek v pečatiach (klišé), správnosti registrácie údajov a správnosť údajov o úverových inštitúciách; minca s medvedíkmi s opätovným overením viditeľnosti údajov na etiketách, neporušenosti a správnosti balenia a pečiatok.

Akonáhle pokladník zaplatí cent za dekilkom s dokladmi na zarahuvannya na iný účet, pokladník prijme centy za kožný doklad.

Касир прибуткової каси веде щоденні записи прийнятих ним від клієнтів і зданих завідувачу касою грошових сум у книзі 0482155. Наприкінці операційного дня касир підбирає прийняті прибуткові касові документи, підраховує суму за ними з відображенням10 та звіряє суму за цією довідкою із сумою фактично прийнятих грошей. Výpis podpisuje pokladník a hotovostný obrat, ktorý mu bol pridelený, kontroluje zo zápisov v pokladniciach prevádzkových lekárov. Zvirku vydávajú podpisy pokladníka v pokladniciach a prevádzkových lekárov na súhlas pokladníka.

Osobnú zodpovednosť za celkovú bezpečnosť cenín pri pokladniach, pokladni vykonávajú: predavačka, vedúca pokladničnej prevádzky, hlavná účtovníčka, vedúca pokladne, pokladníčky.

Von goitre na zabezpečenie suvore dotrimannya pravidiel zdiisnennya emisno-hotovostné operácie, zdiisnyuvaty kontrolu nad vlastným získavaním halierov, scho nadishshli na kas, a prestavbu halierov z obratu kasi nad limity do rezervných fondov.

2. Návrh systému vzhľadu hotovostných transakcií komerčnej banky

2.1. Účtovná forma hotovostných operácií

Pre formu hotovostných transakcií sú potrebné tieto druhy sprostredkovateľských tlačív prvotných dokladov a šikmých registrov: pokladničný príkaz (tlačivo N KO-1), pokladničný príkaz (tlačivo N KO-2), evidencia pokladničných dokladov a pokladničné poukážky (tlačivo N KO-3) ), pokladničná kniha (tlačivo N KO-4), kniha výzorov akceptovaná pokladníkom koshtiv (tlačivo N KO-5). Počet formulárov bol schválený vyhláškou Štátneho výboru pre štatistiku Ruska 18. septembra 1998. č. 88 v náležitom čase s Ministerstvom financií Ruskej federácie a zavedená 1. septembra 1999.

Výplata halierov do pokladne a pokladníka pre pokladníka sa vystavuje pokladničnými dokladmi a pokladničnými dokladmi. Čistenie, škvrny a opravy, aj keď sú označené, nie sú na týchto dokumentoch povolené. Prevzatie tohto inkasa za peňažné poukážky je možné vykonať až v deň ich uloženia.

Výskyt prebytkov a príprav na ruskú menu by sa mal uskutočniť na nadchádzajúcich aktívnych obchodoch v inom poradí:

20202 CAS úverových organizácií

20206 Pokladňa zmenární

20207 Náklady na prevádzku registračných pokladníc, ktoré sa nachádzajú v pozícii úverových inštitúcií

20208 Náklady v bankomatoch

20209 Kosti za vysokú cenu

Na debet týchto rakhunkivov si zapisujú sumu, ktorú zvyšujú, a na kredit - prebytok, ktorý menia. Zodpovedajúce odkazy názvov viacerých rakhunkiv pre typické operácie s prípravou v rubľoch sú uvedené nižšie.

1. Pred pokladňou banka dostala prípravok na rahunku klienta:

Debet 20202 Kredit 40702

2. Z účtu klienta bola odpísaná peňažná suma, ktorá mu bola zaslaná z banky:

Debet 40702 Kredit 20202

3. Z hotovostného centra Rosrakhunko do pokladničnej banky bol prípravok stiahnutý:

Debet 20202 Kredit 20209

4. Banka stiahla peniaze z Rosrakhunko-cash centra na výber súm pripravenej penny podpory z bankového účtu korešpondenta:

Debet 20209 Kredit 30102

5. Od pokladníka banka videla prípravu pokladníkov na doručenie do hotovostného centra Rosrakhunko:

Debet 20209 Kredit 20202

6. Z rozrahunkovo-cash centra banka odniesla peniaze za poistenie súm a hotovostné prípravky na korešpondenčný účet jogo:

Debet 30102 Kredit 20209

7. Z pokladničnej banky som videl prípravu na potvrdenie pokladničného spisu:

Debet 20209 Kredit 20202

8. Z korešpondentskej podvetvy rodiny bola odobratá mačka, ktorá nahradila svedkov vašej prípravy:

Debet 30302 Kredit 20209

9. Vyplatenie hotovosti v bankomate znamenalo prípravu:

Debet 20208 Kredit 20202

10. Na základe dohody s klientom o úhrade inkasných služieb banke bola banke pokladníka určená výška platby za inkaso:

Debet 40906 Kredit 47422

11. Po uhradení platby bol prípravok prevedený do banky pokladne:

Debet 20202 Kredit 40906

12. Platba za prípravu poistenia na účet klienta:

Debet 47422 Kredit 40702

13. Z pokladne banky bolo vidieť prípravu do pokladne zmenárne:

Debet 20206 Kredit 20202

14. Zmenáreň budovy pri pokladni na prípravu v rubľoch

Debet 20202 Kredit 20206

Transakcie v cudzích menách sa platia vo všetkých súvahách, v závislosti od pravidiel a predpisov Centrálnej banky Ruskej federácie, mena je pevná. Pri prepojení s cim účtovníkom banky sú všetky ostatné aktívne účty uvedené v inom poradí: 20202, 20204, 20206 - 20209. v cudzej mene“ a 20210 „Šeky (vrátane cestovných šekov), ktorých nominálna hodnota je v cudzej mene, za drahé“. Ako vidno z názvov rachunkiv, ukazujú prebytky tých cestovných šekov, ako aj cenné papiere z mien iných mocností.

Syntetický vzhľad operácií v cudzích menách je menej pravdepodobný, že sa uskutočnia pri platbe karbovancami. Pokiaľ ide o analytický vzhľad, záznamy v jogových registroch by sa mali porovnať so základnými odhadmi: na hraniciach cudzích mien a na uhlíkovom ekvivalente pre oficiálny výmenný kurz centrálnej banky Ruskej federácie.

Číslo špeciálneho účtu analytického vzhľadu obsahuje jeden trojmiestny kód digitálnej meny. Podľa uváženia banky je možná analytická forma devízových transakcií v rubľoch podľa kurzu Ruskej banky v cudzích menách alebo v cudzích menách.

Majte na pamäti, že súvaha súvahy má pravdepodobnejšie prebytky pri menových transakciách ako v rubľoch pre oficiálny výmenný kurz.

Na zv'yazku z tim, že dnes sa mení oficiálne fajčenie Centrálnej banky Ruskej federácie, sa prehodnocujú prebytky peňazí na rahunke v podobe pripravenej meny a platobných dokladov. V čase rastu kurzu sa vytvárajú pozitívne výmenné kurzy, s obratom - negatívne. Účtovné oddelenie je po prvýkrát zodpovedné za vykonávanie zápisov na ťarchu účtov uznaných za formu vyhotovenej meny a platobných dokladov v rokoch 20202 - 20210) a v prospech pasívneho účtu 61306 „Precenenie súm v cudzej mene - kladné ceny“. V prípade poklesu oficiálne vyhláseného kurzu sa na ťarchu aktívneho účtu 61406 "Precenenie nákladov v cudzej mene - záporná cena" pripíše v prospech účtu 20202 - 20209. , , .

2.2 Stručný popis softvérových nástrojov na automatizáciu hotovostných transakcií

Začiatkom 90. rokov sa začal rodiť domáci trh ekonomických programov. Tieto programy začali vyzerať ako tovar, tovar, stali sa dostupnými pre malé firmy, účtovníkov. Je tiež dôležité vytvárať právne nezávislé kolektívy maloobchodníkov. Deyakі z nich sa stal úspešným, viedol do celej krajiny spoločnosťami.

Prvá etapa rozvoja trhu účtovného softvéru je prakticky ukončená. Dnes je už ľahké dostať sa na vrchol bez toho, aby ste hľadali ctižiadostivého investora, organizovaný tím maloobchodníkov, manažérov, marketérov a podnikateľov. Багато користувачів вже розуміють різницю між надійною, потужною, стійкою у фінансовому відношенні фірмою-розробником і розробником-одинаком (нехай навіть геніальним), між фірмовим відпрацьованим «коробковим» продуктом з гарною документацією, гарантованою підтримкою в найдальших регіонах і кустарною вузько профільною, що постійно doplnok. rozrobkoy mystický význam.

Súčasnosť na trhu finančného a ekonomického aplikovaného softvérového zabezpečenia je ešte pestrejšia a heterogénnejšia, čo je výsledkom prudkého rozvoja troch dominantných faktorov:

Neustále rastúce sa dokázali upokojiť;

Oportunistický svetoglyad je dôležitý počet maloobchodníkov;

Nejednotnosť normatívno-právneho prostredia.

Dnes existuje druh bankovníctva - investičné, maloobchodné, veľkoobchodné, univerzálne - nezaobíde sa bez vykonávania hotovostných transakcií. Väčšina úverových organizácií automatizuje hotovostné transakcie pre účty rôznych modulov ABS. Najpopulárnejšie medzi komerčnými bankami a základnými bankovými systémami sú také spoločnosti: Inversiya, Quorum, BIS, 1C, Business-IT a ďalšie spoločnosti.

Spoločnosť "Inversiya" je jedným z lídrov na trhu systémov vzdialeného prístupu. V komplexnom automatizovanom bankovom systéme „BANK XXI STOROČIA“ je automatizácia hotovostných transakcií zabezpečená subsystémami „Pokladňa“, „Incash Delivery“ a softvérovým a hardvérovým komplexom „Cash Center“.

Hlavným účelom pokladničného subsystému je komplexná automatizácia pokladne banky a počtu ďalších pracovísk, ktoré sú využívané v on-line režime na centrálnej databáze. Širokú škálu operácií s fyzickými a právnymi službami realizujú pracovníci pokladní v rámci jedného programu a jedného rozhrania.

Bezkonkurenčnou výhodou tohto subsystému sú tie, ktoré je možné rozšíriť o rack o ďalšie moduly, ktoré zabezpečia automatizáciu prijímania platieb za služby, ako aj robota so systémami penny transferov a platieb v on-line režimoch.

Bol spustený modul „Operation casa“, orientácia robotov s registrami a operácie vykonávané od konca pracovného dňa, operácie sa automaticky zobrazovali na „Headbook“ jadra ABS v reálnom čase. Okrem toho vám modul umožňuje automatizovať robota s nákupom / predajom zlata z drahých kovov jednotlivcom. Pred funkčnými schopnosťami modulu ležia:

Vedenie katalógu referentov (možnosť hodinovej práce referentov pomocou technológie „operátor – pokladník“);

Vedenie dokumentov a katalógov (katalógy mien, bankoviek, druhov plastových kariet, šekových dokladov a iné);

Úprava parametrov systému a prevádzkových režimov (bankové údaje, úprava pre export/import, režimy zaokrúhľovania, možnosti konverzie a ďalšie možnosti);

Udržiavať katalógy výmenných kurzov vrátane krížových konverzií;

Otrimannya zvіtnoї ї іnspektsії a formovanie zvіtіv pred daňovou kontrolou;

Vykonávanie operácií od konca pracovného dňa a v.

Nedostatkom systému sú tie, ktoré trávia veľa času výmenou údajov s inými ABS.

Spoločnosť "Quorum" sa zaoberá vývojom, implementáciou a podporou podnikových informačných systémov.

V ABS "Next" je komponent "NEXT Cash book", ktorý podporuje novú automatizáciu vzhľadu prípravy a oceňovania podľa kožnej pokladne. Či už ide o prevádzku s príchodom chi vitrati varenie, zdiisnen pokladníkom, automaticky zmení prebytok príplatkov za vaše varenie. Komponent „Kasa“, vikoristické elektronické kanály a nadväzovanie spojenia, umožňuje on-line synchronizáciu údajov o operáciách, ktoré sa ukladajú do vzdialených pokladníc, permanentne spája informácie o prebytkoch varenia a hodnôt, mení typ

Hlavné obchodné procesy:

Začatie hotovostných transakcií s prijatím týchto druhov príprav a cenín;

Preddavok a inkaso hotovostných platieb a organizácií;

Zmenárenské operácie;

Prenos prípravkov a hodnôt medzi pokladníkmi;

Priyom іkasovanoї penny vouchka legálne.

Hlavné výhody subsystému Kasa:

Možnosť neustálej aktualizácie informácií o prebytku varenia;

Sprenevera výmeny džínsoviny z víťazstiev riešenia „CryptoPro“;

Možnosť automatického spracovania paketov v medzipobočkových rozrahunkiv.

Hlavný nedostatok je možno príliš veľký pre systém, cez ktorý si nie všetky úverové organizácie môžu dovoliť platiť.

Systém 3Card-R je výsledkom vývoja a rozširovania funkčných možností jeho nástupcu - automatizačného systému pre back-office spracovateľské centrum 3Card-B, ktorý vyvinula spoločnosť Software Systems and Technologies Company. Systém zahŕňa všetky možnosti, potrebnú automatizáciu hotovostných transakcií od údržby fyzických služieb a automatizáciu podoby cenín v banke (príprava bankoviek, šekov, mincí, bankoviek, plastových kariet a iné.). Systém má implementovanú podporu pre všetky typy hotovostných transakcií, nevyhnutnú údržbu fyzických systémov:

Operácie s Gotyvkovo IN -Earth zo strany National Valiye (predaj, obchodníci, konverzia takejto meny protivníka, operácia s nemotorným tetrovom, INKASO vrátane operácie, ;

Operácie so šekmi (nákup, predaj, platba, prijatie na inkaso, kontrola) vrátane operácií s vkladom hotovosti na účty fyzických účtov a predaj šekov na hotovostný účet na účty fyzických účtov;

Operácie predaja pamätných mincí;

Operácie s vybranými platobnými kartami.

Pred zmenou systému môžete vidieť:

Pre všetky prevádzky je možné zaregistrovať flexibilný systém taríf;

Možnosť registrácie všetkých potrebných výmenných kurzov;

Systém zaviedol novú mieru náboru, ako je vnútorná banková kontrola, ako aj údaje o zlepšení orgánov;

Je možné meniť kurzy počas dňa, automaticky meniť kurzy pre doplnkový súbor alebo on-line výmenu atď.

Malé sú tie, ktoré systém nemá široké možnosti interakcie s inými systémami na ďalšiu výmenu súborov.

Spoločnosť "Banking Information Systems" je uznávaným odborníkom na ruský IT trh, post-manažérom špičkových, flexibilných a efektívnych riešení pre podporu a rozvoj bankového biznisu.

Modul "Prevádzková hotovosť" integrovaného bankového systému "BISKVIT" termínov pre automatizáciu pracovného priestoru pokladníka. Modul umožňuje automatizovať všetky činnosti pokladne, súvisiace s vykonávaním hotovostných transakcií pre nenásytnosť zákazníka, ako aj činnosti organizovania interných prác s prípravou tých ďalších hodnôt, foriem suvoroїzvіtnosti formulárov.

Modul poskytuje nasledujúce možnosti:

Vzhľad pripravených súm, hodnôt, polotovarov suvora zvіtnosti a iných platobných dokladov, z ktorých sa pohybujú hotovostné transakcie, na hraniciach materiálne životaschopných osіb - kasirіv;

Vykonávanie výmenných operácií s výmennými kurzami s úpravou inštalácie podľa hodiny a aktualizáciou;

Organizácia podsúvahového očíslovaného vzhľadu pri distribúcii formulárov, dodatočných dokumentov a platobných dokumentov;

Uzatváranie dohôd o finančnej podpore a limitoch prebytkov pre pokladníkov;

Organizácia zmeny práce pokladníkov, možnosť zdravého fungovania WQA, implementácia mechanizmu automatickej zmeny pracovných a prevádzkových dní;

Možnosť výmeny pokladníkov na rozrіzі ďalších uzlov v jednej pokladni so zlepšením počtov v kabínkach;

hotovostné operácie Vikonannya;

Automatické opätovné overenie procesu kontroly operácií výpisov klienta pre zoznam teroristických organizácií a organizácií;

Automatická opätovná kontrola na konci operácie detailov dokladu predloženého klientom, za čiernymi listinami neplatných dokladov.

Hlavným nedostatkom je nízka úroveň integrácie so spracovateľským centrom v režime reálneho času.

Firma "1C" je dnes nesporným lídrom, pokiaľ ide o popularitu a predaj. Po prvé, spoločnosť začala svoj produkt pod názvom „1C: Accounting“. Іsnuє základný a profesionálny variant tohto programu, ako aj їх rôzne modifikácie, uznávané pre cenovú ponuku v miestnom variante.

V programe, ktorý automatizuje hotovostné transakcie (napríklad „1C: účtovníctvo 7.5“), je účtovný plán prehľadnejší, účtovný plán nižší, čo potvrdzuje aj ministerstvo financií. Krim vedennya do zoznamu vín rachunkiv a subrachunkiv, aby slúžila ako organizácia analytického vzhľadu v potrebných ružiach a zahŕňala zahrnutie meny a vzhľadu meny na potrebných rachunkoch. Vzhľad meny je podporovaný pre dodatočnú výhodu „meny“, ku ktorej sa zaznamenáva história výmenného kurzu meny skinu, ktorá vyhráva.

Program je poistený na základe veľkého počtu transakcií, medzi ktorými však môžete vždy poznať požiadavky na dátum, debety a kredity, sumy a sumy

Zvláštnosťou programu je schopnosť vykonávať v jednom dokumente všetky operácie s karbovantsevoy a prípravou meny, ktoré sa vykonávajú v jeden deň v jednej pokladnici. Takáto možnosť umožňuje výrazne urýchliť hodinu potrebnú na zavedenie dát. Jednoduchosť a prehľadnosť vykonávania operácií s prípravou a bez nákladov na prípravu, aby bolo zavedenie údajov z programu pre koristuvach čo najpohodlnejšie.

Skvelé programy s krátkou životnosťou berú do úvahy dôležitosť flexibilnej zmeny rozhraní pre základný systém. Väčší počet vipadkiv je dôležitejší, pretože „1C“ zvládlo všetky úlohy, ktoré sú pred ním, program by sa mal aktualizovať. Hľadanie milosti, skrátenie hodiny na vybavovanie dokumentov, sa veľmi sťažuje. Pri prechode na „1C“ z iného účtovného programu môžu vzniknúť vážne ťažkosti pri prenose informácií z jednej databázy do druhej (značná časť informácií sa často prenáša manuálne).

S cieľom analyzovať prácu účtovníkov a pokladníkov súvisiacu so zlepšením hotovostných transakcií je možné uviesť, že hlavným miestom v pôžičke je vyhotovenie dokumentov, ktoré je sprevádzané skutočnosťou zrušenia a platby za prípravu. Je zrejmé, že automatizácia menšieho množstva týchto operácií je už schopná priniesť veľa odplaty – pre zmenu prípadné omilostenia, opisy a iné nepresnosti, ktoré spravidla sprevádzajú „ručné“ vyhotovenie dokumentov.

Najefektívnejší je komplexný proces automatizácie hotovostných operácií, počnúc vystavením prvých dokladov a uzavretím pokladničnej knihy.

2.3. Štrukturálny krok pred návrhom systému na automatizáciu hotovostných transakcií

Pri skladaní džbánu jogy je hlavnou úlohou zložiť prebytok. Ale pre úspešné fungovanie banky je potrebné investovať do množstva spievajúcich myslí, v prítomnosti ktorých je možné uložiť tie, ako banka pratsyuvatime, príjmy aj prebytky, ako aj možnosť ďalšieho rozširovanie a poskytovanie nových služieb klientom. Na zv'yazku z tim, scho priamo do banky zdіysnyuyutsya urakhuvannya analýza rizikiv, možné príjmy a výdavky. Obviňovať potrebu vzhľadu hotovostných transakcií a možnosť rýchlej analýzy výberu príjmov a ďalej rozhodovať o vyšetrovaní analytického prípadu. Vytvorenie softvérového produktu, ktorý uspokojí dno všetkého, čo je prezentované pre automatizáciu formy hotovostných transakcií, je jednou z hlavných úloh, ktoré je možné riešiť v technickom a softvérovom zabezpečení banky.

Program, vyvinutý v rámci tohto predmetového projektu, je najvhodnejší pre automatizáciu formy hotovostných transakcií komerčnej banky.

Po prvé, predtým, ako sa pristúpilo k vytvoreniu systému automatizovaného spracovania informácií, bolo potrebné porozumieť objektom, skutočnostiam a pododdeleniam, v ktorých mal systém fungovať. Aby sa tieto chápania dostali do iných modelov údajov, je potrebné ich nahradiť informačnými vyhláseniami. Jedným z najsilnejších nástrojov na zjednotenú reprezentáciu údajov, nezávislý typ softvéru, ktorý implementuje jogu, je model entít a vzťahov, ER-model.

Model „day-to-speak“ bol predstavený v roku 1976. Peter Pin-Shen Chen.

Model „day-to-language“ je založený na dôležitých sémantických informáciách o skutočnom svete a je uznávaný pre logickú prezentáciu údajov. Bude to znamenať význam holdov z ticha navzájom s ostatnými poctami. Dôležitý je pre nás fakt, že modely „day-to-link“ môžu byť generované všetkými existujúcimi modelmi dát. Či už existuje fragment predmetnej oblasti, môžu existovať reprezentácie ako neosobné entity, medzi ktorými existuje niekoľko väzieb.

Dzherelom nadhodzhennya є vіdomosti o klієntіv banke a sumi, scho, aby ich priniesli v pokladni, alebo sú posadnutí pokladníkom.

Vykhіdnimi є zvіti, yakі razrahovyutsya po zavedení vyhіdnih dát. Dúfame v analógiu s údajmi prezentovanými vo forme softvérového produktu. Vihіdnimi doklad є zvіt za obdobie o zdіysnenі operácie pre rakhunkami kliєntіv a pokladničná kniha. Pokles vo zvolených parametroch, zápach môže zmeniť svoj zmіst a zvnіshnіy vzhľad.

Pre prehľadné znázornenie štruktúry nášho systému je potrebné pozrieť sa na infoologický model databázy.

Vo fáze infologického návrhu je prezentovaný model danej tematickej oblasti. Aktuálnym štandardom infologického dizajnu je ER-model, ktorý je založený na 2 základných pojmoch: význam a spojenie. Infologický model poskytuje formalizovaný popis predmetnej oblasti dátových štruktúr vrátane nejednoznačnosti s dodatočnou pomocou formálnej logiky. Model nášho programu je na obr.1

Obr.1. Infologický model galérie objektov.

Po infoologickom návrhu databázy nasledujeme dátovo logický model.

V rámci datalogického chápania modelu scho odráža logické vzájomné vzťahy medzi prvkami údajov bez rozdielu a fyzickou organizáciou. Týmto spôsobom je vyvinutý datalogický model s vylepšením konkrétnej implementácie DBMS a navit so zlepšením špecifík konkrétnej oblasti so zlepšením infologického modelu.

Hlavnými úlohami návrhu logiky údajov je vytvorenie správnej databázovej schémy a normalizácia výstupu.

Väzby medzi triedami zobrazené v infologickom modeli v dátovom modeli sú zobrazené buď ako kombinácia dvojitého rámovania väzieb medzi prvkami, alebo ako spôsob vyjadrenia väzieb medzi nimi. Údaje systému o vzhľade hotovostných transakcií sú uložené v tabuľkách. Štruktúra hlavných základných tabuliek je uvedená nižšie:

Spivrobitniki.

Kľúčovým poľom tabuľky "Spivrobitniki" je pole Personálne číslo. Samotné pole kľúča jednoznačne identifikuje vzhľad položky tabuľky. Kľúčové polia sú vybrané na rýchle vyhľadávanie a prepojenie údajov z rôznych tabuliek pre dodatočné informácie, formuláre a hovory. Ak sú kľúčové polia nastavené správne, možnosť duplikovania informácií v databáze je zakázaná. Táto tabuľka je prepojená s inými základnými tabuľkami, ako je znázornené na dátovej schéme (obr. 2).

Pіdrozdіli.

Kľúčovým poľom tabuľky „Adresy“ je pole Kód aktualizácie. Jednoznačne priraďuje číslo kožnej infekcie v systéme. Táto tabuľka je prepojená s takými tabuľkami ako “Spivrobitniki”, “Vydatkovy peňažný príkaz”, “Pributkovy peňažný príkaz”, “Predbežný hovor”.

Rastlina.

V tejto tabuľke je kľúčové pole є Kód závodu. Tabuľka môže sv'yazok 1:M z tabuľky "Spivrobitniki".

Dovіdnik rakhunkіv.

V tabuľke "Dovіdnik rakhunkіv" je kľúčové pole číslo rahunkі. Tabuľka je prepojená s tabuľkami "Príbuťkový časový príkaz" a "Vydatkový časový príkaz" s odkazom 1:M.

Príbutkový peňažný rozkaz.

V tejto tabuľke sú kľúčovými poliami pole Číslo a pole Dátum. Spolu sa smrad jednoznačne podpisuje pod kožnú operáciu. Є zv'yazki іz tabuľky "Spіvrobіtniki", "Pіdrozdіli", "Dovіdnik rakhunkіv".

Vidatkovy pokladničný príkaz

Tabuľka "Vitratniy kasovy order" má kľúčové polia Číslo a Dátum. Odkazy v tejto tabuľke sú podobné odkazom v tabuľke „Pributkovy peňažný rozkaz“.

Predbežný hovor.

			Rozmírske polia
	číslo	číselné	Dovge tsile
	dátum	dátumová hodina
	osobné číslo	číselné	Dovge tsile
	Významná osoba	textové
	Pidrozdil	textové
	Platba vopred	textové
	Otrimano	cent
	Vitracheno	cent
		cent
	previtovať	cent
	Debet/Rahunok	textové
	Debet/súčet	cent
	Kredit/rahunok	textové
	Kredit/suma	cent
		textové

Tabuľka „Zálohová platba“ má kľúčové polia Číslo a Dátum. Є zv'yazok typ M: 1 s tabuľkami "Spivrobitniki" a "Pidrozdili.

Schéma navrhnutej databázy, tobto. Prepojenia a blues medzi entitami sú znázornené v dátovom diagrame (obr. 2).

Obr.2. Schéma databázy

Na základe schémy zapojenia sa už vykonáva fyzický návrh systému.

Všetky procedúry podsystému sú uložené vo formulárovom module (obr.3). Keď vytvoríte prvú procedúru pre Access, automaticky vytvorím modul formulára. Modul formulára je spôsob uloženia celého kódu do jedného priestoru, ktorý je možné dostať len do finálnej podoby. Moduly formulárov môžu spravidla iba nahradiť podpostupy, ale môžu podpostupy a funkcie aj uložiť.

Obr.3. Strom programových modulov

Forma „hlavy“ je forma, ktorá vytvára súhru iných foriem a revíziu zvukov.

Formulár "Spivrobitniki" je formulár na zavedenie, kontrolu a úpravu dovіdnikіv "Spіvrobіtniki", "Plant" a "Pіdrozdili".

Formuláre “Vydatkovy pokladničný príkaz”, “Pribuťkovy pokladničný príkaz” a “Predbežný hovor” - tlačivá na zadávanie, úpravu a opravu dokladov “Vydatkovy peňažný príkaz”, “Príbužkový peňažný príkaz”, “Predvolaný” Koštiv pri pokladni. Položky menu Vidatkovy pokladničný príkaz, Pribuťkovy pokladničný príkaz a Predbežné volanie môžu fungovať aj v niekoľkých režimoch a samotný úvod, zmena a kontrola údajov, do vývojového diagramu technologického postupu pre tieto body, možno považovať za podobnú objednávku.

3. Implementácia systému pre automatizáciu hotovostných transakcií na

softvérové ​​prostredie Microsoft Prístup

3.1. Prekážka pri výbere stredu realizácie

Súčasný trh DBMS predstavuje veľké množstvo softvérových produktov, z ktorých najpočetnejšie a svoje možnosti tlačia na balíky ako Clarion Database Developer, DataEase, DataFlex, dBase IV, Microsoft Access, Microsoft FoxPro, Paradox R:BASE a ďalšie.

Systém správy databáz Microsoft Access je jedným z najpopulárnejších doplnkov v rodine desktopových DBMS. Všetky verzie Accessu môžu využívať vlastný arzenál na výrazné zjednodušenie zadávania a spracovania údajov, vyhľadávanie údajov a údajov v tabuľke, grafike a volaniach. Počnúc verziou Accessu 2000 je k dispozícii aj webový prístup k údajom, takže sa môžete pozrieť za pomocníkom Internet Explorera. Z väčšej časti vám Access umožňuje vytvárať tabuľky a tabuľky z iných databáz pre stolné počítače a servery na zhromažďovanie informácií, pretože potrebujete dodatok. Po prijatí existujúcich tabuliek Access opraví databázy v týchto tabuľkách, ako keby to boli Accessové tabuľky. Popularita Microsoft Access DBMS je ohromená nasledujúcimi dôvodmi:

Dostupnosť a inteligencia umožňujú Accessu byť jedným z najlepších systémov na vytváranie softvéru na správu databáz;

DBMS je úplne rusifikovaná;

Možnosť využitia technológie OLE;

Integrácia s balíkmi Microsoft Office;

Vizuálna technológia vám umožňuje dôsledne vypracovať výsledky vašich akcií a opraviť ich; Navyše, robot s tvorcom formulárov môže ľahko uľahčiť vývoj takých programovacích systémov ako Visual Basic alebo Delphi;

Pokročilý systém je široko zastúpený;

Vzhľad veľkej sady "majstrov" pre vývoj objektov.

Іsnuyet raznі vіnіnі vіnіnі vіnіnі vіkoristannya Program Access z look arhіtektury. Access Inodes (súbor MDB) sú napísané rovnako ako jadro, ako tabuľky údajov. Access vám umožňuje extrahovať údaje, ktoré už boli predtým nazhromaždené inými softvérovými nástrojmi, a preto môžete použiť iný formát importovať Databázové tabuľky, tabuľkové hárky a textové súbory vytvorené programami MS-DOS a Windows v internom formáte databázy Access (MDB). Prirodzene, Access môže tiež exportúdaje z databázovej tabuľky MDB do akéhokoľvek formátu, z ktorého je možné údaje importovať. Z databázových súborov môže Access pracovať priamo s tabuľkovými súbormi, textovými súbormi, HTML dokumentmi, adresármi alebo importovať údaje z týchto súborov do XML dokumentov.

MS Access ako DBMS relačného typu je teda primerane vyvážený so všetkými vlastnosťami a schopnosťami, typickými pre moderné DBMS, najrozumnejšou voľbou pre rozširovanie databáz pre formu hotovostných transakcií.

Po analýze všetkých vyššie uvedených skutočností bol samotný program Microsoft Access analyzovaný programami na automatizáciu hotovostných transakcií.

3.2 Pomocník pri práci so systémom

Pre prevzatie systému je potrebné, aby sa kliknutím ľavého tlačidla myši spustil súbor Kassa.mdb.

Po spustení systému sa na obrazovke objaví tabuľka, kde je potrebné vybrať Formulár rozdelenia a zadať formulár „Hlava“ (obr. 4), ktorý vyzerá takto:

Obr.4. Hlavná forma programu

Hlavným formulárom je odstránenie tlačidiel "Spіvrobitniki", "Vydatkovy peňažný príkaz", "Pributkovy peňažný príkaz", "Predbežný hovor", pri stlačení na formulároch yakі vіdkrivаyutsya vіdpovіdnі. Tlačidlo "Pokladničná kniha" pre zobrazenie knihy, de zobrazenie všetkých posledných transakcií. Po stlačení tlačidla „Volať na obdobie“ program zobrazí hovor, odloží dátum operácie, výplatné číslo výplatnej pásky, výšku vybratých a pripísaných peňazí a vynechané peniaze.

Pre zadanie údajov o spivrobitniki je potrebné stlačiť tlačidlo "Spivrobitniki". Zobrazí sa formulár na obrazovke (obr. 5), ktorý vám umožní prezerať, pridávať a meniť údaje o spivrobitnikovovi:

Obr.5. Vіdomostі o spіvrobіtnikіv

Tento formulár obsahuje všetky informácie o spivrobitnikiv: ПІБ, adresy, miesto ľudí, osada, osobné číslo, objemnosť, pіdrozdіl atď. Stlačením tlačidiel "Advance" a "Forward" sa môžete pozrieť na údaje všetkých spivrobitnikov. Tlačidlo "Nový" vám umožňuje pridať nový spivrobitnik.

Je tiež možné prejsť na formuláre: „Príkaz v hotovosti“ (Mal. 6), „Príkaz v hotovosti“ (Mal. 7) a „Predbežný hovor“ (Mal. 8) bez otáčania sa do hlavného formulára.

Obr.6. Príbutkovy peňažný príkaz

Príbuťkový pokladničný príkaz - doklad prvotnej fyzickej dokumentácie hotovostných transakcií, ktorým je príjem hotovosti z pokladne organizácie. Príkaz na vymáhanie informácií o prevzatých peniazoch, dátume prevzatia peňazí, vynaložených na rahunke, mzdovom čísle zamestnanca. Robot s menu formulára "Rýchlosti" je vytvorený rovnakým spôsobom ako predtým robot s formulárom "Spirobitniki".

Pokladničný príkaz je dokladom primárnej šikmej dokumentácie hotovostných transakcií, keďže sa javí ako typ prípravy hotovostnej organizácie.

Obr.7. Vidatkovy pokladničný príkaz

Na tomto formulári je uvedené číslo daňového príkazu, suma vynaložených peňazí, dátum odoslania peňazí, PIB a osobné číslo spivrobitnika.

Obr.8. zavolajte vopred

Preddavok - účtovný doklad štandardného tlačiva, ktorým sa potvrdzuje zaplatenie preddavku, na ktorom sa vyhotovuje výber platby zálohovej sumy, ktorý zálohujúci zloží a predloží.

Vo formulári „Predbežný hovor“ je uvedené číslo hovoru, dátum prvého poskladania, PIB prvej osoby, osobné číslo, posledný dátum, ktorý sa konal na rachunkoch.

Ak chcete skontrolovať úpravu dodatkov „Plant“, „Pidrozdili“ a „Dovidnik rakhunkiv“, vyberte tabuľku a kliknite myšou na potrebný dodatok (obr. 9).

Obr.9. Tabuľka "Rastlina"

Ak chcete vytvoriť hovory, musíte prejsť do formulára Head a vybrať požadovaný typ hovoru: „Pokladničná kniha“ (Mal. 10) alebo „Sound for the period“ (Mal. 11).

Ryža. 10. Pokladničná kniha

Pokladničná kniha je formulár na zobrazovanie operácií s prípravou, ktorý pokrýva všetky výdavky tohto druhu grošov. V pokladni doklad, vitrate, sumi koshtiv, dátum operácie, PIB referencie, názov dokladu, číslo dokladu.

Pre zobrazenie "Hviezdy obdobia" je potrebné poslať klas a koniec hviezdneho obdobia. Potom sa na obrazovke objaví výzva, ktorá pomstí odobraté množstvo peňazí zo zašpinených mincí, prebytok mincí, dátum operácie, osobné číslo prihlásenej osoby.

Obr.11. Zavolajte na obdobie

Pre ukončenie systému je potrebné zatvoriť okno databázy.

3.3. Ekonomická efektívnosť softvérového produktu

Автоматизовані інформаційні технології в обліку дозволяють у межах функцій бухгалтерського обліку повністю регламентувати автоматизоване отримання даних, необхідних як для ведення оперативного синтетичного та аналітичного обліку, так і для складання форм бухгалтерської та синтетичної звітності, даних необхідних користувачам для вироблення та прийняття рішень, а також системного контролю na prerušenie virobnicheskih procesov. Zároveň existuje množstvo automatizovaných informačných technológií, schopnosť vytvárať vizuálny vzťah medzi rôznymi rovnými v riadení podnikov. Účelom zriadenia je umožniť praktickú realizáciu integrácie osobných VPM v miestnej oblasti, orientovanej na pracovnú stanicu.

V ostatných rokoch bankový systém našej krajiny zažíva boom. Dnes viac bánk zvýši svoju stávku na informačné technológie. Záujem o rozvoj počítačových bankových systémov nie je určený dôležitosťou využívania výhod, ale predovšetkým strategickými záujmami. Investovaním peňazí do bezpečnostného softvéru banky ušetríme peniaze a urýchlime rutinnú prácu a zvíťazíme nad konkurenčným bojom. Bankové počítačové systémy sú dnes jednou z oblastí aplikovaného mesh softvéru, ktoré sa vyvíjajú najrýchlejšie.

V zásade, pri všetkých úlohách, ktoré obviňujú prácu banky na hodinu, je ľahké dosiahnuť automatizáciu. Shvidka, že neprerušované spracovanie významných tokov informácií je jednou z hlavných úloh veľkej finančnej organizácie. Samozrejmosťou je potreba automatizácie bankových činností, ktorá umožňuje spracovávať všetky narastajúce informačné toky.

Prax implementácie automatizovaných systémov ukazuje, že bohaté banky sa musia potýkať s vážnymi ťažkosťami v snahe automatizovať proces vykonávania operácií a spôsoby ich prevodu do prípravy.

Väčší efekt pri zavádzaní automatizačných systémov možno dosiahnuť zlepšením technológie vykonávania operácií, metodiky a dôkladným prevedením procesu do prípravy, presadzovaním kontrolných orgánov zvyšku, ako aj zavdyaki väčšou spokojnosťou s potrebami riadenia potrebné informácie.

Kasovі operatsії nie je є najmä pracovne zručná forma dilyankoy, ale vyžadujú značný čas a úctu k účtovníkovi. Preto by mal byť výber počítačových technológií pri spracovaní informácií z daného obchodného vzhľadu efektívny. Zavolajte pokladníkovi a informujte sa o pokladníkovi, ktorý vedie pokladničnú knihu. Pokladničnú knihu a výzvu pokladníka je možné viesť automatizovaným spôsobom. Algoritmus toku nákladov na prevod registračných pokladníc, typy operácií, korešpondenciu účtovných záznamov a navigáciu z výstupných registrov účtovného formulára pre konkrétny účet. Na implementáciu distribuovaného softvérového produktu je potrebné automatizovať vzhľad rooshtіv, čo vám umožní výrazne zvýšiť spoľahlivosť informácií a efektivitu spracovania. Program umožňuje väčšiu reguláciu automatizovaného zberu dát, potrebných ako pre vedenie operatívnej syntetickej a analytickej formy, tak aj pre zostavovanie foriem účtovníctva a syntetického účtovníctva.

Hlavné výhody implementácie automatizačného programu pre hotovostné transakcie spočívajú:

Zlepšenie kvality služieb pre zariadenie na správu informácií o hotovostných transakciách. Tse prenos automatizovaných vykonaných funktіy formy a analýzy, ako aj skladacie formy periodickej zvіtnostі;

Zlepšenie organizácie vzhľadu a zníženie nákladov na prácu pri automatizácii účtovných funkcií a v dôsledku toho zvýšenie produktivity pracovníkov odevného aparátu.

Višňovok

Od momentu, keď banka odoberie centrálnej banke licencie na vytváranie bankových operácií, môže banka prideliť robotovi ako úverovej inštitúcii a odobrať tieto typy operácií, ako keby boli splatené v licenciách, ako aj iné typy operácií, ktoré neboli uznané alebo zamietnuté. Hlavná činnosť bánk je spojená s ich poskytovaním rôznych finančných služieb podnikateľom a obyvateľstvu. Služby zahŕňajú obsluhovanie prevádzkových bánk, súvisiace jednak s úsporami a úsporami peňazí klientov (pasívne operácie), iným spôsobom s bezpečnosťou rozrachunkov medzi nimi v procese ich in-line operácií na pôžičky. zákazníkom a za cenu papiera (aktívne operácie) na vymáhanie príjmu zo spôsobu platby zákazníkom, aby si uložili svoje peniaze v banke, nazbierali peniaze na ich vkladoch a podporili život banky.

Banky zároveň vykonávajú ďalšie operácie na uspokojovanie potrieb svojich klientov z iných finančných služieb, vrátane operácií, na zabezpečenie poistenia trhových rizík podnikov, prípravu halierového obratu a poskytovanie takýchto konzultácií.

Taktiež hotovostné transakcie komerčných bánk podliehajú akceptácii a spracovaniu. Ako viete, komerčné banky sú hlavným pilierom bankového systému štátu. Banky pod dohľadom centrálnej banky organizujú a regulujú daň z centov. V prvom rade organizácia nepripraveného obratu halierov. Avšak na úrovni rozrakhunki v podnikoch s obyvateľstvom, ako aj iné fyzické vlastnosti, hrajú hlavnú úlohu, cez svoju šírku sa rozrakhunki pripravujú. Väčšina z nich sa odoberá bez sprostredkovateľa komerčných bánk a výsledkom je, že konečným bodom procesu prípravy je banka. Banka tak má pripravený centový obrat bez prípravy a kontroly nad hotovostnou prácou svojich klientov. Tse spryaє objednávanie prípravy-penny obrat. Okrem toho cez systém komerčných bánk prebieha príprava penny-grošovej emisie a proces vrátenia - preplatenia halierov z poukážky. V dôsledku toho je hlavnou funkciou hotovostných operácií bánk (ako aj iných blokov operácií) pomáhať centrálnej banke v súčasnej centovej úverovej politike štátu.

Téma práce s výmenným kurzom je aktuálna, pretože v súčasnosti banky a mnohé nebankové štruktúry potrebujú zlepšiť metódy, nástroje, legislatívu a predpisy v oblasti rozrakhankovo-hotovostných služieb právnych a fyzických vlastností systému nepripraveného platobného obratu s pomocou blahobytu ľudí v blízkosti krajiny.

V rámci kurzových prác bola preverená a analyzovaná každodenná povaha hotovostných operácií banky a špecifiká ich správania. Bol vyvinutý automatizovaný systém, ktorého hlavnou metódou je pomáhať banke pri realizácii prípravných operácií.

Implementácia systému automatizácie hotovostných transakcií výrazne uľahčí prácu pokladníka, umožní stratu bohatých milostí pri práci s dokumentmi, zloženými zvіtnostі, vykonanými rіznih razrahunkіv. Formovanie vidatkovy, pributkovy pokladničný príkaz, výzvy na obdobie, pokladničné knihy treba písať programovo.

Hlavnými odporúčaniami na zlepšenie účtovného systému v časti hotovostných transakcií by malo byť poslať pokladníka na zaplatenie plastových kariet, tk. najdôležitejšia forma ruží. Znižujú sa náklady na platbu za doručenie tovaru, účtovníčka bude mať čoskoro hotovostné operácie, nie je potrebné vkladať nezaplatené groše. Ale, aby začali vidieť platy praktizujúcich cez banku, zločinom je rozhodnutie obuvníckych firiem postarať sa o prospech robotníkov.

Nemožno zabúdať ani na to, že pre efektívny robotický a automatizovaný systém je potrebné kompetentne ísť do výberu technického zabezpečenia. Malo by sa povedať, že osobný počítač je iba jedno elektronické zariadenie, ale malý komplex vzájomne závislých prístavieb, ktoré majú niektoré z najdôležitejších funkcií. І pre vybranú možnosť, ktorá vyhovuje konkrétnej úverovej organizácii, pozrite sa na hlavné modely počítačových konfigurácií prezentované na súčasnom trhu a vyberte najoptimálnejšiu možnosť.

Zoznam referencií

1. O postupe pri vykonávaní hotovostných transakcií a pravidlách pre zber, prepravu a zber bankoviek a mincí do Banky Ruska v úverových organizáciách na území Ruskej federácie: Predpisy pre Banku Ruska zo dňa 24. apríla 2008 č. 318-P [elektronický zdroj] // UPS "Consultant". Verzia Prof.

2. Bilotsvitova A. Nové predpisy o postupe pri vykonávaní hotovostných transakcií. Komentáre / A. Bіlotsvetova // M.: Účtovníctvo a banky. - 2007. - č. 3

3. O znakoch platformy a pravidlách výmeny bankoviek a mincí s Bankou Ruska: Vyhlásenie pre Banku Ruska z 26. decembra 2006 č. 1778-U // Bulletin Ruskej banky. - 2007. - Č. 5

4. Galitsky V.Yu. „Všetko o hotovostných transakciách“. //M.: GrossMedia. 2006

5. Gukkaev V.B. „Ovládacie a bankomaty a formy suvoroi
zvіtnostі“. // M: ZAT "Vidavnichiy Dim" hlavný účtovník ". - 2002. - 208 s.

6. „Dokumentácia hotovostných transakcií“. // M: Berator-Press,
2002.

7. Žuravl'ov V.M. "Peniaze v hotovosti". // M: Gift-info, 2007.

8. Hotovostné transakcie a registračné pokladnice. // M: Knižný servis, 2007.

9. Hotovostné transakcie.// M: Status Quo, 2007.

10. M'yakotu V., Rudyak Yu., Kuznetsov V. "Operácie Kasov".// M.: GrossMedia, 2007.

11. Nesterov V.I. „Zdanie vykonávania hotovostných transakcií“. // M: DIS. 2005

12. V.V. Vasiliev "Nový register pokladničného zariadenia".// M.: GrossMedia: ROSBUH, 2007.

13. Fedotov A.V. "Vzhľad hotovostných transakcií". // M.: Golovbukh, 2008

14. Yutskovska I.D., Príprava groša pred organizáciou // M.: Finančné a účtovné konzultácie. 2006. - č.2.

15. Právny systém "Konzultant +".

16. Integrovaný bankový systém "Biskvit" [Elektronický zdroj], Režim prístupu: http://www.bis.ru/Products/ - Dátum prístupu: 14.05.2010r.

17. Spoločnosť Quorum [Elektronický zdroj], Režim prístupu: http://www.quorum.ru/ - Dátum prístupu: 16.05.2010.

18. Firma 1C [Elektronický zdroj], Režim prístupu: http://www.1c.ru/ - Dátum prístupu: 16.05.2010.

19. Návrh databáz zajačikov [Elektronický zdroj], Režim prístupu: http://www.mstu.edu.ru/education/materials/zelenkov/ch_5_1.html - Dátum prístupu: 17.05.2010r.

20. Spoločnosť "Inversion" [Elektronický zdroj], Režim prístupu: http://www.inversion.ru/ - Dátum prístupu: 18.05.2010.

O postupe pri vykonávaní hotovostných transakcií a pravidlách pre zber, prepravu a zber bankoviek a mincí do Ruskej banky v úverových organizáciách na území Ruskej federácie: Predpisy Ruskej banky z 24. apríla 2008 č. 318-P [elektronický zdroj] // UPS "Consultant Plus". Verzia Prof.

Bilotsvitova A. Nové predpisy o postupe pri vykonávaní hotovostných transakcií. Komentáre / A. Bilotsvitova // Účtovníctvo a banky. - 2007. - č. 3. - 17. str.

O znakoch platformy a pravidlách výmeny bankoviek a mincí s Bankou Ruska: Vyhlásenie pre Banku Ruska z 26. decembra 2006 č. 1778-U // Bulletin Ruskej banky. - 2007. - č. 5. - S. 10.

Správne vykonávanie hotovostných transakcií je zárukou správneho vzhľadu cash flow. Deväť počítačových technológií výrazne zjednodušuje vykonávanie hotovostných transakcií a zefektívňuje ich. Moderné technológie umožňujú výpočet technológií optimálne zapadnúť do obchodnej činnosti, vytvoriť počítačový vzhľad.

Pokladník je spravidla malý človek, ako volodya o peniaze, robí pokladňu. Automatizácia vzhľadu budovy uľahčuje prácu účtovníčky.

Automatizácia prenosu foriem činnosti. Je potrebné uchovávať prvotné doklady, viesť pokladničnú knihu, viesť menový formulár, uzavrieť aj účtovnú evidenciu. Okrem toho rovnováha tých iných foriem zvіtnostі.
Aby bola automatizácia vzhľadu vykonaná správne, správne, je potrebné ukázať nízku úroveň dôležitosti pred informačnými technológiami.

• Zvýšená kvalita služieb.
• Vylepšenie vzhľadu Yakost. Tse sa dosiahne cestou rozšírenia analýzy dôkazov, spoľahlivosti údajov.
• Polypshennya organizácia vzhľadu. Tse siahne po dodatočnej automatizácii počítacích funkcií.

Najvýznamnejšie automatizačné systémy

Moderná spoločnosť má veľa účtovných programov. Firma alebo firma úspešne porastie len vďaka prítomnosti usilovného investora, profesionálneho tímu obchodníkov, manažérov a marketérov.

Jedným z nesporných lídrov v predaji účtovného softvéru je spoločnosť 1C. Jedným z najobľúbenejších produktov je program. Nemyslite si príliš, že všetko je nastavené na čo. Program Tsya môže byť trochu iný: základný a profesionálny. Okrem toho existujú rôzne modifikácie.

Ďalším spôsobom automatizácie je systém BEST-3. Systém sa vyznačuje silným analytickým vzhľadom. Okrem toho systém BEST-3 zabezpečuje riadenie automatizácie jadra jeho všestrannosti, jednoduchosti ovládania, prispôsobenia, flexibility.
Hádajte, ako je to s IT spoločnosťou, keďže je jednou z najúspešnejších firiem uprostred biznisu, keďže zrealizovala už viac ako 200 svojich projektov.
Množstvo firiem, ktoré rozširujú svoje programy, neustále rastie a sú plne rozvinuté vo forme hotovostných transakcií.

Автоматизовані інформаційні технології в обліку дозволяють у межах функцій бухгалтерського обліку повністю регламентувати автоматизоване отримання даних, необхідних як для ведення оперативного синтетичного та аналітичного обліку, так і для складання форм бухгалтерської та синтетичної звітності, даних необхідних користувачам для вироблення та прийняття рішень, а також системного контролю na prerušenie virobnicheskih procesov. Zároveň existuje množstvo automatizovaných informačných technológií, schopnosť vytvárať vizuálny vzťah medzi rôznymi rovnými v riadení podnikov.

Čo je ďalej potrebné pochopiť o „automatizovaných informačných technológiách v maske“. Celý systém fungovania so zlepšením lokálnych sčítacích opatrení a iných súčasných techník počítania, ako aj so zabezpečením automatizácie účtovných funkcií.

Robotická predmetná oblasť automatizácie má účtovný vzhľad, samotný podsystém vzhľadu hotovostných transakcií. Je potrebné automatizovať distribúciu účtovnej formy, oscali získavania rôznych foriem autority a organizačných a právnych foriem musia byť víťazné bez viny vo forme hotovostných operácií.

Hlavné úlohy účtovnej formy hotovostných transakcií sú:

• * opätovné overenie správnosti dokumentárneho vykonania a zákonnosti operácií s centom, v pravý čas je to zobrazené v maske;
• * zabezpečenie včasnosti, úplnosti a správnosti splátok pre všetky druhy platieb a platieb, preukazovanie debetných a veriteľských dlhov, výdavky na splátky v cudzích menách;
• * včasné preukázanie výsledkov inventarizácie majetku, dokladov a rozrahunkiv, zabezpečenie inkasa pohľadávok a splatenia veriteľských dlhov a postavenia úverových inštitúcií v stanovenom termíne;
• * zabezpečenie šetrenia nákladov, dokladov na kasі a iných miestach ich druhu, neprerušovaná spokojnosť s prípravou všetkých nevyhnutných potrieb podniku, de pre mysle rozrakhunkiv chi z povaha pracovnej sily je nevyhnutná.

História hotovostných operácií siaha až do 13. marca 1875, keď David Brown odobral patent na „prístroj na prepravu tovaru, prípravu a iné veci“. Od tohto momentu začala éra automatizácie a objavenia sa maloobchodných prevádzok.

Maloobchod sa výrazne zmenil v dôsledku rozvoja megacities. Predajca, zavolajte majiteľovi obchodu, poznajúc úspešnosť jeho kreditov, dávať tovar na úver, byť priateľom a dobrým priateľom. Či sa obchod veľkého mesta obával inej situácie: klienti požadovali zvýšený rešpekt, centy - vzhľad a predajcovia - kontrolu. David Brown Apparatus bol navrhnutý tak, aby pomohol ovládať všetky rozrokhunkami v obchode. Systém bol mačka, pohybujúci sa až do kolotoča kotúča. Predajca po prijatí peňazí od klienta za tovar ich odoslal do pokladne, pričom vrátil účtenku a pokladničný doklad. Vo veľkom obchodnom dome sedela pokladníčka v strede „pavutini“, s nitkami ako s novými sa potkýnala príprava rôznych vinohradov. Prvý pokrok v poskytovaní systému, zdіisneniya v najväčšom obchode s nábytkom v Massachusetts v roku 1879 rocі, prizvіv do súčasnej zbіlshennya obsyagіv prodavіv, srochennya hodina na vedenie obchodných operácií a zníženie kontroly nad nákladmi na tovar a prebytok tovaru na sklade. Brownov systém si žiadali všetky veľké obchody; William Lemson, manažér obchodu s nábytkom, kúpil práva na vína Davida Browna a v roku 1882 vytvoril Lamson Cash Railway Company. Systém bol nadіyna a nevibagliva, її tekhnіchne obslugovuvannya a usunennya poruchy trvalo veľa času a bol vikonuvalos byť-ako pomocník do obchodu za pomoc minimálnej sady nástrojov. Vývoj nových verzií systému prichádzal postupne: začiatkom 20. storočia spoločnosť predstavila rýchle verzie s modernizovanými pneumatickými rúrami, v novšej verzii s modernizovanými katapultmi z elastického materiálu. Prvá možnosť je však stále najžiadanejšia.

V roku 1884 bratia Ritty našli pokladničný prístroj, ktorý zaujal svoje právoplatné miesto v strede infraštruktúry obchodu so systémom Lemson. Vіn umožnil pokladníkovi nielen rýchlejšie a správne rozrobiť, ale aj mav funkciu, prostredníctvom yak pokladnice zrobyli yogo obov'yazkovim na všetkých razdribnyh bodov: vіn zberigav v pamäti іinformácie o všetkých platbách. Avšak samotný kasový aparát a tým, že sa stal príčinou smrti Brownovho jednoduchého a skvelého vinára, sa objavilo dosť možností nahradiť ťažkopádny systém. V 50. rokoch 20. storočia začala s výrobou tovaru spoločnosť Lemson's Rotary Company, ale v tejto prístavbe, ktorá bola dlho hlavnou súčasťou obchodných podnikov, naďalej rástli desaťročné bohaté obchody.

Postup pri ukladaní a preplácaní hotovosti v pokladniciach upravuje Postup pri vykonávaní hotovostných transakcií s Ruskou federáciou (schválený uznesením riaditeľov Centrálnej banky Ruska zo dňa 22. septembra 1993 č. 40)

Za zdіysnennya rozrahunkіvkoy (vidachi zarobіtnoї zaplatiť, haliere za witrati za vodryadzhennya toscho) zodpovednosť patrí matke pokladníka. Aplikácia kasi môže byť špeciálne vlastnená pre bezpečnosť šetrenia peňazí. Kasovі operatsії vykonuє okremy pratsіvnik pripriєmstva - pokladník. Pokladník niesol rovnakú hmotnú zodpovednosť za zachovanie všetkých hodnôt, ktoré prijal, a za zlé pre podnikanie.

Záväzok je možné pripraviť v pokladni na prvý pohľad, čím sa zriaďuje banka obsluhujúca túto organizáciu.

Hotovostné transakcie sa vykonávajú v útočnom poradí:

• 1. registrácia prvých dokumentov pri príchode a návšteve;
• 2. evidencia primárnych dokumentov v registračnom denníku;
• 3. zápisy do pokladničnej knihy (kópia od dvoch účtovníkov), príspevok na prebytok za pokladničnú knihu;
• 4. budove do učtárne (účtovníčky) pokladne (2. kópia pokladničnej knihy) s hotovosťou a inými dokladmi pod príjmovým dokladom v pokladničnej knihe.

Pri príjme prípravku do kasi, prechádzať pokladničné príkazy, referent prípravne - pre špeciálne peňažné príkazy, prípadne pre iné doklady, vystavené na príslušnej hodnosti. Takéto dokumenty môžu byť použité na zaplatenie účtov, nárokovanie peňazí za peniaze, rahunki tenko. Dodanie prípravku do banky je podmienené poukážkami na úhradu prípravku.

Pributkovі a vidatkovі kasovі záruky alebo dokumenty, ktoré ich nahrádzajú, pred prevodom do kasi sú zaregistrované účtovne v registri pributkovі a vidatkovih casovіh dokumentov.

Usі nadhodzhennya, že vydachі vіdіvі vіdіvki іdpriєmstva vrakhovuyut і kasovіy knizi. Kožený obchod má len jednu pokladničnú knihu, pretože môže byť očíslovaná, čipkovaná, zapečatená pečatným voskom alebo mastichovým drúkom. Kontrolou nad správnym vedením pokladničnej knihy je poverený hlavný účtovník podniku.

На території Російської Федерації в обов'язковому порядку всіма організаціями та індивідуальними підприємцями при здійсненні ними готівкових грошових розрахунків та (або) розрахунків з використанням платіжних карток у випадках продажу товарів, виконання робіт або надання послуг відповідно до Федерального Закону від 22.05.2003 р. č. 54 -FZ "O zastosuvannya pokladničného zariadenia pri príprave centových vyrovnaní a (alebo) vyrovnaní platobných kariet" Nakoľko organizácia prostredníctvom špecifík svojej činnosti a čŕt miestneho hospodárstva nie je možné zastosovuvat kontrolu a bankomaty, potom doklady v celkovom počte záznamov v prípade rozrahunka od obyvateľstva možno vyhotoviť vo forme formulárov v dokumentoch schválených ministerstvom financií.

Ministerstvo školstva Rostovskej oblasti

GAU RV OUSPO DBT (Don Banking Technical College)

Ovládať robota

Automatizácia hotovostných transakcií

Vikonala:

Ešipová K.S.

Vstup

automatizácia hotovostných transakcií

Vybral som si tému písomnej skúšobnej práce „Automatizácia hotovostných transakcií“, čriepky, podľa mňa je táto téma aktuálna už dnes a môže byť veľkým rozvojom do budúcnosti. Automatizácia vám umožňuje urýchliť proces operácie kože. Vaughn dáva veľké plusy pre klientov aj pre banku: klienti sa v banke stanú menej zatuchnutými, môžu sami vykonávať rôzne operácie, kedykoľvek, doby, pre ďalšie samoobslužné budovy, bez toho, aby trávili čas v čertov; Banka vlastným tempom automatizuje rôzne procesy, skvalitňuje služby a zrýchľuje vykonávanie rôznych operácií s klientmi, čo umožňuje obslúžiť väčší počet ľudí za jednu hodinu a zrýchliť klientov. Týmto spôsobom je potrebná automatizácia hotovostných transakcií zo strany klientov aj zo strany banky.

Hlavnými nástrojmi na automatizáciu hotovostných transakcií sú bankomaty, bankomaty a terminály.

V prípade ďalších bankomatov a terminálov môžete vykonávať také bankové operácie, ako je prijímanie príprav a ich vkladanie na kartu, kontrola príprav, prevod peňazí z karty na kartu, vykonávanie splátok u právnických osôb, ako keby ste dostali dodatočnú kartu, takže pripravený bez účasti odborníkov banky.

Automatizácia hotovostných transakcií prinesie nahradenie obratu bez centu za nepripravený, čo príjemne vstrekuje ekonomiku.

Prílohy samoobsluhy sú pohodlnejšie, aby ste mohli nahradiť toho, kto nosí veľkú sumu peňazí v gamanzі a riskovať tým, čo ukradnúť, kožený hromotĺk založiť vlastnú plastovú kartu. V čase odcudzenia karty môžete zablokovať її a banka preúčtovať її. Karta je tiež chránená heslom a pri nesprávnom zadaní PIN kódu bude karta zablokovaná a nebude s ňou možná operácia.

História vzniku bankomatu

Bankomat je softvérový a technický komplex, určený na automatizované spracovanie a príjem pokladničných dokladov, a to ako na rôzne platobné karty, tak aj bez, ako aj na iné operácie, vrátane platby za tovar a služby, zložených dokladov, ktoré sa potvrdzujú počas druhé operácie.

Prvý pouličný bankomat (ATM) spustila Barclays Bank neďaleko Pivničného Londýna 27. marca 1967. O chvíľu ste videli menej ako desaťlibrové bankovky. O necelé dva roky neskôr sa bankomaty objavili v Amerike: v roku 1969. prvý z nich (výrobca - Docutel Corporation) nainštalovala chemická banka v oblasti New Yorku na Long Islande.

V roku 1973 skupina spivrobitnikov firmy Docutel na základe Dona Wetzela odobrala patent na bankomat - stroj, ako keby na účte klienta videli groše, čo bola víťazná plastová karta zo zakódovanej magnetickej karty. hodnosť.

Čo sa týka financovania, Docutel začal pripravovať hlavné uzly bankomatu - čítanie magnetickej karty, automat na bankovky a špeciálne tlačiarne na iný šek a rad časopisov. Je ľahké poznať čítanie magnetickej čiary na trhu. Problém je s mechanickými časťami dávkovača, ktorý nechce byť spracovaný so starými opotrebovanými bankovkami. Docutel na tomto probléme spolupracoval s Tomom Barnesom, ktorý sa neskôr stal spoluautorom patentu ATM. Mal som možnosť pohrať sa s tlačiarňou časopisov: napadlo ma písať informácie o transakciách špeciálnym písmom s magnetickým atramentom (pre technológiu MICR), čo umožnilo automatizovať spracovanie časopisu v Back-office banka. Ak by sa odstránili problémy s uzlami bankomatov, faksimile Docutel sa obrátili na vývoj technológie na zaznamenávanie informácií na magnetickú kartu alebo plastovú kartu. Pre prvú časť štiepenia je kryptografickým spôsobom „zakáblovaný“ elektronický modul, ktorý je inštalovaný na razidle v kapacite prídavného uzla, ktorý umožňoval automatické kódovanie magnetického smuga.

Pre bankomat bol rozšírený systém vykurovania, ktorý nasledoval povel snímača inštalovaného na vnútornej strane predného panela. V čase usporiadania bankomatu bol nový bankomat presunutý do ústredne a okremі vuzli boli prepojené drôtmi. Po strávení bulo v štýle, sho varto strč alebo otočte bankomat, kravata bola oholená a celý deň sa stalo, že ste poznali začiatok dňa. Pretože sa na trhu objavili prvé procesory, George Chastain, elektrotechnik v Docutel, vyvinul mikropočítačový riadiaci mechanizmus ATM. Kým sa pripravoval prvý bankomat, Don Menzel vedel, kde má nainštalovať prvý bankomat. Rada riaditeľov Docutel sa pokúsila dať bankomat na testovanie jednej z bánk - akcionárov spoločnosti. Don, vvazhav, scho Docutel je však vinný predajom prvého bankomatu banke, čo povedie k rozvoju technológie. Na jar roku 1969 bola uzavretá prvá predajná zmluva na inštaláciu bankomatu na Long Islande v pobočke banky Chamical. Správne, pouličný bankomat.

Až v roku 1973 skupina spivrobitnikov firmy Docutel v spolupráci s Donom Menzelom odobrala patent na bankomat - automat, ako groš na účet klienta, ako víťazná plastová karta z magnetického smogu zakódovaná kódom. spevácka hodnosť.

V čase prvého predaja bankomatov Docutel nemal marketingové služby a Don Wetzel, ktorý nadviazal svoje spojenia s IBM, aby zapojil bankárov, bola ich reakcia na návrh o bankomate nejednoznačná. Za účelom podpory predaja na prvých bankomatoch Docutel rozšíril schémy splácania predĺžení o možnosť získavania nových zákazníkov na rozšírenie služby a samotnú bezpečnosť na prípravu 24 rokov na výrobu, 7 dní v týždni. Ohromené, ako keby dali Chemical Bank v novinách vopred nainštalovaný prvý bankomat, povedali: „Filia do banky na takúto adresu otvára svoje brány 3. septembra 1969, o 9:00 a viac ako nezavrieť to." Chemická banka Nezabarom vymenila ďalší bankomat Docutel.

V roku 1973 Don Wetzel opustil spoločnosť Docutel, zapojil sa do intenzívnych prác na predaji bankomatov a založil energetickú spoločnosť na predaj bankových trezorov.

V roku 1978 sa Don Wetzel obrátil na obchod s bankomatmi a šiel spať so spoločnosťou s názvom „Electronic Banking Systems“ (EBS), keďže radil bankám pri vývoji samoobslužných systémov. EBS najprv začala inštalovať bankomaty v supermarketoch od napojení na spracovateľské centrá, ako je Cirrus. Táto oprava bola úspešná, keď v roku 1984 Docutel kúpil EBS a Don Wetzel sa opäť stal Docutelovým partnerom.

Pred predajom EBS spoločnosti Docutel Don Wetzel v roku 1979 podľahol tretej spoločnosti "Autosig Systems Inc." (ASI), ako riešenie pre elektronické overenie podpisu. Spoločnosť je na trhu dossi a Don Wetzel zasadil hlavu kvôli riaditeľom.

Sekcia 1. Analýza písomných skúšok z literárnych hrncov

1.1 Pojmy a definície

Samoobslužná príloha (SS): Bankomat, terminál na automatickú výmenu mien, informačný a platobný terminál - elektronický softvérový a hardvérový komplex, určený na prácu bez účasti odborníka s výberom platobných kariet, prevodom príkazu klienta o splatení finančných prostriedkov z bankového účtu (vkladového účtu) klienta a v.

bankomat- softvérový a technický komplex, aplikácie na automatizované spracovanie a prijímanie hotových platieb, a to ako pre rôzne platobné karty, tak aj bez nich, ako aj na vykonávanie iných operácií vrátane platby za tovar a služby, skladacích dokladov, ktoré potvrdzujú platobné transakcie.

Informačný a platobný terminál(ІПТ) - softvér a technické prílohy, určené na vykonávanie nepripravených operácií s platobnými kartami, operácie na prijímanie pripravených platieb (vrátane výberu platobných kariet na operácie doplňovania účtovných kariet), poskytujúce informácie o takýchto operáciách.

Terminál pre automatickú výmenu meny (TAOV) - softvér a technické prílohy, termíny operácií:

Nákupy pripravenej cudzej meny na prípravu Ruskej federácie;

Predaj pripravenej cudzej meny na prípravu Ruskej federácie.

Elektronická pokladňa- automatický nástavec, ktorý vám umožní vyzdvihnúť dodávku a presne vidieť potrebné množstvo varenia.

Kazeta (kazeta do bankomatu / kazeta TAOV)- kazeta, do ktorej sa vkladajú bankovky (mince - pre ostatné TAOB), určená na spracovanie pri transakciách platobnými kartami alebo pri výmenných transakciách.

Kazeta "vklad"- kazeta, uznaná na zhromažďovanie akceptovaných príprav držiteľov karty na operácie doplňovania karty účtu.

Odmietnuť kazetu (odkloniť kazetu/slubu kazetu) - Americká kazeta, uznávaná pre zber centov. Na vyraďovacej kazete sa používajú bankovky:

- vnaslіdok ovládanie a technické kutilstvo USA;

Chybné bankovky (staré bankovky, ktoré sa zasekli);

- „zabudnuté“ bankovky (neprevzaté klientom počas hodiny piesne).

Robot zo servisnej karty prenesie heslo na PIN kód.

Modul dávkovača bankoviek- Sukupn_st komplektuyuyuchih "elektronický pokladník", uznávaný pre typ prípravy.

Tim-chasing trik časovač- špeciálne prílohy, termíny otvárania blokovacích dvierok modulu na prezeranie bankoviek po skončení prvej hodiny.

Servisná karta US- Karta s magnetickým swagom sa použije na prenos USA do režimu operátora (servisný režim). Pre RS napojenú na čelný systém, služobná karta, so špeciálnym prístupom do čelného systému, pre doplnkovú služobnú kartu nastavte potrebné parametre záchytu RS, odpočítajte informácie o práci RS. Robot zo servisnej karty prenesie heslo na PIN kód.

Stop list SBERCARD- zoznam teritoriálnych bánk, regiónov, účastníkov AS "SBERCART", ktoré vydali karty SBERCART a/alebo do 00 čísel kariet zhromaždených pred servisom.

Karta terminálu- mikroprocesorová karta, ktorá víťazí pri zaznamenávaní, zhromažďovaní a prenose informácií o aktuálnom stopliste SBERCART a aktuálnom balíku transakcií uskutočnených prostredníctvom bankomatu / IPT kartami SBERCART.

"Elektronický zber" terminálovej karty- prenos informácií o operáciách pripísaných držiteľom karty SBERCART a zaznamenaných na terminálovej karte do databázy AS "SBERCART" z evidencie automatizovanej pracovnej stanice (AWP) kontrolóra Filia Bank ( OPERA Bank) (ďalej len „ručný zber“), alebo kanály zv'yazku (dalі - „Vіddalena іnkasіya“). „Elektronický odber“ terminálovej karty je sprevádzaný povinnosťami toku stoplistu SBERCARD.

Linka tlačiarne denníka - papierový riadok, ktorý je určený na odstránenie informácií o operáciách klientov a pododdielov, ktoré sú obviňované z pracovného procesu v USA, bol vytlačený na tlačiarni amerických časopisov.

Riadiaca čiara - pokyny na účtenkovej tlačiarni RS o operáciách vykonávaných s rôznymi kartami SBERCARD a zaznamenané na terminálovej karte bankomatu.

Balíček- postupnosť operácií vykonaných prostredníctvom KS s rôznymi kartami SBERCART klienta a zaznamenaných na terminálovej karte KS medzi dvoma „elektronickými odbermi“ terminálovej karty. Skin pack zaznamenaný na terminálovej karte dostane jedinečné číslo.

Elektronický denník- elektronická kartotéka, ktorú tvorí RS a zbiera informácie o operáciách klientov a útvarov, ktoré sa pripisujú procesu práce RS.

kontrola z bankomatu- šek, ktorý vydáva bankomat, ktorý zhromažďuje informácie o prevádzke, ktorú vykonáva držiteľ karty alebo kontrolór/pokladník/pokladník, ktorým je obsluha bankomatu.

nálepka- nálepka na bankomate s logom platobného systému, karty sú akceptované pred obsluhou v bankomate.

PIN obálka- špeciálna obálka s vkladacím listom, na ktorej je uvedený osobný identifikačný kód (PIN-kód) služobného preukazu RS.

Servisná zóna- žiadosť (alebo časť aplikácie), uznaná na vykonávanie akvizície / revitalizácie a technickej údržby RS.

Validácia (uzavretie) pracovného cyklu (relácie) RS- Postupnosť operácií, ktoré sa počítajú pri vkladaní kaziet (vivantage) do RS (z RS).

Operačný cyklus (relácia) robotického riadiaceho systému- zlaté obdobie práce RS v momente nadobudnutia kaziet (kazety s prípravou, kazety na "zálohu", kazetky) do trezoru RS až do okamihu ich vyzdvihnutia z RS (tieto podmienky nezastavovať pre RS, v ktorej nebola operácia prevedená s prípravou) .

Režim operátora (servisný režim)- стан УС, у який він переводиться операційно-касовим працівником ВСП / працівником касових підрозділів / інкасаторським працівником/ працівником Банку або співробітником сторонньої організації, який здійснює технічне обслуговування УС, за допомогою сервісної картки або перемикача режиму обслуговування УС для операційного обслуговування, моніторингу чи налаштування .

Monitoring USA- sledovanie prebytočných bankoviek v amerických kazetách/počet akceptovaných bankoviek až po „kazeta na uloženie“/technický štandard USA; na základe rozboru odobranej informácie vznik Žiadostí o nadobudnutie / vymáhanie / technickú údržbu RS (prípadne prenos odobranej informácie do dodávky, v dôsledku nadobudnutia / vymáhania RS / údržba technických služieb); analýza núdzových situácií spojených s prácou USA (v prípade odhalených nedostatkov / nadmerných kapacít a odpisov, v prípade chybných operácií vykonaných cez USA); nastavenie kurzu pripravovaných mien, príprava štatistických výkazov o práci RS (vrátane analýzy príčin prestojov na robotoch RS), generovanie výkazov z operácií realizovaných cez RS a pod.

Technický servis USA- Údržba opráv a technickej údržby USA (oprava technických porúch, oprava PZ USA a іn), poskytovanie technickej pomoci bankovým odborníkom zmenou kódov na kódových zámkoch USA; zmena systémovej hodiny RS (vrátane zima-leto), interoperabilita so špecialistami z tretích špecializovaných organizácií, v dôsledku technickej údržby RS v rámci dohôd o urovnaní. samozrejme.

Samoobslužná služba technickej podpory(STSUS) - pridané (-y) do Pobočky banky / Stredná Ázia, ktorá vicon (-i) funkcie technickej podpory RS platí do r.

Samoobslužná monitorovacia služba(SMKS) - pridané (-y) do Pobočky banky, ktorá dohliada na (-i) monitorovacie funkcie RS.

Systém riadenia terminálov (SUT) - softvérový a hardvérový komplex, ktorý umožňuje v režime vzdialeného prístupu ovládať USA časť zmenárenských operácií: inštalácia a zmena výmenných kurzov na USA, (pre TAOV) prenesené do prílohy pre obsluhu klientov v servisnom režime a späť.

Frontálny systém (CFZ, frontálny systém teritoriálneho brehu)- softvérový a hardvérový komplex, ktorý riadi funkcie riadenia RS, vykonávanie elektronickej autorizácie operácií z kariet a ich primárne spracovanie.

ISO-8583, DIEBOLD, NDC- protokoly na výmenu údajov medzi USA a CFC.

PosGate- softvérový a hardvérový modul, ktorý zabezpečuje spojenie USA, ktorý pracuje pre protokol ISO-8583 do CFS.

Smart Vista (SV)- Hardvérovo-softvérový komplex, ktorý riadi funkcie CFS.

1.2 Perelik čoskoro

ASPK - Automatizovaný systém zvyšovania kvalifikácie personálu na základe databáz výsledkov vzdelávania odborníkov v banke (platnosť do /28/).

SMUS - Samoobslužná monitorovacia služba.

STSUS - Samoobslužná služba technickej podpory.

SUT - Systém riadenia terminálov.

CA je centrálnym aparátom banky.

CFS - Centrálny frontálny systém pre banku založený na hardvérovom a softvérovom komplexe Smart Vista.

UBK Bank - Správa bankových kariet do banky.

UB Bank - Bezpečnostné oddelenie banky.

US - samoobslužná príloha

1.3 Typy bankomatov, ovládanie bankomatu

Existujú tri typy bankomatov:

Bankomaty sú tiež vybavené:

· Príloha (priymachem) na spracovanie kariet;

· Nadstavec na profesionálne varenie;

· Monitor (u niektorých modelov bankomatov je monitor zatvorený špeciálnym závesom, akonáhle sa otvorí až po vložení karty);

· Dve skupiny kľúčov, ktoré sú rozdelené do dvoch typov:

Prvá skupina - roztashovana vzdovzh dvoh storіn monitor (bez akéhokoľvek pomenovania kľúča);

Druhá skupina je označená na paneli pod monitorom, na týchto klávesoch sú čísla a špeciálne znaky;

Na rukoväti je obrázok na spracovanie karty, ktorý ukazuje, ako vložiť kartu do bankomatu.

Bankomat je možné nainštalovať ako v hostiteľovi Banka, takže postoj prijatia. Z zabezpečenia bezpečnosti prístupu zákazníkov vyradíme umiestnenie bankomatu.

Nálepky takýchto platobných systémov sú nalepené na bankomate, ktorého karty bankomat akceptuje. Na bankomate, kde je banka umiestnená, sú nalepené aj adresy a zoznam telefónnych čísel v adrese banky, ktoré bankomat obsluhujú.

1.4 Hlavná pozícia robota s „elektronickým pokladničom“

Elektronická pokladňa - tse spetsializovane majetok, scho zabezpechu zberigannya koshtivkovkovyh protyag pracovný deň, ktorý їх vidpovidno na keruyuchih príkazy, vstanovlenyh automatizované bankové systémy.

У філіях Банку, ВСП, де організовані універсальні робочі місця, оснащені "електронними касирами", операційно-касові працівники здійснюють банківські операції при поєднанні ними функцій контролера і при здійсненні обслуговування клієнтів Банку "електронний касир" може експлуатуватися одночасно двома операційно-касами.

Hmotnú zodpovednosť za úplné uloženie bankoviek na kazetu „elektronickej pokladne“ niesol odborník, ktorý bez sprostredkovateľa zdijsnyuvav zavantazhennya kazety s bankovkami „elektronická pokladňa“.

Konštrukcia „elektronickej pokladne“ prenáša režim časových hodín zatrimka do modulu zobrazenia bankoviek. Ak máte „elektronickú pokladňu“ s mechanickým časovačom, režim rušenia časovača nastavuje obsluha pokladne (prevádzková pokladňa), ktorá zasa nainštaluje zachytávanie kaziet na modul automatu bankoviek pomocou špeciálneho kľúča a programuje sa elektronický časovač.

Pred kožnou vnútornou štrukturálnou podporou do banky je pre pohodlie bezpečnostnej služby banky nastavená hodina odstavenia modulu automatu bankoviek úmerne s možnou hodinou príchodu spolu s políciou na poplachový signál.

Pre otvorenie "elektronickej pokladne" je kľúč "servisný" víťazný vo vinárstve vipadkahs bez triku timča.

Hraničná veľkosť prípravku, ktorý sa vkladá do modulu automatu na bankovky „elektronického pokladníka“, je stanovená príkazovými listami bankára OPERA, pobočky Oschadbank Ruska.

Tieto operácie, ktoré sú zdijsnyuyutsya z vikoristannyam "elektronický pokladník", sú zodpovedné za stanovenie v denníku auditu automatizovaného systému. Na počítači operátora a operátora pokladne, ktorý zdіysnyuє z vikoristannyam "elektronický pokladník", môže byť vytvorené uzavreté softvérové ​​a hardvérové ​​prostredie, kvôli buti vypnuté roboty so súborovým systémom, možnosť robotov z príkazového riadku , z dôvodu robotizácie „iba pomocou automatizovaného systému. Počítač je vinný z toho, že je posadnutý hardvérovými zariadeniami, bráni sa neoprávnenému prístupu, kazí tú prílohu, ktorá nie je zlomená, je vinná zo zapnutia.

„Elektronický pokladník“ smie v sklade kontrolovať iba atestáciu automatizovaných bankových systémov. Certifikácia automatizovaných bankových systémov, ktoré prenášajú zápchy „elektronického pokladníka“, sa vykonáva v súlade s postupom stanoveným Oschadbank Ruska.

V klase pracovného dňa sa berie pokladník od vrchného pokladníka za f. 0402124 sumu potrebnú na investíciu. V rovnakom čase sa odoberú balíčky praktizujúcich cym na množstvo corotov a nápisov na prekrytiach balíčkov, ktoré iní praktizujúci vytvarujú podľa listov v prítomnosti vedúceho pokladníka. A tu zavantazhennya zdіysnyuєtsya samostatne ako pokladník.

Napríklad pri získavaní kaziet boli videné zväzky bankoviek, ktoré boli kompletne vytvorené inými odborníkmi a dajú sa prebaliť bez prostredníka pred zapletením do kazety pod drobnohľadom kontrolóra.

Zároveň sa o bankovky stará vrchný pokladník, bankovky preberá z knihy f. 0402124 a balenie pererakunok, tvarované inými odborníkmi, je postavené pod dohľadom kontrolóra.

Pratsіvnik, Yaky zdіysnyuє zavantazhennya kazety pre f. 3, kľúč môžete vidieť v špeciálnej samostatnej prístavbe na vyberanie a vkladanie kaziet.

Pratsivnik, scho zdіysnyuє zavantazhennya kazety, zavantazhuє bankovky rovnakej nominálnej hodnoty z vіdkritu kazety za pomoc špeciálnej autonómnej prílohy pre vіdkrittya vіdkrittya zavantazhennya kazety.

Kazety s elektronickými zámkami sa zatvárajú automaticky a kazety s mechanickými zámkami - s kľúčmi.

Kľúče od modulu skúmača bankoviek vidia odborníci pod podpisom v knihe f. 3. Tlačidlo pre typ časovača je viditeľné pre ovládač.

Odborníci na kožu používajú svoj vlastný kľúč na odomknutie modulu dávkovača bankoviek a nainštalujú sa do novej kazety s prípravou tejto „odmietacej“ kazety. Po vložení kaziet sa modul automatu na bankovky zatvorí.

Kľúče od blokovacích dvierok modulu automatu na bankovky sa uchovávajú počas dlhého pracovného dňa tak, aby sa k nim zabránilo prístupu tretích osôb.

Hodinové rozpoznanie oboch kľúčov modulu bankoviek u jedného z praktizujúcich, byť otrávený.

Bankovky, kazety zavantazhenі s, sú presunuté starším lekárom a sú odovzdané vedúcemu pokladníkovi pod podpisom na f. 0402124.

Pri výmene praktika je ovplyvnený zákaznícky servis (plánovaný prevod zmeny), načasovanie nepraktizácie, revantazhennya môže zdіysnyuvatisya. Na koho sa v bankovom systéme preniesla možnosť samostatnej formy týchto operácií.

Po skončení pracovného dňa povýšení praktici otvoria blokovacie dvierka modulu automatu na bankovky „elektronického pokladníka“ a otvoria pripravené kazety a „odmietacie“ kazety.

Obov'yazki shkodo zakrittya operatívny deň "elektronický pokladník" spoliehať na lekára, ktorý zdiisnyuvav jogy na klase operačného dňa.

Vinikennya námestníka Vinicnica Neckholnoye je posledný deň dňa pratsіvnikiv, yaki zdravie kazety na module bankoviek Vidachi „Electron Kasir“, vivantaennia Vyvantazhni Vidachi Tuidniki Tuitsye, „skúsenosti s hodnotami vikonyam“. .

V tomto prípade sa kľúče od modulu „elektronického bankomatu“ bankoviek, ako aj špeciálny autonómny nástavec na otváranie týchto kaziet (alebo kľúče od mechanických zámkov kaziet) odovzdávajú praktikom, na ktorých sú viazané sú umiestnené pre otvorenie "elektronického pokladníka", za knihou f.№3.

Prevod bankoviek v prípade ročníka s EC vykonávajú lekári, jedna z posledných uzávierok prevádzkového dňa, zdijsnyu podrakunok prebytky pri príprave kaziet a prebytky bankoviek koženej nominálnej hodnoty s ABS denimom.

V čase prejavenia rozdielov vzniká akt f.0402145.

Hlavný pokladník prijíma kľúče od praktizujúcich za knihou f.3 a pomôžte im uložiť sa do trezoru.

1.5 Wiki pre servisný kľúč

V historických prípadoch (pri pripojení „elektronickej pokladne“ došlo k väčšiemu alebo menšiemu počtu bankoviek, nižšia spotreba, porucha „elektronickej pokladne“, zahrnutie elektriny, výpadok robotického automatizovaného bankového systému) "Servisný" kľúč.

Tento kľúč sa vyberie z trezoru a uloží sa späť, aby si ho mohol vyzdvihnúť kontrolór a vedúci pokladne. Kontrola blokovacích dvierok modulu automatu bankoviek pomocou „servisného“ kľúča pokladníčka v prítomnosti praktizujúcich, yakі zdіysnyuyut servіs kієntіv Banka s vikoristannyam "elektronický pokladník".

O tom, že „servisný“ kľúč bol odstránený z trezoru pre vstup „elektronická pokladňa“, je kód uložený akt spravodlivej formy, v ktorom sú uvedené dôvody, že priviedli k bodu nevyhnutnosti jogo vіdkrittya bez timchasovoї zatrimka, čo viedlo k pretečeniu prebytočných bankoviek, ako keby boli skutočne prekupované v kazetách. Akt o vymenovaní podpisuje vedúci pokladníka, ako aj osoby, ktoré boli prítomné pri preberaní bankoviek z kaziet „elektronického pokladníka“.

V prípade poruchy „elektronickej pokladne“ alebo poruchy robotického automatizovaného bankového systému sa akt podpisuje aj osobitným spôsobom, a to v dôsledku nespravodlivosti. Akty sú prevzaté z okremіy paptsі od manažéra pokladne s úsekom tri. osudov.

Kľúče od modulu skúmača bankoviek sa odborníkom ukážu pod podpisom knihy f.№3. Pre prítomnosť kľúča vo forme časovača blokovania časovača "elektronického pokladníka" je tento kľúč viditeľný pre kontrolóra.

1.6 Príchod a vyzdvihnutie kľúčov „Elektronického pokladníka“

V mimopracovných hodinách v trezore sa berú pracovné sady kľúčov:

· Modul dávkovača bankoviek, ktorý má dvierka s dvomi zámkami, ktoré blikajú na kľúče rôzneho dizajnu, alebo jedným mechanickým a jedným kombinovaným zámkom.

· Spetsіalny príloha pre vіdkrittya kazety alebo zámky kazety, yakscho smrad posadnutý mechanickými kľúčmi.

· Časovač pre blokovanie modulu.

Je povolené vziať si kľúče od trezoru v strede chodby. Vždy, keď je kód zaznamenaný na papierovom nose, je umiestnený v trezore, zabalený v obálkach, yaki byť zapečatené pečaťou.

Kľúče od trezoru sú zamknuté za pokladníkom a kontrolórom. Pri organizovaní práce v režime výmeny sú sady kľúčov zaistené osobám v sklade výmeny kože.

Pri zabezpečovaní vyzdvihnutia kľúčov od trezoru, v strede vyzdvihnutia, sú kľúče pridelené prenajímateľom, ktorí sú zodpovední za záchranu cenností.

Prevzatie-prenos kľúčov odborníkom do banky, kazety, ktoré sa vyberú pre postup, sú inštalované ďalej v module automatu bankoviek, sú za registračnou knihou prenosu kovových plomb a kľúčov do Komori. f. 3.

Servisný kľúč je nastavený na otvorenie modulu čítačky bankoviek bez časového oneskorenia, uložený v trezore pre iné hodnoty pri peračníku, alebo medveď, zapečatený pokladničnou pečaťou.

Duplikáty kľúčov spolu s duplikátom servisného kľúča sú zabalené v taške (okrem skin EC). Medveď je zabezpečený štítkom a je pripevnený na koži:

Názov VSP

· Množstvo investičných kľúčov

· Odhadovaná variabilita

Dátum balenia

· Podpis osvedčení o výsadbe, vіdpovіdalnyh pre uloženie cenností.

Medveď vyrobený z duplikátov je zapečatený pečaťami záhradníckych certifikátov a je umiestnený na brehu pri zbere.

Vydáva sa kontrola duplikátov kľúčov konať predzvesť.

Zákon podpisujú vlastníci pozemkov, ktorí sú poverení záchranou cenností a predložených na vykonanie pamätného poriadku f. 203.

Žiadosti o povýšenie/ospravedlnenie BÚ je možné vytvárať a prenášať do Banky, ktorá je najpokročilejším prípravkom na kazety BÚ, v elektronickej forme, podpísanej ECP schváleného odborníka SMKS.

Elektronická prihláška na ponuku/vylúčenie RS je povinná obsahovať tieto právne informácie:

ь americké číslo

miesto, kde bol nainštalovaný USA

ü celková suma, ktorá sa má investovať v USA (pre názov kože meny sa ako v USA investujú kazety s rôznymi názvami)

názov investovanej meny

ü účtované rozdelenie podľa kaziet sumi, ktoré je porazené v USA

dátum ponuky/vinobranie

hodinu na cestu do USA (ak je to potrebné).

Pre vklad prípravy do kazety RZ je vedúci pokladnice vo forme v sume, ktorá nie je menšia ako tá, ktorá je uvedená v Žiadosti o investíciu / vivantage US pіd rozpis:

poverenému odborníkovi (na dobropis pre zberateľov) na osobitný peňažný príkaz č.0402009, vystavený prevádzkovým a pokladničným pracovníkom VSP / účtovníkom banky Filia na základe Žiadostí o kúpu. / oživenie USA. Keď tsimu na vidatkovomu hotovostný príkaz f. č. 0402009, pole „Priradené k platbe“ je označené záznamom „Príprava Grosh, platené do USA“;

prevádzkový a pokladničný lekár / pokladník, ktorý nie je povznášajúci, za knihou č. 0402124.

Odborník banky podpisuje aj špeciálny peňažný príkaz č. 0402009, ktorý nabáda na implementáciu dodatočnej kontroly.

Prevádzkový a pokladničný špecialista / pokladničný špecialista, ktorý zavantazhennya prípravu v kazete CA, prijímanie prázdnych kaziet, (vrátane kazety (vkladov) a kazety odmietnutia na zapečatenie, ako smrad prevodu pre túto CA) na manažér pokladne chi uznávaný ako uznávaný odborník.

Yakshcho zavantazhennya príprava v kazete US zdіysnyuє jeden praktizujúci a záujem o vytváranie kaziet v USA - iné, potom kazety z napredovania kaziet vín sú otočené vedúcim pokladne pre knihu číslo 0402124. Pripravené na postup do USA kazety zdokonaľovania praktika, ktorý zdiisnyu zavantazhennya z kaziet, odoberte z hlavy kazety podpis objednávky v hotovosti.

Keď vikonannі zavantazhennya kazety prípravou a inštaláciou kaziet v USA pokladníčka plný prínos prípravku v kazetách SS, zgіdno so Žiadosťou o nadobudnutie / ročník SS, je potvrdený podpisom hlavy kazety na f.č.0402009.

Koľko stojí varenie v kazete amerického vikonu? manažér pokladne a funkcie snímania kaziet v USA upovnovazheny praktik, príprava na príjem kazety s prípravou, referentka domu odovzdá schválenému praktickému lekárovi podpis vidatkovy pokladničný príkaz č.č.0402009.

Kasový praktik / prevádzkový a pokladničný praktik / pokladník za prítomnosti kontrolóra pred uložením výberu bankoviek na kazetu suktilný list pererahunka , potom zdіysnyuє zavantazhennya prípravky v kazetách pіdpovіdno až otrimanoї Žiadosti o zavantazhennya kazety US.

Aby sa odstránili zlé situácie v robote USA, bolo rozhodnuté zavantazhuvat v kazete prípravu špinavej kvality (staré, pokrčené, roztrhané bankovky), ako aj krivé vkladanie bankoviek do kazety. Pri vklade úplne nových bankoviek je potrebné ich prejsť cez zdravotnícke zariadenie. Bankovky po vákuovom balení pred položením zložený buti zložený navpil, a položil linku v strede kazety.

Tak neprijateľnézdіysnyuvati chastkové dozavantazhennya (viluchennya) centové bankovky v kazetách (z kaziet) USA predĺžením operačného cyklu robotov USA.

Na kožnej kazete je pripevnený štítok, na ktorom je nalepené: číslo US (alebo identifikátor skupiny US - G, ako v Žiadosti o napredovanie / vivantage of US, nahradenie US číslo má pridelený identifikátor), podpis a meno pečiatky pokladníka. Číslo konkrétnej BÚ zo skupiny bankomatov sa uvádza na štítok kazety (pri bankomate / bankomate) po objednaní konkrétnej BÚ na odber.

Keď sa príprava robí v kazete, kasista / prevádzkový a kasový lekár / supervízor ich uzatvorí kľúčom (u typu kaziet sa uzatvárajú kľúčom) a zapečatí ich vlastnou pečaťou.

Posun (vivantage) kaziet až do USA (z USA) zaisťuje odborník s podporou ďalšieho odborníka, čo je vizuálna kontrola a schôdzky na základe objednávky (príkazov) pre pobočkovú banku.

V prípade operácie zdіysnennі іz zavantazhennja / vivantаzhennja SS je vinný lekár výberu hotovosti kontrolným lekárom, ale aj lekár výberu hotovosti

Pri dodaní kaziet do USA a/alebo z USA praktikantmi hotovostného zberu pri doručení hotovostného zberu na základe podania služba výkazu ciest USA.

Pri prijímaní kaziet s vylepšeniami odborník znovu overí prítomnosť štítku / špeciálne tesnenia, celistvosť tesnení /špeciálna plomba, počet nápisov na špeciálnej plombe, neporušenosť zámku (z tohto dôvodu), počet mechanických kaziet, počet detailov na štítku / špeciálna pečať a їх vіdpovіdnіst danim, priradené k zoznamu cestovných poriadkov (v čase doručenia kaziet praktickými inkasnými pracovníkmi) a vidatkovy pokladničný príkaz č. 0402009 (súčet), ako aj platnosť IČO uvedeného na štítku / špeciálna plomba na ID číslo, ktoré je uvedené na identifikátore kazety. Upovnovazheny pracіvnik neprijíma kazety s uvedeným viac poshkodzhennymi alebo nevіdpovidnosty. Manažér Kasoy negainally organizuje prácu pre opätovný postup.

1.8 Postup pri vykonávaní operácií / vivantage USA

Pri získavaní/vivantage RS upgradov, odborník prenesie RS do režimu operátora a do prítomnosti dohliadajúceho praktika sa vykonávajú tieto operácie:

Keď zavantazhenny USA.	S expanziou USA.
1) pre prítomnosť terminálovej karty v RS je nainštalovaná terminálová karta s aktuálnym stoplistom.	1) zdіysnyuє zakrittya prevádzkový cyklus SS je životaschopný podľa dokumentácie na PZ SS typu vidpovіdny. Na šekoch sú pripevnené podpisy schváleného a kontrolujúceho výrobcu.
2) pridanie kaziet s prípravou, kazety (kaziet) na „uloženie“, odmietnutie kaziet do amerického trezoru.	2) zdіysnyuє rozdruk chekіv vivantage RS: skontrolujte uzavretie cyklu SS. Na šekoch sú pripevnené podpisy schváleného a kontrolujúceho výrobcu.
3) vykonať kontrolu pracovného cyklu RZ príslušného typu pred dokumentáciou na PZ RZ príslušného typu.	3) vivantage kaziet z USA, kazety (kaziet) do "depozitu", kazety vyradiť.
4) nastavenie distribúcie šekov na obstaranie RS: šeky pre cyklus RS (kontroly pre cyklus výdajníka, šeky pre cyklus depozitného modulu, šeky pre cyklus výmeny peňazí). Na šekoch sú pripevnené podpisy schváleného a kontrolujúceho výrobcu.	4) v prípade nemožnosti vykonania „odberu“ terminálovej karty na diaľku sa vykoná kontrolná linka a kontrola terminálovej karty. Dátum a podpis schváleného odborníka je uvedený na kontrolnej stránke.
	5) zdіysnyuє vyluchennya karty, zatrimanih SS.

Upovnovazheny praktizujúci nevibrujte plánovaná akvizícia USA v takýchto situáciách:

* v prípade VVantage SS boli bankovky odhalené kazetami SS;

* v prípade odberu RS nie je možné odoslať účtenku do cyklu RS s parametrami odberu (chybná tlačiareň účteniek, iné technické poruchy);

* v prípade poruchy v procese porušovania operácií z akvizície (vivantage) kaziet v RS (z RS).

Pratsіvniki banka, yakі dodané vivantage z US kazety, nosiť rovnaká materiálová spoľahlivosť pre integritu kaziet, ako aj na výmenu kaziet, v prípade prijatia akýchkoľvek opravených vád, ako aj poškodenej plomby alebo nálepiek.

Odhalilo sa to pri preberaní kaziet Chyba americkej kazety(na špagát som dal plombu, nevýrazný vzhľad plomby, na špeciálnej plombe bola napísaná prítomnosť indikátora, otvorím špeciálnu plombu, je možné otvoriť špeciálnu plombu, je možné vložiť kazetu alebo zámok (z tohto dôvodu) a in.), priradené kazety. V tomto prípade je v akte vivantage USA pripevnený na kazete, ak bola odhalená ushkodzhenya, je opísaná povaha ushkodzhennya.

V časoch, keď sa záujem RS nepotvrdil, bol odborník (aj telefonicky) informovaný o odborníkovi banke, ktorý bol poverený vykonávaním operácie monitorovania RS, s cieľom odporučiť rozhodnutie. o potrebe plánovaného nepretvarujte kazety, pripravte skôr, než sa USA zmontujú).

Odborník, akási kazeta s prípravou, v prítomnosti kontrolujúceho odborníka vytiahne riadok po riadku po kazete (a) „vklade“, odmietnutej kazete a kazete s bankovkami (pre ich prítomnosť). Po predložení stiahnutia týchto údajov sa prevod vyhotoví (Zákon o vivantage USA č. ___ / Zákon o vivantage kaziet (a) „Vklad“ USA č. ____) s 1. zmierovateľom (bude pridaný k príplatku pokladničný list č. 0402008). Číslovanie majetku sa určuje podľa objednávky (žrebovanie kalendárneho dátumu).

Súčasne, ak sú prípravy ukončené, prípravy má vykonať povznášajúci lekár, potom, keď je stanovený operačný deň, VSP aktivuje potvrdenia z USA, pokladničný doklad č. 0402008, pamätník objednávka f. č. 203 na sumu nezaplatenia / sumn_vnyh / so znakmi dodatočných účtov, sú odovzdané pokladníkovi naraz z prebytku prípravy, hodnôt a iných dokladov.

Vedúci pokladne za hodinu stanovenia prevádzkového dňa v čase podania Zvedeno hlásenia o hotovostnom obrate, kontrola platnosti údajov na pokladničných dokladoch, šekoch v USA, údaje priradené k pokladničnému príkazu č.0402008, pamätné rozkazy f. č. 203, vydávajúcej výsledky prebalenia prípravku, ktoré bolo potrebné pre kazety z USA.

Po predložení potvrdení o potvrdení RS a o výsledkoch vrátenia poplatkov sa vydajú overenie kaziet RS (vrátane kaziet na odmietnutie) / kaziet (kaziet) „záloha“:

· pokladničný doklad č. 0402008 na peňažnú sumu za prijatie šeku na uzavretie prevádzkového cyklu USA na peňažnú sumu, ale na US kazety (zocrema. odmietavé kazety);

· pokladničný doklad č. 0402008 pre sumu peňazí na prijatie šeku na uzavretie prevádzkového cyklu na sumu peňazí, pre „zálohovú“ kazetu, pre pole „Dzherelo vklad“ uveďte „Príprava grošov“ , kazeta bola prijatá na „vklad“;

· Vidatkovy peňažný rozkaz č.№ 0402009 na sumu manka, stanovenú v Osvedčení o ospravedlnení RS / Aktu kazety(ov) "zálohu" RS;

· pokladničný doklad č.0402008 na preplatok, stanovený v Zákone o potvrdení RS / Zákone o kazete (kazetách) "vkladu" RS;

· Vidatkovy peňažný rozkaz f. č. 0402009 na vrece lacných bankoviek cudzích mocností;

· Vidatkovі kasovі rozkazy f. č. 0402008 pre súčty a znaky dodatočných bankoviek cudzích mocností;

· Vidatkovy peňažný rozkaz f. č. 0402009 pre sumu nezaplatenia, sumnivnyh a so znakmi ďalších bankoviek do Bank of Russia;

· Pamätný poriadok f. č. 203 o nezaplatení / sumn_vnі / so znakmi prevodu bankoviek do Ruskej banky;

· Pamätné rády f. č. 203 o sumnіvnі / z známky rozdelenia bankoviek cudzích mocností.

Pri predložení šeku na uzavretie cyklu RS sa vydáva:

· Pamätný poriadok f. č. 203 pre peňažné sumy, pohľad z USA pre operačný cyklus pre karty s magnetickým swagom;

pamätný list f. č. 203 na peňažné sumy, pohľad z USA na dodanie prevádzkového cyklu pre karty SBERCARD;

· pamätný príkaz č. № 203 na sumu peňazí prijatú z "zálohu" kaziet v USA počas trvania prevádzkového cyklu pre karty s magnetickým swagom;

pamätné rozkazy f. č. 203 vo výške peňažnej sumy prijatej z kazety (a) „vkladu“ RS počas trvania prevádzkového cyklu platieb na základe tretích osôb;

· pamätné príkazy č.203 na peňažnú sumu prijatú z kazety (kaziet) "vkladu" RS počas prevádzkového cyklu na splácanie úverov banky;

Pri predložení šeku na uzavretie cyklu RS a/alebo vyzvanie na devízové ​​transakcie sa vystavuje:

· Pamätné rády f. 203 o sumách súm kombinovaných transakcií na nákup a predaj hotovej cudzej meny z rôznych druhov mien;

· Pamätný poriadok f. č. 203 pre sumu maloobchodnej sumy za transakciu nákupu/predaja cudzej meny;

· Pamätný poriadok f. č. 203 vo výške precenenia za zmenu výmenného kurzu Bankou Ruska;

· Pamätný poriadok f. č. 203 za čiastkovú sumu objednaného vína.

Taktiež sa nespájajú údaje o počte bankoviek (množstvo mincí) priradených k účtenke za prevádzkový cyklus s údajmi v Žiadosti o postup/výrobu RS, záznam „nesprávne nastavené parametre postupu“ je uvedený na šek na príjem cyklu RS.

S akými pokladničnými príkazmi č.0402009 a účtovnou formou operácie neopravovať(odráta sa zo sumy skutočne investovaných nákladov v závislosti od dátumu podania Žiadosti o súťaž/výber RS).

1.9 Poradie činnosti v prípade odhaleného manka (oneskoreného) v dôsledku preplnenia RS

Ak vznikne manko/prebytok z dôvodu prebytku VVV CA, pokladňa môže pripraviť visnovácie na účty, kazetové kazety CA (pre prevádzkový cyklus, ktorý má nedostatok/prebytok). Višňovok sa chystá poobzerať sa po bankovkách na prítomnosť dozorcu o inštalácii platnosti bankoviek.

Výber z kazety "vklad" amerických bankoviek nezaplatenie / poshkodzhenі / napätie / so znakmi zálohy sú umiestnené v pokladničnom vrecku (pečate z kaziet a štítky sú tiež vložené do stredu vrecka), takže sú zapečatené plombou pokladničnej dodávky, takže si ju môžete vymeniť. na do yarlika do zberneho vaku: číslo USA, pre bankovky do Ruskej banky - celková suma vkladov centov bankovky (nezaplatenie / sumn_vny / so znakmi poznámky), pre bankovky cudzích mocností - v rovnakých riadkoch sú uvedené shkodzhenі / sumnіvnі / so znakmi poznámky bankovky pre názov kože meny, pečiatka meny pečiatka dátumu balenia. Kazeta do zálohy a zberná taška sú prevzaté od vrátnika pre službu USA.

Prehľad prípravy v zbernom vrecku a kazete, pre ktoré bola potvrdená, ako aj pečate a štítky, ktoré sa majú vykonať člen (členov) komisie(vymenovaný šéfom Komіsії) za prítomnosti šéfa kasoy "protyazh" 3 pracovné dni. Pripravte sa na výsledky visnovok o mlyne bankoviek.

Pokiaľ ide o „depozitnú“ kazetu RS, odhalili sa bankovky so znakmi dodatočného / sumnіvnі / nezaplatenia / poshkodzhenі, bankovky boli priradené k experimentu pri pohľade na RS, organizovaný SMKS. Na základe výsledkov experimentu pripravujeme zoznam dôvodov pre akceptovanie amerických penny bankovky so znakmi dodatočného / sumnivny / neplatenia / poshkodzhenikh. Visnovok є pіdstavoy zaznachennya vzdialený príkaz práce a іz určené bankovky.

Koshti naraz so zákonom je daný upovnovazheny praktizujúci vedúcemu pokladne / pokladne. Zároveň v čase odovzdania hotovosti inkasom vloží prípravok zástupca Komisie do zberného vrecka, ktoré je doručené do pokladne banky.

Višňovok komisii pobočky banky (banka CA) / Višňovok pracovnej skupiny ako náhradu za úpravu nedostatku (prebytku) opravy týchto rezerv:

· keďže je ustanovené, že za úhradu je zodpovedný vinohrad dlžníka banka, ktorá je poskytovateľom služieb RS, úhrada havárie je účtovaná na účet vinárskej fyzickej osoby.

· Nie je možné zistiť príčinu nedostatku a ani v čase, keďže príčinou nedostatku je technický problém v práci USA, je úprava manka účtovaná na účet vytvorenej rezervy na možnosť čerpania prostriedkov prostredníctvom Komisie na odpis pohľadávok. -

· pokiaľ ide o odhalené prebytky, nie je zistený dôvod ich ospravedlnenia (nie je zistená operácia (-ії), do ktorej (-y) možno účtovať prebytky), výška prebytkov sa účtuje príjem banky

V časoch, kedy bol podľa výsledkov práce OR zaznamenaný ako manko, teda ide o pretlak, Komisia/Pracovná skupina podľa vlastného uváženia určí možnosť tohto postupu recipovania prebytkov a manka (výška nadmernej ponuky a nedostatku sa zvyšuje). Ak áno, vysnovka môže byť nasiaknutá prebytkom a nedostatkom, ktoré boli odhalené počas pôsobenia v USA. Na základe papierovania sa pripravuje príkaz na podpis referenta Filia Bank (OPERA Banka) o vykonaní vzájomného pretlaku a manka, ktoré boli odhalené pod hodinou prevádzky USA.

1.10 Uloženie kľúčov do RS

Sada kľúčov (pre zámok(y) trezoru USA, zámky pre servisnú časť USA, uzamykacie rámy, kazety, kľúč na zmenu kódu(ov) zámku(ov), kľúče pre obslužná oblasť USA (pre prítomnosť obslužnej oblasti MS) inštalácia US), servisné karty a obálky PIN (s PIN kódmi), ako aj terminálové karty (pre bankomaty a IPT) . Súbor SS kľúčov je potrebné zaslať z doručenia bankových kariet do Filia Bank (z UBK Bank), terminálových kariet, služobných kariet a PIN-obalov - z UBK Bank.

Na ukladanie kľúčov, servisných a terminálových kariet, obálok z hárkov s heslami, kombinačných zámkov v trezoroch USA a PIN kódov servisných kariet sú povolené nasledujúce možnosti:

Možnosť 1:

Všetky kľúče, servisné karty a terminálové (pre bankomaty/IPT) karty, obálky s vkladacími hárkami hesiel do kódových zámkov v amerických trezoroch a PIN-kódy služobných kariet sú balené v zelenom medvedíkovi alebo peračníku (ďalej - US bear).

Možnosť 2:

Podľa kožného US sa tvoria malé šproty myší:

· Taška na zabezpečenie / zabezpečenie RS na sklade: kľúče od zámku (zámkov) trezoru a zámky servisnej časti RS, kľúč od servisného priestoru RS (pre її prítomnosť) , servisná karta, terminálová karta (pre bankomaty a IPT), obálky s vkladacími hárkami heslá ku kódovým zámkom v amerických trezoroch a PIN kódy služobných kariet;

· Taška na technickú údržbu RS na sklade: kľúč od zámku servisnej časti RS, kľúč od servisnej zóny RS (pre її prítomnosť);

· Taška na získanie / oživenie kaziet SS na sklade: kľúče na získanie rámov a/alebo kaziet SS (pre ich dostupnosť);

Dodatočne sa podľa kožného RZ v závislosti od opačnej možnosti vyzdvihnutia kľúčov, obslužných a terminálových kariet vytvorí v sklade vrece s duplikátmi: duplikáty kľúčov RZ (v zámku (zámkoch) SS trezoru RZ, zámky v obslužnej časti SS, uzamykacie rámy, kazety, kódový kľúč(y) zámku(iv)), duplikáty kľúčov v servisnej zóne RS (pre prítomnosť servisnej zóny v inštalovanej zóne RS), jedna servisná karta, pred ňou obálka s PIN a jedna terminálová karta (pre bankomaty a IPT).

Medvede (za medveďmi s duplikátmi) zapečatí (zapečatí) pokladník alebo pokladník.

Na Yarlike do MISHKA SET: County PIDRODILA BANK, Yaki ZdiSnya služba fúzov, Naimovannnya Mіshka (mishok, mishki pre zakryté/vivantazhni fúzy, mishok pre personál technickej služby, kaša pre covenathennya caset fúzy. , suma v mentálnom odhade ____ číslami a slovami), P.І.B. ten podpis vedúceho pokladne alebo pokladničného pracovníka, dátum vzniku medveďa. Množstvo kľúčov, servisných kariet, ako aj terminálových kariet (pre bankomaty a IPT), obálok od vkladacích hárkov hesiel po kódové zámky v trezoroch v USA a PIN kódy služobných kariet, číslo US , na štítku z ktorých je pripojených niekoľko kľúčov). Na koženom kľúči je zavesená visačka s ID číslom.

Uskutočňuje sa vzhľad priradených hodnôt na shovishchi na podsúvahovom účte v inteligentnom odhade 1 rubeľ za kožu, vklady pre medvede, nezávisle od zvolenej možnosti sporenia. Na koženom kľúči, vložkách u medveďa, je visačka s číslom USA.

Medvede s duplikátmi zapečatí (zapečatí) vedúci pokladne a osobitný správca usadlosti, ktorý je zodpovedný za úschovu cenností v kláštore, ktorý je umiestnený na konzervatóriu v kláštore.

Štítok až po medveďa s duplikátmi sa vydáva v rovnakom poradí ako štítky až po medvede záujmu/vivantage USA, so záväzným vyhlásením pre štítok „Duplikáty“.

Uskutočňuje sa dôkladné hodnotenie yak 1 rubeľ kožený medveď.

Na vytvorených medveďoch umiestnených na šošoviciach sa tvoria pamätné listy č.203 a dodatočné účtovné zápisy do podsúvah.

Vydávanie CA kľúčov, servisných a terminálových kariet, obálok od vkladacích hárkov hesiel ku kódovaným zámkom v trezoroch CA a PIN kódov služobných kariet CA pracovníkom banky je potrebné až do pridelenia servisných funkcií CA.

Podobné dokumenty

Perspektívy hotovostných operácií komerčných bánk. Dynamika pokladníc zahraničných bánk. Pravidlá prijímania, príprava vidachі. Witrati za vykonávanie hotovostných transakcií, spôsoby ich rýchlosti. Efektívnosť používania bankomatov na hotovostné transakcie.

kurz práce, dary 12/06/2010


Význam tohto rozkazu pre vznik rozrahunk-hotovostných operácií pre myslenie trhu vodnosin. Práva a obov'yazki kasovyh pracіvnikіv. Tvorba dovidki o výške chválených grošov. Tvar operácií banky s prípravkom. Kontrola audítorského preskúmania auditu.

kurz práce, dary 18.01.2014


Ekonomická charakteristika banky. Vedenie komerčnej banky. Forma a analýza hotovostných transakcií. Vnútorná banková kontrola, audit fondov. Organizácia hotovostných transakcií v cudzej mene. Pereviryaє objednávka dotrimannya peňažná disciplína.

dizertačné práce, dary 02.02.2011


Hlavné črty organizácie legálnych hotovostných transakcií. Deň ustanovenia poriadku stavby prípravku. Analýza bankových úprav zosúladenia hotovostnej disciplíny zo strany klientov. Účtovná podoba legálnych hotovostných transakcií.

práca v kurze, dar 10.12.2011


Forma hotovostných transakcií, jej úprava Pravidlami vykonávania hotovostných transakcií Bieloruskej republiky. Vіdpovidalnіst kerіvnіkіv sub'єkіv gospodaryuvannya pre їhnє dotrimannya. Príklad dohody o individuálnej materiálnej bezúhonnosti pokladníka.

abstrakt, doplnky 16.09.2009


Základy hotovostných transakcií s úverovými inštitúciami podľa bankovej legislatívy Ruska. Vykonávanie akvizičných operácií, postup pri audite halierov a cenín. Orientácia na riziko pіdhіd pred opätovnou kontrolou organizácie práce s hotovosťou.

diplomové práce, dary 27.09.2011


Analýza základných plánovaných taríf pre rozrahunkovo-hotovostné služby a obgruntuvannya obyagiv rozrakhunkovo-hotovostné operácie v banke. Zisk, ktorý vitrati do banky vo forme týchto operácií, priamo na princípy ich vzhľadu. Spôsoby, ako zlepšiť efektívnosť hotovostných transakcií.

kurz práce, dary 03.06.2014


Pohľad na štruktúru registračnej pokladnice úverovej inštitúcie. Vyvchennya vidіv (príjem, vidach, výmena mincí, výmena neplatformových bankoviek), pravidlá správania, organizácia účtovnej formy a dokumentárna evidencia hotovostných transakcií.

prednáška, dar 15.04.2010


Vytvorenie a fungovanie registračnej pokladnice pre banku. Registrácia na recepciu a typ prípravy. Vykonávanie hotovostných operácií pre právnické osoby. Predpisy o postupe pri vykonávaní hotovostných transakcií s bankovkami a mincami v banke Ruska.

kurz práce, dary 26.11.2014


Normatívna regulácia hotovostných transakcií. Vymogi schodo sprostredkovanie hotovostných služieb pre klientov bankami. Poradie prijatia a typ prípravy bankami. Realizácia hotovostných transakcií prostredníctvom bankomatov. Zabezpečenie hotovostných činností bánk.

Automatizácia účtovnej formy hotovostných transakcií zlyhá takto:

vykonávanie prípravných a zmenárenských operácií na pokladniach banky;

automatický vzhľad hodnôt a polotovarov suvoroy zvіtnosti;

vzaєmodії kata shovischa banka;

objavenie sa prípravy na hraniciach pracovných oddelení kasirov, boj o pokladníkov.

Organiza Kasovo Roboti na brehoch Bilorus ZdiStovy, je to na izhsteraitstsya Roboti na brehoch Trruy a Organasi Bilorus, pravoli pravolinny na pravliynny na pravliynnye do Banky č. 211 (v znení z 26. augusta 2014) N 362).

Za účelom poskytovania hotovostných služieb klientom banky, ako aj vykonávania operácií s prípravnými a inými cennosťami banky zriaďujú u nich peňažné ústavy.

Pripájanie a vlastníctvo hotovostných inštitúcií na podporu technickej podpory a zaistenie bezpečnosti bežného personálu a služieb zákazníkom, ako aj uchovávanie cenností, dokumentov a bezpečnosť pracovníkov. Najposilnenejšie priestory pokladničného oddelenia môžu byť pokladnicou hodnôt.

Pre komplexný servis klientom a spracovanie prípravy môžu banky poskytnúť: inflow, vidatkov, inflow-vitrate, večerné cash, cash advance a cash advance.

Pre pributkuvannya všetky prípravy a iné hodnoty a zdijsnennya vidatkovyh hotovostné operácie v banke sú vytvorené prevádzkové hotovosti.

Prijatie pripravených bieloruských rubľov do pokladne je potrebné pre tieto dokumenty:

hlasovanie na vyhotovenie prípravy, čo je súbor dokumentov, ktorý sa skladá z hlasovania, záruk a potvrdení;

informácie, ktoré sú súborom dokumentov, ktoré sa zostavujú z potvrdenia a prijatia;

voidomlennya zgіdno z formulár, vstanovlenoy ozhuvachem platba;

súbor potvrdení;

pributkovy pokladničný príkaz.

Prevzatie prípravy cudzej meny do banky pokladne je spoplatnené za príkaz v cudzej mene.

Preberanie cenín, ktoré dávajú tvar podsúvahovým účtom, kým banka nezaúčtuje podsúvahový príkaz.

Отримавши від відповідального виконавця прибутковий касовий документ касир перевіряє наявність підпису вносителя готівки, наявність та тотожність підпису відповідального виконавця банку (за документами, що підлягають додатковому контролю, наявність та тотожність підпису особи, яка має право контрольного підпису) наявних у нього зразків, звіряє них сум číslicami a slovami a vo vyjadrení o platbe vyhotovenia a kompletných sád dokladov, navyše - súčet sumy pridelenej skladovým častiam súboru týchto dokladov. Po opätovnom overení pokladničných dokladov pokladníčka zavolala dodávateľa prípravku a prevzala ho pokladníčkou.

Pokladník s prihliadnutím na typ avíza klienta skontroluje podpis dodávateľa prípravku a súčet súm priradených skladovým dielom, po čom prevezme prípravu podľa letáku pererahunk.

Na pokladničnom stole je jedinou zodpovednosťou pripraviť len typ osoby, ktorú treba priviesť. Všetky prípravky, ktoré pokladník predtým akceptoval, musia byť uložené v individuálnych bezpečnostných opatreniach na záchranu cenností.

Po obdržaní prípravku na potvrdenie (energetické platby) pokladník uhradí sumu do Registra prijatých platieb, údaje o platiteľovi a platbe, ako aj ďalšie údaje určené dohodou medzi bankou a platbou. Okrem dermálnej objednávky k platbe je vedený aj register prijatých platieb.

Наприкінці робочого дня на підставі прибуткових касових документів касир складає звітну довідку про касові обороти за день та залишки цінностей і звіряє суму за цією довідкою з сумою фактично прийнятої готівки (після чого передає повідомлення або повідомлення разом з реєстрами прийнятих платежів відповідальному виконавцю для складу касових ордерів та vіdobrazhennya operatsiy pre účtovný formulár rahunki). Oznámenie o tom, že evidencia prijatých platieb je vynútená na platbe, príkazy na príjem hotovosti sa obracajú na pokladníka na zavolanie pred vedúcim prevádzkovej pokladne.

Prijmem prípravu pokladníka na formu a balenie a stavbu súčasne zo svіtnoy dovіdkoy a pributkovy pokladničné doklady dohliadať na prevádzkový dom.

Vydanie pripravených bieloruských rubľov z pokladničnej banky sa vyžaduje pre tieto dokumenty:

- šeky z halierových šekových knižiek vložených tlačív;

- Vidatkovuy peňažný rozkaz.

Výdaj vyhotovenia cudzej meny z banky pokladne podlieha špecifickému menovému príkazu.

Pre zdіisnennya Vidatkovy operácie pokladne otrimu vnd vіd vіdUVachа operаtsіynoї kasoy pіd zvіt nebhіdnu sumu dіvіvіvіv іd rozpis

Po vybraní šeku, zahraničného hotovostného príkazu alebo príkazu v cudzej mene pokladník:

prehodnotenie totožnosti podpisu úradného podpisu banky (pri dokumentoch, ktoré podliehajú dodatočnej kontrole - totožnosť totožnosti podpisu fyzickej osoby, nakoľko mám právo kontrolovať podpis) na jej podpis;

zviryaє suma, nalepená na pokladničnom doklade v číslach, zo sumy, označenej písomne;

perevіryaє, chi є rozpiska v prípravkoch otrimanni na vidatkovom pokladničnom doklade;

overenie pravosti týchto dokumentov, ktoré osvedčujú osobitný štatút prípravkov v súlade s právnymi predpismi Bieloruskej republiky, na zákonnom pokladničnom doklade (s pripísaním na účet banky);

získať súčet prípravy, priradený k vidatkovy pokladničnému dokladu;

zavolať na prevzatie prípravku na číslo konkrétneho pokladničného dokladu a požiadať o novú sumu;

skontrolujte číslo kontrolnej známky (záznamového kupónu) s číslom na zákonnom pokladničnom doklade a kontrolnú známku (záznamový kupón) nalepte na zákonný pokladničný doklad;

objasniť v poslušnosti, chi bude vіn pereahovuvaty príprava za prítomnosti odborníka do banky, vide vide oberzhuvacha a podpísať vidatkovy pokladničný doklad.

Napríklad počas pracovného dňa pokladník skontroluje výšku účtenky, prijatý list, zo súčtu príslušných pokladničných dokladov a prebytku prípravy, výzvu zloží a podpíše.

Prebytok prípravy pokladne naraz z vidatkovыh pokladničných dokladov za deň a hviezdny dovodkoy zda zavіduvacha operatívna kas.

Pri zobrazení účtovného vzhľadu hotovostných transakcií na účtoch sa zobrazia účty skupiny 10 „Koshti“.

Rakhunki sú aktívni, takže na debet rakhunkiv je potrebná príprava na pôžičku - її vidach z hotovostnej banky. Analytický vzhľad sa vykonáva z kožného chirurgického prípadu, z kožného prípadu do banky, polohy hotovostného uzla a pre typy mien.

Pokladničné doklady za operácie s pripravenými bieloruskými rubľmi a hotovou cudzou menou sa tvoria na linke, prenášanej harmonogramom spracovania dokladov do banky, v priečinkoch na deň kože. Doklady Casov, ktorých doba sporenia sa pohybuje tromi osudmi, sú pohadzované v priečinkoch približne v rovnakom čase, kým sa nevložia podmienky ich sporenia, ale na titulnom oblúku hlavného priečinka pokladničných dokladov je poznámka sa ponáhľa.

Pri zakladaní priečinkov sa do súvah (v poradí stúpajúceho číslovania) pre pokladnice a iné operácie vyberajú pokladničné doklady a doklady naraz s dodatkami k nim. Podsúvahové doklady sa vyberajú za číslami podsúvahových účtov: najskôr a potom ako druhé.

Riadky skurvenej okremo po príchode a vystavení pokladničných a mimobilančných príkazov, podpísaných lekárom, ako nesmelý ježibaba, sú umiestnené v pápežskom úrade pred pokladničnými dokladmi.

Praktizujúci, ktorý vytvoril priečinok s pokladničnými dokladmi, napíše na prednú stranu podpis titulného oblúka priečinka s pokladničnými dokladmi.

Hotovostné transakcie a iné typy hotovostných transakcií sa zobrazujú v ABS ST.BANK.IT v režime "Správanie" úlohy "Dokumenty dňa". Ak áno, je potrebné vybrať typ transakcie: "Vykonávané rubľovou hotovosťou", "Vykonávané menovou hotovosťou".

V riadkoch „Vikonavets“, „Inline pack“, „Dátum dokumentu“ sa automaticky nainštaluje systémový názov koristuvach, číslo vydaného balenia, aktuálny dátum z pasu zákazu.

V poliach „Došlé / Vitrata“, „Číslo dokladu“, „Kasa“, „Symbol“, „Klient“, „Suma“, „Priradené k platbe“, „Typ dokladu“ je potrebné zadať údaje o transakcii. Z dôvodu správnosti zadaných informácií sa dialógové okno aktualizuje o hodnoty databázy, ktoré potvrdzujú zadanie:

v riadku „Rakhunok kasi“ by sa mal umiestniť názov obráteného rahunka kasi;

v riadku „Prebytok: BYB:“ zamіst 0,00 - prebytok za casi rahunka v čase udalosti;

v riadku "korešpondent" zástupca "?" Zadajte názov klientskeho účtu.

Po stlačení tlačidla „Minúť“ bude suma odpísaná z účtu platiteľa a poistená na účet majiteľa. Ak sú údaje zadané nesprávne, na obrazovke sa zobrazí systém. V čase úspešnej transakcie odstránite upozornenie na obrazovke kliknutím na tlačidlo „OK“ - na obrazovke sa objaví obrázok primárneho dokladu (prix (vitrátový) pokladničný príkaz).

Na tlačidle "Naraz" sa Vám zobrazí okno zo súčtu pokladničných dokladov na účet klienta.

Hlavnými formami rozpoznania hotovostných transakcií sú formy syntetického vzhľadu (časopisy s príchodom a vystavením) a „Reč o hotovostnom obrate“ formulár 0520.

Vidpovіdno až do Pokynu o postupe pri podávaní Príkazu o hotovostnom obrate bánk a Národnej banky Bieloruskej republiky (formulár 0520) zo dňa 26.06.2007. č. 192 (v znení zo dňa 14.10.2009 č. 238) výzva sa uskutočňuje v dňoch 1., 8., 15. a 22. v mesiaci.

Pred výzvou sú výzvy zahrnuté ako bankový výpis a v rozdelení štruktúrnych pododdielov, administratívno-územných jednotiek (okresov). V čase príchodu, že vitrate, telefónne čísla sú zobrazené na rozrіzі meno a kód telefónnych čísel.

Banka má na svedomí informácie o prevádzke, prijímaní a prijímaní dokladov z bankomatov, zmenární.

Súčet obratu banky počas dňa do príchodu a nedoplatkov (krіm zalishkіv kasi) v dôsledku súčtu obratu z debetu a kreditu súvah 1010, 1011, 1020, 1030, 1040, 1060 v súvahe .

Textové súbory vo formáte vloženom spoločnosťou ProCarry môžete odoslať e-mailom na adresu poštovej obrazovky LAYOUT.NBRB.

Pre otrimannya svіtnyh formy z operatsiynoї kasi banka nebhіdnja іz zavdannya "Zvіti / zvіti schodo kasi" vydpovidne zavdannya. Po zadaní všetkých potrebných údajov sa vytvorí zvuk.

"